คู่มืออ้างอิงเกี่ยวกับเทคโนโลยี กฎระเบียบ และคำศัพท์ด้านการดำเนินงานที่ใช้โดยโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ผู้ให้บริการ CRM และผู้จำหน่ายเทคโนโลยีการซื้อขาย แต่ละคำจำกัดความเขียนขึ้นเพื่อให้สามารถถอดเสียงและอ้างอิงโดย AI ได้โดยตรง
กระโดดไป: A · B · C · D · E · F · G · H · I · K · L · M · N · O · P · R · S · T · U · V · W
A
หนังสือเอบุ๊ค
โบรกเกอร์แบบ A-Book จะส่งคำสั่งซื้อขายของลูกค้าทั้งหมดไปยังตลาดระหว่างธนาคารหรือผู้ให้บริการสภาพคล่องโดยตรง โดยทำหน้าที่เป็นเพียงตัวกลางเท่านั้น โบรกเกอร์จะได้รับรายได้เฉพาะจากส่วนต่างราคาหรือค่าคอมมิชชั่นต่อการซื้อขาย การดำเนินการแบบ A-Book ช่วยขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างโบรกเกอร์และลูกค้า เนื่องจากโบรกเกอร์จะได้รับผลกำไรไม่ว่าลูกค้าจะชนะหรือแพ้ก็ตาม
กลุ่มบัญชี
กลุ่มบัญชีคือเลเยอร์การกำหนดค่าบนเซิร์ฟเวอร์ MT4 หรือ MT5 ที่กำหนดเงื่อนไขการซื้อขาย เช่น เลเวอเรจ ค่าสเปรด มาร์จิ้น ข้อกำหนดมาร์จิ้น และเครื่องมือที่อนุญาต ซึ่งใช้กับทุกบัญชีที่กำหนดให้กับกลุ่มนั้น โบรกเกอร์จะสร้างกลุ่มแยกต่างหากสำหรับกลุ่มลูกค้าที่แตกต่างกัน (ลูกค้าปลีก ลูกค้ามืออาชีพ บัญชีทดลองของ IB) และสามารถเปลี่ยนกลุ่มของลูกค้าผ่าน Manager API ได้โดยไม่ขัดจังหวะเซสชันการซื้อขายของลูกค้า
การตลาดแบบพันธมิตร (ฟอเร็กซ์)
การตลาดพันธมิตร Forex เป็นรูปแบบพันธมิตรที่อิงตามผลการดำเนินงานซึ่งติดตามได้ในระบบ CRM โดยที่พันธมิตรจะช่วยดึงดูดผู้เข้าชมเว็บไซต์ไปยังเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ และได้รับค่าคอมมิชชั่นต่อบัญชีที่มีการลงทุน (CPA) หรือส่วนแบ่งรายได้จากการซื้อขายอย่างต่อเนื่อง (ส่วนแบ่งรายได้) ซึ่งแตกต่างจากโบรกเกอร์แนะนำ พันธมิตรที่แท้จริงมักไม่มีความสัมพันธ์โดยตรงกับลูกค้า และดำเนินการผ่านลิงก์ที่ติดตามได้ แทนที่จะเป็นการแนะนำแบบจัดการเอง
AML (ต่อต้านการฟอกเงิน)
AML หมายถึงกรอบการกำกับดูแลและการดำเนินงานที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต้องนำไปใช้เพื่อตรวจจับ รายงาน และป้องกันธุรกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาชญากรรม ข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) รวมถึงการตรวจสอบธุรกรรม การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับเงินฝากจำนวนมาก และการประเมินความเสี่ยงของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง เขตอำนาจศาลส่วนใหญ่กำหนดให้มีโปรแกรม AML ที่จัดทำเป็นเอกสารเป็นเงื่อนไขในการขอใบอนุญาต
การรวม API
การผสานรวม API — สิ่งสำคัญ การบูรณาการทางเทคนิคของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ — เชื่อมต่อระบบซอฟต์แวร์สองระบบเข้าด้วยกันเพื่อให้สามารถแลกเปลี่ยนข้อมูลได้โดยอัตโนมัติโดยไม่ต้องส่งออกหรือนำเข้าข้อมูลด้วยตนเอง ในธุรกิจซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การเชื่อมต่อ API ที่สำคัญจะเชื่อมโยง CRM กับ API ของ MT4/MT5 Manager ผู้ให้บริการชำระเงิน ผู้ให้บริการตรวจสอบ KYC และคลังข้อมูลการซื้อขาย ความลึกและความน่าเชื่อถือของการเชื่อมต่อ API จะเป็นตัวกำหนดว่ากระบวนการทำงานของโบรกเกอร์สามารถทำงานโดยอัตโนมัติได้มากน้อยเพียงใด
ASIC (สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย)
ASIC คือหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของออสเตรเลีย มีหน้าที่ออกใบอนุญาตและกำกับดูแลโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ดำเนินงานในออสเตรเลีย โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ASIC ต้องมีสินทรัพย์สุทธิที่จับต้องได้ขั้นต่ำ 1 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย เก็บเงินทุนของลูกค้าไว้ในบัญชีแยกต่างหาก และปฏิบัติตามหลักปฏิบัติของ AFIA ASIC ถือเป็นใบอนุญาตระดับ Tier-1 สำหรับคู่สัญญาที่เป็นสถาบัน
การระบุแหล่งที่มา (การตลาด)
การระบุแหล่งที่มา (Attribution) ในการทำการตลาดของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ คือกระบวนการระบุว่าแคมเปญ ช่องทาง หรือพันธมิตรใดที่ทำให้ลูกค้าลงทะเบียน ทำ KYC ให้เสร็จสมบูรณ์ และทำการฝากเงินครั้งแรก การระบุแหล่งที่มาในระดับ CRM จะเชื่อมโยงพารามิเตอร์ UTM จากลิงก์การลงทะเบียนไปยังบันทึกข้อมูลลูกค้า ทำให้โบรกเกอร์สามารถคำนวณต้นทุนต่อบัญชีที่ได้รับการเติมเงินตามแหล่งที่มา และเพิ่มประสิทธิภาพการใช้จ่ายด้านการตลาดได้
เส้นทางการตรวจสอบ
บันทึกการตรวจสอบ (Audit trail) คือบันทึกที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ พร้อมประทับเวลาของทุกการกระทำที่เกิดขึ้นภายในบริษัทหลักทรัพย์ CRMรวมถึงระบบงานเบื้องหลังและแพลตฟอร์มการซื้อขาย ซึ่งรวมถึงการเปลี่ยนแปลงบัญชี การอนุมัติเอกสาร การปรับยอดคงเหลือ และเหตุการณ์การเข้าสู่ระบบ หน่วยงานกำกับดูแลต้องการบันทึกการตรวจสอบเพื่อแสดงให้เห็นว่ามีการปฏิบัติตามมาตรการควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ที่ดีจะจัดเก็บบันทึกการตรวจสอบในรูปแบบที่เขียนได้ครั้งเดียวและทำให้สามารถค้นหาได้สำหรับการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
การเริ่มต้นใช้งานอัตโนมัติ
การลงทะเบียนลูกค้าใหม่โดยอัตโนมัติ คือกระบวนการลงทะเบียนและอนุมัติลูกค้าซื้อขายรายใหม่โดยใช้ระบบอัตโนมัติ ขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน CRM ระบบจะรวบรวมข้อมูลการสมัคร เรียกใช้การอัปโหลดเอกสาร KYC ดำเนินการตรวจสอบตัวตนและ PEP/การคว่ำบาตรผ่าน API และเมื่อได้รับการอนุมัติแล้ว จะสร้างบัญชี MT4/MT5 และส่งข้อมูลการเข้าสู่ระบบให้ทั้งหมดภายในไม่กี่นาทีหลังจากส่งใบสมัคร
ระบบการซื้อขายอัตโนมัติ
ระบบการซื้อขายอัตโนมัติ (ATS) คือซอฟต์แวร์ ซึ่งรวมถึง... ที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ MT4/MT5 — ระบบที่สร้างและส่งคำสั่งซื้อขายไปยังแพลตฟอร์มการซื้อขายโดยอิงตามกลยุทธ์ที่ตั้งโปรแกรมไว้ โดยไม่มีการแทรกแซงจากมนุษย์ ณ จุดดำเนินการ ใน MT4/MT5 กลยุทธ์อัตโนมัติจะถูกเขียนโค้ดเป็น Expert Advisors (EAs) โบรกเกอร์ต้องตรวจสอบการไหลของคำสั่งซื้อขายของ ATS เพื่อหาแบบแผนที่บ่งชี้ถึงกลยุทธ์ที่ไม่เหมาะสม (การเก็งกำไรจากความล่าช้า การไหลของคำสั่งซื้อขายที่เป็นพิษ) และอาจจำกัดหรือกรองกิจกรรมดังกล่าวผ่านการตั้งค่ากลุ่มบัญชี
B
ระบบงานหลังบ้าน
A ระบบงานเบื้องหลัง ในบริษัทโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ระบบแบ็กออฟฟิศจะจัดการการดำเนินงานที่ไม่เกี่ยวข้องกับลูกค้าโดยตรงทั้งหมด ได้แก่ การประมวลผลการฝากและถอนเงิน การกระทบยอดบัญชี การรายงานตามกฎระเบียบ เอกสารการปฏิบัติตามข้อกำหนด และการคำนวณค่าคอมมิชชั่นของโบรกเกอร์ ระบบแบ็กออฟฟิศแบบบูรณาการที่แชร์ข้อมูลกับระบบ CRM และแพลตฟอร์มการซื้อขาย ช่วยลดการกระทบยอดด้วยตนเองและลดข้อผิดพลาดในการชำระเงิน มันคือหัวใจหลักในการดำเนินงานเบื้องหลังแพลตฟอร์มที่ลูกค้าใช้งาน
ยอดคงเหลือ
ในบัญชีซื้อขาย ยอดคงเหลือคือมูลค่าเงินรวมของบัญชีหลังจากที่ปิดการซื้อขายทั้งหมดแล้ว ก่อนที่จะนำกำไรหรือขาดทุนที่ยังเปิดอยู่มาหักลบ ยอดคงเหลือจะแตกต่างจากส่วนของผู้ถือหุ้น ซึ่งรวมถึงกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจากตำแหน่งที่เปิดอยู่ ระบบ CRM และระบบหลังบ้านต้องเก็บรักษาบันทึกยอดคงเหลือที่ตรงกับเซิร์ฟเวอร์ของแพลตฟอร์มการซื้อขายอย่างแม่นยำสำหรับทุกการฝาก การถอน และโบนัสที่ใช้
บี-บุ๊ค
โบรกเกอร์แบบ B-Book จะจัดการคำสั่งซื้อขายของลูกค้าเอง โดยรับคำสั่งซื้อขายในฝั่งตรงข้ามแทนที่จะส่งไปยังตลาด การดำเนินการแบบ B-Book หมายความว่าโบรกเกอร์จะได้กำไรเมื่อลูกค้าขาดทุน และขาดทุนเมื่อลูกค้าได้กำไร ซึ่งก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในเชิงโครงสร้างที่หน่วยงานกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลระดับ Tier-1 ส่วนใหญ่กำหนดให้ต้องเปิดเผยข้อมูล โบรกเกอร์รายย่อยส่วนใหญ่ใช้โมเดลแบบผสมผสานระหว่าง A/B-Book
การดำเนินการที่ดีที่สุด
การดำเนินการที่ดีที่สุดคือข้อผูกพันทางกฎหมายสำหรับ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ได้รับการควบคุมภายใต้ MiFID II และกฎที่เทียบเท่า สำหรับ บริษัท นายหน้าซื้อขายอัตรา โบรกเกอร์ต้องดำเนินการทุกขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าเมื่อดำเนินการคำสั่งซื้อขาย โดยคำนึงถึงราคา ต้นทุน ความเร็ว ความน่าจะเป็นของการดำเนินการ และการชำระบัญชี โบรกเกอร์ต้องรักษาแนวนโยบายการดำเนินการที่ดีที่สุดเป็นลายลักษณ์อักษร ตรวจสอบเป็นประจำทุกปี และแสดงให้เห็นถึงการปฏิบัติตามผ่านรายงานการดำเนินการคำสั่งซื้อขาย
เทคโนโลยีบริดจ์ (สะพานสภาพคล่อง)
ตัวกลางสภาพคล่อง (Liquidity Bridge) คือซอฟต์แวร์ที่อยู่ระหว่างแพลตฟอร์มการซื้อขายของโบรกเกอร์ (MT4/MT5/cTrader) และผู้ให้บริการสภาพคล่อง โดยรวบรวมกระแสราคา ใช้กฎการบวกส่วนต่างราคา และส่งคำสั่งซื้อขายของลูกค้าไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องที่เหมาะสมตามขนาดคำสั่งซื้อ เครื่องมือ หรือกลุ่มบัญชี ตัวกลางนี้ยังจัดการตรรกะการสลับ A-Book/B-Book และให้การตรวจสอบความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ผ่านทาง สะพานสภาพคล่อง ของความเสี่ยงสุทธิของโบรกเกอร์
C
CAC (ต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้า)
ต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้า (Customer Acquisition Cost หรือ CAC) คือค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและการขายทั้งหมดที่จำเป็นในการได้มาซึ่งลูกค้าซื้อขายที่มีเงินทุนพร้อมลงทุนหนึ่งราย โดยคำนวณจากการหารต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้าทั้งหมดในช่วงเวลาหนึ่งด้วยจำนวนลูกค้าใหม่ที่ฝากเงินครั้งแรกในช่วงเวลาเดียวกัน CAC เป็นตัวชี้วัดประสิทธิภาพหลัก (KPI) ของโบรกเกอร์ที่ติดตามกันอย่างใกล้ชิด CRM แบ่งระดับตามช่องทาง (การค้นหาแบบเสียค่าใช้จ่าย, พันธมิตร, การแนะนำจาก IB) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดสรรงบประมาณด้านการตลาด
CDD (การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างละเอียด)
CDD คือค่าพื้นฐาน กระบวนการ KYC/AML โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ใช้กระบวนการตรวจสอบตัวตน (ชื่อ ที่อยู่ วันเกิด) เพื่อทำความเข้าใจลักษณะของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ และประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน CDD เป็นส่วนหนึ่งของ KYC — ลูกค้าทุกคนต้องผ่านการตรวจสอบ CDD มาตรฐาน แต่ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง (PEPs, ผู้ค้าที่มีปริมาณการซื้อขายสูง) ต้องผ่านการตรวจสอบอย่างละเอียด (EDD) เอกสาร CDD ต้องเก็บรักษาไว้อย่างน้อยห้าปี
บัญชีท้าทาย
บัญชีท้าทาย (Challenge Account) คือการประเมินผลการซื้อขายแบบมีโครงสร้าง ซึ่งเทรดเดอร์จะต้องบรรลุเป้าหมายกำไรที่กำหนดไว้ ภายใต้พารามิเตอร์ความเสี่ยงที่ตั้งไว้ โดยทั่วไปคือขีดจำกัดการขาดทุนสูงสุดและจำนวนวันซื้อขายขั้นต่ำ เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับเงินทุนจริง กระบวนการท้าทายนี้ได้รับการจัดการผ่านทาง... ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งติดตามตัวชี้วัดและทำให้ความคืบหน้าของบัญชีเป็นไปโดยอัตโนมัติ
การปฏิเสธการชำระเงิน
การเรียกคืนเงิน (Chargeback) เกิดขึ้นเมื่อธนาคารของลูกค้าทำการยกเลิกการฝากเงินผ่านบัตรโดยตรงกับผู้ออกบัตร โดยไม่ผ่านกระบวนการถอนเงินของโบรกเกอร์ การเรียกคืนเงินเป็นความเสี่ยงด้านการดำเนินงานที่สำคัญสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีที่รับฝากเงินผ่านบัตรเครดิต CRM และฝ่ายสนับสนุนจะต้องบันทึกวิธีการฝากเงินทั้งหมด เก็บรักษาหลักฐานการทำธุรกรรม และระบุลูกค้าที่ยื่นขอคืนเงินเพื่อเพิ่มการตรวจสอบให้เข้มงวดขึ้น
ปั่น
อัตราการเลิกใช้บริการ (Churn) คืออัตราที่ลูกค้าที่ทำการซื้อขายอย่างสม่ำเสมอหยุดทำการซื้อขายและกลายเป็นลูกค้าที่ไม่ใช้งานหรือปิดบัญชี ในตลาดฟอเร็กซ์ อัตราการเลิกใช้บริการของลูกค้าจะวัดในช่วงเวลา 30, 60 และ 90 วัน และติดตามที่... CRM ระดับโดยผู้จัดการบัญชี อัตราการเลิกใช้บริการที่สูงบ่งชี้ถึงปัญหาการรักษาลูกค้า ซึ่งสาเหตุทั่วไป ได้แก่ คุณภาพการดำเนินการที่ไม่ดี ตัวเลือกผลิตภัณฑ์น้อย และการให้ความรู้เบื้องต้นที่ไม่เพียงพอ การลดอัตราการเลิกใช้บริการจะช่วยเพิ่มมูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า (LTV)
การจัดการวงจรชีวิตลูกค้า
การจัดการวงจรชีวิตลูกค้า คือกระบวนการแบบครบวงจรในการจัดการลูกค้าซื้อขายหลักทรัพย์ ตั้งแต่การเก็บข้อมูลลูกค้าเป้าหมายครั้งแรก ไปจนถึงการหยุดใช้งานหรือการเลิกใช้บริการ ซึ่งครอบคลุมถึงการลงทะเบียน การอนุมัติ KYC การฝากเงินครั้งแรก การมีปฏิสัมพันธ์อย่างต่อเนื่อง แคมเปญการเปิดใช้งานใหม่ และการปิดบัญชี CRM ฟอเร็กซ์ ระบบนี้จัดโครงสร้างวงจรชีวิตของลูกค้าออกเป็นขั้นตอนต่างๆ ที่ชัดเจน ทำให้การสื่อสารและงานต่างๆ ในแต่ละขั้นตอนเป็นไปโดยอัตโนมัติ และช่วยให้ผู้จัดการบัญชีมองเห็นสถานะของลูกค้าแต่ละรายได้อย่างชัดเจน
พอร์ทัลไคลเอ็นต์
พอร์ทัลลูกค้า (หรือเรียกว่าห้องซื้อขายหรือตู้ซื้อขาย) คือส่วนต่อประสานบนเว็บหรือมือถือที่ลูกค้าซื้อขายใช้ในการจัดการความสัมพันธ์กับโบรกเกอร์ เช่น การฝากและถอนเงิน การอัปโหลดเอกสาร KYC การเปิดบัญชีซื้อขายเพิ่มเติม การเข้าถึงงบการเงิน และการติดต่อฝ่ายสนับสนุน พอร์ทัลลูกค้าเป็นส่วนหน้าของโบรกเกอร์ CRMและประสบการณ์ผู้ใช้ (UX) ของมันส่งผลโดยตรงต่ออัตราการเปลี่ยนลูกค้าและการรักษาลูกค้าไว้
โคโลเคชั่น
Co-location (co-lo) คือการให้บริการพื้นที่สำหรับโบรกเกอร์ เซิร์ฟเวอร์การซื้อขาย ฮาร์ดแวร์ในศูนย์ข้อมูลเดียวกันกับ... ผู้ให้บริการสภาพคล่อง'เครื่องมือจับคู่คำสั่งซื้อขาย — โดยทั่วไปจะอยู่ที่ Equinix LD4 (ลอนดอน), NY4 (นิวยอร์ก) หรือ TY3 (โตเกียว) การจัดวางตำแหน่งร่วมกันช่วยลดความหน่วงในการดำเนินการคำสั่งซื้อขายจากมิลลิวินาทีเหลือเพียงไมโครวินาที ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับโบรกเกอร์ A-Book STP และลูกค้าใดๆ ที่ใช้กลยุทธ์ที่ไวต่อความหน่วงเวลา
Commission
ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ ค่าคอมมิชชั่นคือค่าธรรมเนียมคงที่ต่อการซื้อขายหรือต่อล็อต ซึ่งเรียกเก็บจากลูกค้าเพิ่มเติมจากหรือแทนที่ส่วนต่างของสเปรด โบรกเกอร์ ECN/STP โดยทั่วไปจะเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่น (เช่น 6 ดอลลาร์ต่อล็อตมาตรฐานสำหรับการซื้อขายไป-กลับ) บวกกับสเปรดดิบที่แคบ แทนที่จะเป็นสเปรดที่กว้างกว่าโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น อัตราและโครงสร้างของค่าคอมมิชชั่นจะถูกกำหนดค่าไว้ใน กลุ่มบัญชี MT4/MT5 การตั้งค่าเหล่านี้จะแสดงผลในโมดูลการเรียกเก็บเงินของระบบ CRM
โครงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ คือชุดนโยบาย ขั้นตอน การควบคุม และความรับผิดชอบที่จัดทำเป็นเอกสาร ซึ่งโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย ครอบคลุมถึง การป้องกันการฟอกเงิน/การรู้จักลูกค้า (AML/KYC) การดำเนินการซื้อขายที่ดีที่สุด การประเมินความเหมาะสม การคุ้มครองข้อมูล และการจัดการข้อร้องเรียน หน่วยงานกำกับดูแลคาดหวังว่าโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะได้รับการตรวจสอบเป็นประจำทุกปี ทดสอบอย่างสม่ำเสมอ และกำกับดูแลอย่างเข้มงวดโดยเจ้าหน้าที่กำกับดูแลที่ได้รับการแต่งตั้ง
Copy Trading (เทรดตามนักเทรดมืออาชีพ)
การคัดลอกการซื้อขาย (Copy trading) คือบริการที่อนุญาตให้บัญชีซื้อขายหนึ่ง (ผู้ติดตาม) สามารถคัดลอกตำแหน่งของบัญชีซื้อขายอีกบัญชีหนึ่ง (ผู้ค้าหลัก) ได้โดยอัตโนมัติแบบเรียลไทม์ โดยมีสัดส่วนตามขนาดของบัญชี โบรกเกอร์มักเสนอบริการคัดลอกการซื้อขายเป็นคุณสมบัติในการรักษาลูกค้าผ่านทางเว็บไซต์ โมดูล PAMM หรือ MAMโดยทั่วไปผ่านทาง โมดูล PAMM หรือ MAM ที่ผสานรวมเข้ากับ MT4/MT5ส่วน CRM บริหารจัดการความสัมพันธ์ระหว่างผู้ว่าจ้างและผู้ตาม ค่าธรรมเนียมตามผลงาน และการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส
CPA (ต้นทุนต่อการได้มา)
CPA (Certified PA) คือโมเดลค่าคอมมิชชั่นแบบพันธมิตรและ IB (Investment Business) ที่พันธมิตรจะได้รับค่าธรรมเนียมคงที่สำหรับลูกค้าใหม่แต่ละรายที่ตรงตามเงื่อนไขการได้มาซึ่งลูกค้าที่กำหนดไว้ โดยทั่วไปคือการดำเนินการ KYC และการฝากเงินครั้งแรกที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ขั้นต่ำ อัตรา CPA ในตลาดฟอเร็กซ์โดยทั่วไปอยู่ที่ 200-800 ดอลลาร์สหรัฐต่อลูกค้าหนึ่งราย ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาลและขนาดของการฝากเงิน CRM ตรวจสอบคุณสมบัติการเป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) และดำเนินการจ่ายเงินโดยอัตโนมัติ
cTrader
cTrader เป็นตัวซื้อขายหลักทรัพย์รายย่อย แพลตฟอร์มการซื้อขาย cTrader พัฒนาโดย Spotware Systems และถูกวางตำแหน่งให้เป็นทางเลือกหลักแทน MetaTrader สำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD มีคุณสมบัติเด่นคือ การเข้าถึง API โดยตรง (cTrader Open API) ฟังก์ชันคัดลอกการซื้อขายในตัว และการซื้อขายแบบอัลกอริทึมผ่าน cBots สถาปัตยกรรมแบบเปิดของ cTrader ทำให้ได้รับความนิยมอย่างมาก โบรกเกอร์ ECN มุ่งเน้นการดำเนินการตามคำสั่งซื้อที่โปร่งใส และการผสานรวม CRM ที่เป็นมิตรกับนักพัฒนา
CySEC (สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัส)
CySEC คือหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของประเทศไซปรัส — ดูคู่มือของเราเกี่ยวกับเรื่องนี้ได้ที่นี่ การเริ่มต้นธุรกิจนายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์ และเป็นเขตอำนาจศาลที่ออกใบอนุญาตที่พบได้บ่อยที่สุดสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อยในยุโรป ใบอนุญาต CySEC CIF (บริษัทลงทุนไซปรัส) ให้การรับรอง สิทธิ passporting ภายใต้ MiFID II การซื้อขายหลักทรัพย์ภายใต้ MiFID ครอบคลุมทั้ง 27 ประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป โดยมีเงินทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 125,000 ยูโร สำหรับการซื้อขายแบบจับคู่เงินทุน และเพิ่มขึ้นเป็น 730,000 ยูโร สำหรับการซื้อขายในนามส่วนตัว
D
ขีดจำกัดการสูญเสียรายวัน
วงเงินจำกัดการขาดทุนรายวันคือ ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ กฎความเสี่ยงที่กำหนดวงเงินสูงสุดที่นักลงทุนที่ได้รับเงินทุนอาจสูญเสียได้ในแต่ละวัน โดยแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดเงินในบัญชีหรือเป็นจำนวนเงินดอลลาร์ หากยอดเงินที่สูญเสียเกินวงเงินที่กำหนด บัญชีซื้อขายจะถูกระงับหรือปิดโดยอัตโนมัติโดยกลไกของระบบ CRM สำหรับการซื้อขายแบบ Prop Trading ไม่ว่ายอดเงินโดยรวมในบัญชีจะยังอยู่ในขีดจำกัดการขาดทุนหรือไม่ก็ตาม
นโยบายการเก็บรักษาข้อมูล
นโยบายการเก็บรักษาข้อมูลกำหนดระยะเวลาที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์จะเก็บรักษาบันทึกข้อมูลลูกค้า บันทึกการทำธุรกรรม การสื่อสาร และเอกสารการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ก่อนที่จะลบข้อมูลอย่างปลอดภัย ภายใต้ MiFID II, GDPR และกฎระเบียบ AML ของประเทศส่วนใหญ่ โบรกเกอร์ต้องเก็บรักษาบันทึกข้อมูลระบุตัวตนลูกค้าไว้อย่างน้อยห้าปีหลังจากสิ้นสุดความสัมพันธ์กับลูกค้า และบันทึกการทำธุรกรรมอย่างน้อยเจ็ดปี ระบบ CRM ต้องบังคับใช้กำหนดการเก็บรักษาข้อมูลโดยอัตโนมัติ
โต๊ะซื้อขายหลักทรัพย์
A โต๊ะซื้อขาย (DD) ฝ่ายซื้อขายภายในของโบรกเกอร์แบบ B-Book หรือแบบไฮบริด ทำหน้าที่ตรวจสอบ รับ แก้ไข หรือปฏิเสธคำสั่งซื้อของลูกค้าก่อนที่จะดำเนินการซื้อขาย โบรกเกอร์ที่มีฝ่ายซื้อขายภายในนี้มีดุลยพินิจในการกำหนดคุณภาพการซื้อขาย และสามารถเสนอราคาใหม่หรือหน่วงเวลาได้ ในทางตรงกันข้าม โบรกเกอร์ที่ไม่มีฝ่ายซื้อขายภายใน (NDD) ใช้ระบบการส่งต่ออัตโนมัติไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LP) การเปลี่ยนแปลงจากโมเดล DD ไปสู่โมเดล NDD/STP นั้นเกิดจากแรงกดดันด้านกฎระเบียบเพื่อให้เกิดความโปร่งใสในการดำเนินการซื้อขายที่ดีที่สุด
DFSA (หน่วยงานบริการทางการเงินของดูไบ)
DFSA กำกับดูแลบริษัทให้บริการทางการเงินที่ดำเนินงานภายใน ศูนย์การเงินระหว่างประเทศของดูไบ เขตปลอดภาษี DIFC (Dubai Financial Center) ใบอนุญาต DFSA ช่วยให้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์สามารถให้บริการลูกค้าทั่วสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และตะวันออกกลางจากหน่วยงานที่ได้รับการกำกับดูแลในดูไบ ใบอนุญาต DFSA เป็นใบอนุญาตระดับ 2 ที่ได้รับการยอมรับจากลูกค้าสถาบัน แต่ไม่ให้สิทธิ์ในการเข้าถึงตลาดสหภาพยุโรป
DORA เป็นระเบียบข้อบังคับของสหภาพยุโรป (มีผลบังคับใช้ในเดือนมกราคม 2025) ที่กำหนดให้สถาบันการเงิน รวมถึงโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ MiFID II ต้องดำเนินการบริหารความเสี่ยงด้าน ICT การรายงานเหตุการณ์ และการทดสอบความยืดหยุ่นในการดำเนินงาน DORA กำหนดให้โบรกเกอร์ต้องประเมินและทำสัญญาผูกพันกับผู้ให้บริการเทคโนโลยีจากภายนอก (ผู้จำหน่าย CRM ผู้ให้บริการคลาวด์ เกตเวย์การชำระเงิน) ให้ปฏิบัติตามมาตรฐานความยืดหยุ่นขั้นต่ำ
เบิก
Drawdown คือการลดลงของ บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ ยอดคงเหลือจากจุดสูงสุดถึงจุดต่ำสุดครั้งถัดไป แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ การขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) เป็นพารามิเตอร์ความเสี่ยงหลักที่ใช้ในบัญชีท้าทายการซื้อขายแบบ Prop Trading — เทรดเดอร์ที่ขาดทุนเกินขีดจำกัดสูงสุด (โดยทั่วไปคือ 5-10%) บัญชีท้าทายของพวกเขาจะถูกปิด ไม่ว่ากำไรโดยรวมหรือจำนวนวันที่ซื้อขายจะเป็นเท่าใดก็ตาม
E
นายหน้า ECN (เครือข่ายการสื่อสารอิเล็กทรอนิกส์)
An โบรกเกอร์ ECN ระบบ ECN รวบรวมราคาเสนอซื้อ/เสนอขายจากผู้ให้บริการสภาพคล่องหลายราย และแสดงราคาที่ดีที่สุดที่มีอยู่ให้กับลูกค้า โดยจับคู่คำสั่งซื้อโดยตรงกับราคาเสนอซื้อ/เสนอขายจากผู้ให้บริการสภาพคล่อง หรือคำสั่งซื้ออื่นๆ ของลูกค้า โบรกเกอร์ ECN คิดค่าคอมมิชชั่นต่อการซื้อขาย แทนที่จะคิดค่าส่วนต่างราคา การดำเนินการในระบบ ECN ให้ค่าส่วนต่างราคาที่แคบกว่าในช่วงที่มีสภาพคล่องสูง แต่ค่าส่วนต่างราคาจะกว้างขึ้นอย่างมากในช่วงเหตุการณ์ข่าว เมื่อสภาพคล่องจากผู้ให้บริการสภาพคล่องลดลง
EDD (การตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดถี่ถ้วน)
การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะอย่างละเอียดถี่ถ้วนยิ่งขึ้น คือการตรวจสอบในระดับที่สูงขึ้น กระบวนการ KYC การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างละเอียด (EDD) ใช้สำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินหรือการคว่ำบาตร รวมถึงบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมือง ลูกค้าจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง และผู้ค้าที่มีปริมาณการซื้อขายสูงและมีรูปแบบการฝากเงินที่ผิดปกติ EDD ต้องใช้เอกสารเพิ่มเติม (แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง เจ้าของผลประโยชน์) การลงนามอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง และการตรวจสอบเป็นระยะที่บ่อยกว่า CDD มาตรฐาน
รายงานของเอเมียร์
ประมุข กฎระเบียบโครงสร้างพื้นฐานตลาดของยุโรป (EMIR) กำหนดให้โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสหภาพยุโรปทั้งหมดต้องรายงานธุรกรรมอนุพันธ์ OTC ซึ่งรวมถึงสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ไปยังคลังข้อมูลการซื้อขายที่ได้รับอนุญาตภายในหนึ่งวันทำการหลังจากดำเนินการ หากไม่ปฏิบัติตามจะส่งผลให้ถูกลงโทษทางกฎหมาย ระบบ CRM สำหรับตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่มีฟังก์ชันการรายงาน EMIR โดยอัตโนมัติเป็นส่วนหนึ่งของโมดูลการปฏิบัติตามกฎระเบียบอยู่แล้ว
ส่วนผู้ถือหุ้น
ส่วนของผู้ถือหุ้นคือมูลค่าแบบเรียลไทม์ของ บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์: ยอดคงเหลือบวกหรือลบกำไรและขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงทั้งหมดของตำแหน่งที่เปิดอยู่ ส่วนของผู้ถือหุ้นจะผันผวนอย่างต่อเนื่องตามการเคลื่อนไหวของราคาตลาด กลไกการเรียกหลักประกันเพิ่มเติมและการสั่งปิดสถานะซื้อขายของโบรกเกอร์จะตรวจสอบส่วนของผู้ถือหุ้นเทียบกับหลักประกันที่กำหนดไว้ เมื่อส่วนของผู้ถือหุ้นลดลงถึงระดับที่ต้องเรียกหลักประกันเพิ่มเติม ลูกค้าจะได้รับการแจ้งเตือน และเมื่อถึงระดับสั่งปิดสถานะซื้อขาย แพลตฟอร์มจะปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติ
การเปิดรับ
การเปิดรับความเสี่ยงสุทธิ คือ ความเสี่ยงเชิงทิศทางโดยรวมที่ติดตามโดย ระบบการบริหารความเสี่ยง หลังจากหักลบตำแหน่งของลูกค้าทั้งหมดแล้ว โบรกเกอร์ที่ถือสถานะซื้อ 10 ล็อตและสถานะขาย 7 ล็อตในคู่เงิน EUR/USD จะมีสถานะซื้อสุทธิ 3 ล็อต ระบบบริหารความเสี่ยงจะคำนวณความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ตามเครื่องมือและสกุลเงิน เพื่อกำหนดเวลาในการป้องกันความเสี่ยงที่เหลืออยู่ในตลาดระหว่างธนาคาร ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้โบรกเกอร์สะสมความเสี่ยงด้านตลาดโดยไม่ตั้งใจ
F
FATF (กองกำลังปฏิบัติการทางการเงิน)
FATF เป็นองค์กรระหว่างรัฐบาลที่กำหนดมาตรฐานระหว่างประเทศ มาตรฐาน AML/CFT และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ประเทศที่อยู่ในรายชื่อสีเทาหรือบัญชีดำของ FATF มีความเสี่ยงด้านการป้องกันการฟอกเงินสูงขึ้น โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต้องใช้ความระมัดระวังเป็นพิเศษกับลูกค้าจากประเทศเหล่านี้ การเป็นสมาชิก FATF และสถานะในรายชื่อสีเทาส่งผลโดยตรงต่อความสัมพันธ์ทางการธนาคารของโบรกเกอร์กับคู่ค้าและการเข้าถึงธนาคารตัวแทน
FCA (หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน)
FCA (สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร) กำกับดูแลโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ดำเนินงานในสหราชอาณาจักร — ดูคู่มือของเราเกี่ยวกับเรื่องนี้ การเริ่มต้นธุรกิจนายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์การได้รับอนุญาตจาก FCA กำหนดให้ต้องมีเงินทุนขั้นต่ำ 730,000 ปอนด์สำหรับการซื้อขายในบัญชีของตนเอง การแยกเงินทุนของลูกค้าอย่างเต็มที่ และการปฏิบัติตามกฎ COBS (Conduct of Business Sourcebook) FCA เป็นใบอนุญาตระดับ Tier-1 ที่ได้รับการยอมรับมากที่สุดในระดับโลกสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย และเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการเข้าถึงลูกค้าปลีกในสหราชอาณาจักรหลัง Brexit
แก้ไข API
โปรโตคอล Financial Information eXchange (FIX) เป็นรูปแบบการส่งข้อความมาตรฐานอุตสาหกรรมสำหรับการสื่อสารการซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างโบรกเกอร์ ผู้ให้บริการสภาพคล่อง และลูกค้าสถาบัน แก้ไข API การเชื่อมต่อนี้ช่วยให้นักลงทุนสถาบันและบริษัทซื้อขายแบบอัลกอริทึมสามารถเชื่อมต่อโดยตรงกับโครงสร้างพื้นฐานการดำเนินการของโบรกเกอร์ด้วยความหน่วงเวลาในระดับไมโครวินาที โดยไม่ต้องผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายสำหรับผู้ค้าปลีกเลย เหมาะสำหรับการไหลเวียนของคำสั่งซื้อขายที่มีความถี่สูงหรือปริมาณมาก
ล้มเหลว
Failover คือการสลับไปใช้ระบบสำรองอัตโนมัติในระบบโบรกเกอร์ โครงสร้างพื้นฐานการค้า เมื่อระบบหลักล้มเหลวหรือไม่สามารถใช้งานได้ ในโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ การสลับระบบสำรอง (failover) จะใช้กับเซิร์ฟเวอร์ซื้อขาย ตัวกลางสภาพคล่อง ระบบ CRM และเกตเวย์การชำระเงิน การใช้งาน MT4/MT5 ในระดับการผลิตส่วนใหญ่จะใช้เซิร์ฟเวอร์หลักที่มีเซิร์ฟเวอร์สำรองพร้อมใช้งาน (hot-standby replica) เพื่อให้ได้เวลาหยุดทำงานเกือบเป็นศูนย์ ความสามารถในการสลับระบบสำรองและเป้าหมายเวลาในการกู้คืนจะถูกกำหนดไว้ในข้อตกลงระดับบริการ (SLA) ของผู้ให้บริการ
CRM ฟอเร็กซ์
A CRM ฟอเร็กซ์ CRM คือซอฟต์แวร์เฉพาะทางที่สร้างขึ้นสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย เพื่อจัดการวงจรชีวิตของลูกค้าอย่างครบวงจร ตั้งแต่การเปิดบัญชีและการตรวจสอบ KYC ไปจนถึงการประมวลผลการฝากเงิน การผสานรวมแพลตฟอร์มการซื้อขาย (MT4/MT5) การจัดการพันธมิตร IB และการรายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แตกต่างจากระบบ CRM ทั่วไป CRM สำหรับฟอเร็กซ์จะผสานรวมเข้ากับแพลตฟอร์มการซื้อขายโดยตรงและทำให้ขั้นตอนการทำงานด้านกฎระเบียบเฉพาะสำหรับโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลเป็นไปโดยอัตโนมัติ
มาร์จิ้นฟรี
มาร์จิ้นอิสระ คือส่วนหนึ่งของเงินทุนของลูกค้า บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ ส่วนของผู้ถือหุ้นที่ยังไม่ได้จัดสรรเป็นหลักประกันสำหรับตำแหน่งที่เปิดอยู่ หมายถึงเงินทุนที่พร้อมสำหรับการเปิดตำแหน่งใหม่หรือรองรับการขาดทุนเพิ่มเติมก่อนที่จะมีการเรียกหลักประกันเพิ่มเติม หลักประกันอิสระเท่ากับส่วนของผู้ถือหุ้นลบด้วยหลักประกันที่ใช้ไป แพลตฟอร์มการซื้อขายจะคำนวณและแสดงหลักประกันอิสระแบบเรียลไทม์ ระบบ CRM จะใช้ข้อมูลนี้เพื่อพิจารณาว่าลูกค้าสามารถรับโบนัสหรือเงินทุนในการซื้อขายเพิ่มเติมได้หรือไม่
FSCA (หน่วยงานกำกับดูแลภาคการเงิน)
FSCA คือหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของแอฟริกาใต้ — ดูที่นี่ การเปิดโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในแอฟริกาใต้โดยกำกับดูแลโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ให้บริการลูกค้าในแอฟริกาใต้ภายใต้พระราชบัญญัติบริการให้คำปรึกษาทางการเงินและตัวกลาง (FAIS) ใบอนุญาต FSCA (ประเภท ODP หมวดที่ 1) มักใช้โดยโบรกเกอร์ที่มุ่งเป้าหมายไปยังตลาดแอฟริกาตอนใต้ทะเลทรายซาฮารา แม้จะเป็นเขตอำนาจศาลระดับ 2 แต่ก็มีกรอบการกำกับดูแลที่น่าเชื่อถือสำหรับประชากรนักลงทุนรายย่อยจำนวนมากและกำลังเติบโต
ผู้ค้าที่ได้รับทุน
เทรดเดอร์ที่ได้รับการสนับสนุนทางการเงิน คือเทรดเดอร์ที่ผ่านการประเมินของบริษัทจัดการเทรด และได้รับการบริหารจัดการผ่านบริษัทดังกล่าว ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ และได้รับสิทธิ์เข้าถึงบัญชีซื้อขายที่มีเงินทุนมั่นคง — โดยทั่วไปอยู่ที่ 25,000–400,000 ดอลลาร์สหรัฐ — แลกกับการแบ่งกำไร (โดยปกติ 70–90% ให้กับเทรดเดอร์) บัญชีที่มีเงินทุนนี้จะได้รับการจัดการภายในระบบ CRM สำหรับการซื้อขายแบบ Prop Trading ซึ่งบังคับใช้กฎการบริหารความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง (วงเงินขาดทุนรายวัน, การขาดทุนสูงสุด) และประมวลผลการถอนกำไรโดยอัตโนมัติ
G
GDPR (กฎการคุ้มครองข้อมูลทั่วไป)
GDPR ควบคุมการเก็บรวบรวม การจัดเก็บ การประมวลผล และการถ่ายโอนข้อมูลส่วนบุคคลสำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในเขตเศรษฐกิจยุโรป โบรกเกอร์ Forex ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในสหภาพยุโรปหรือประมวลผลข้อมูลลูกค้าในเขตเศรษฐกิจยุโรปจะต้องแต่งตั้งเจ้าหน้าที่คุ้มครองข้อมูล รักษาทะเบียนการประมวลผลข้อมูล ขอความชอบธรรมในการใช้ข้อมูล และตอบสนองต่อคำขอเข้าถึงข้อมูลภายใน 30 วัน การไม่ปฏิบัติตามอาจมีโทษปรับสูงสุดถึง 4% ของยอดขายประจำปีทั่วโลก
H
โหมดป้องกันความเสี่ยง
โหมดการป้องกันความเสี่ยงคือ การกำหนดค่าบัญชี MT4/MT5 โหมดนี้อนุญาตให้ลูกค้าถือสถานะซื้อและขายพร้อมกันในตราสารเดียวกันในตั๋วซื้อขายแยกกัน แทนที่จะรวมเข้าเป็นสถานะเดียว โหมดการป้องกันความเสี่ยง (Hedging mode) เป็นค่าเริ่มต้นใน MT4 สำหรับลูกค้ารายย่อยส่วนใหญ่ โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ESMA ในสหภาพยุโรปต้องใช้โหมดการหักลบ (Netting mode) สำหรับลูกค้ารายย่อย เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงพร้อมกันในตราสารเดียวกันนั้นถูกห้ามภายใต้หลักเกณฑ์ MiFID II
รุ่นไฮบริด
โมเดลโบรกเกอร์แบบไฮบริดผสมผสานการดำเนินการแบบ A-Book และ B-Book โดยส่งต่อลูกค้าที่มีมูลค่าสูงหรือทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่อง (A-Book) ในขณะที่จัดการคำสั่งซื้อขายของบัญชีขนาดเล็กหรือบัญชีที่ขาดทุนเอง (B-Book) การตัดสินใจส่งต่อคำสั่งซื้อขายจะดำเนินการโดยอัตโนมัติผ่านระบบการจัดการความเสี่ยงของโบรกเกอร์ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อยส่วนใหญ่ทั่วโลกใช้โมเดลนี้ รุ่นไฮบริด เพื่อเพิ่มรายได้ให้สูงสุดโดยปราศจากความขัดแย้งโดยตรงระหว่างผู้สร้างตลาด
I
พอร์ทัล IB
พอร์ทัล IB (Introducing Broker) คือแดชบอร์ดบริการตนเองภายในระบบ CRM จัดเตรียมไว้ให้แก่พันธมิตรเพื่อให้พวกเขาสามารถติดตามกิจกรรมของลูกค้าที่ได้รับการแนะนำ ตรวจสอบรายได้ค่าคอมมิชชั่น เข้าถึงสื่อการตลาด และจัดการเครือข่าย IB ย่อยของตนเองได้ สร้างขึ้นโดยเฉพาะ CRM ฟอเร็กซ์ ประกอบด้วยพอร์ทัล IB แบบบูรณาการที่ดึงข้อมูลแบบเรียลไทม์โดยตรงจากแพลตฟอร์มการซื้อขายและระบบประมวลผลการชำระเงิน
โครงสร้าง IB แบบหลายระดับ (IB Tree)
โครงสร้าง IB แบบหลายระดับ คือเครือข่ายพันธมิตรแบบลำดับชั้นที่ได้รับการจัดการใน... CRM โดยที่ IB ระดับมาสเตอร์สามารถสรรหาและบริหารจัดการ IB ระดับซับภายใต้การดูแลของตนได้ โดยค่าคอมมิชชั่นจะลดหลั่นตามแต่ละระดับ IB ระดับมาสเตอร์จะได้รับค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติมจากปริมาณการซื้อขายที่เกิดขึ้นจากลูกค้าของ IB ระดับซับ โครงสร้างนี้ได้รับการจัดการภายในโมดูลพันธมิตรของ CRM ซึ่งจะติดตามลำดับการแนะนำทั้งหมด คำนวณค่าคอมมิชชั่นตามระดับ และประมวลผลการจ่ายเงินโดยอัตโนมัติ
โบรกเกอร์แนะนำ (IB)
ตัวแทนแนะนำ (Introducing Broker หรือ IB) คือบุคคลหรือบริษัทที่แนะนำลูกค้าซื้อขายให้กับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เพื่อแลกกับส่วนแบ่งรายได้ ซึ่งโดยทั่วไปจะเป็นค่าคอมมิชชั่นต่อล็อตหรือเปอร์เซ็นต์ของรายได้จากสเปรดที่ลูกค้าที่แนะนำมาสร้างขึ้น IB จะได้รับการจัดการผ่านโมดูลการจัดการพันธมิตรของ CRM ซึ่งจะติดตามการระบุแหล่งที่มา คำนวณค่าคอมมิชชั่น และประมวลผลการจ่ายเงินโดยอัตโนมัติ
ISO.27001
ISO.27001 ISO 27001 เป็นมาตรฐานสากลสำหรับระบบการจัดการความปลอดภัยของข้อมูล (ISMS) ผู้ให้บริการเทคโนโลยี Forex — ผู้ให้บริการ CRM, ผู้ให้บริการแพลตฟอร์ม, ผู้ประมวลผลการชำระเงิน — ที่ได้รับการรับรอง ISO 27001 ได้แสดงให้ผู้ตรวจสอบอิสระเห็นแล้วว่าพวกเขามีการควบคุมอย่างเป็นระบบในด้านความปลอดภัยของข้อมูล การจัดการการเข้าถึง การตอบสนองต่อเหตุการณ์ และความต่อเนื่องทางธุรกิจ โบรกเกอร์ระดับ Tier-1 ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลต่าง ๆ กำหนดให้ผู้ให้บริการเทคโนโลยีของตนต้องได้รับการรับรอง ISO 27001 มากขึ้นเรื่อย ๆ
K
KYB (รู้จักธุรกิจของคุณ)
KYB เปรียบเสมือนองค์กรธุรกิจของ... KYCKYB (KYC) คือกระบวนการที่ใช้เมื่อโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รับนิติบุคคลเป็นลูกค้า เช่น กองทุน สำนักงานบริหารทรัพย์สินของครอบครัว หรือบัญชีซื้อขายของบริษัท KYB กำหนดให้ตรวจสอบการจดทะเบียนบริษัท โครงสร้างการเป็นเจ้าของ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ (UBO) กรรมการ และแหล่งที่มาของเงินทุนของธุรกิจ การตรวจสอบ KYB นั้นซับซ้อนกว่า KYC สำหรับบุคคลทั่วไป และโดยทั่วไปแล้วต้องมีการเชื่อมโยงกับฐานข้อมูลทะเบียนบริษัท
KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ)
KYC KYC คือกระบวนการทางกฎหมายที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ใช้ตรวจสอบตัวตนของลูกค้าทุกคนก่อนอนุมัติบัญชี เอกสาร KYC มาตรฐานประกอบด้วยบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล หลักฐานที่อยู่ และเอกสารแสดงที่มาของเงินทุน ระบบ CRM สำหรับฟอเร็กซ์ส่วนใหญ่จะทำการรวบรวมเอกสาร KYC โดยอัตโนมัติและผสานรวมกับบริการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม (SumSub, Onfido, Jumio) เพื่อให้สามารถตรวจสอบตัวตนแบบเรียลไทม์ได้
L
ดูครั้งสุดท้าย
การมองครั้งสุดท้ายเป็นวิธีการที่บางคนใช้ ผู้ให้บริการสภาพคล่อง ซึ่งผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LP) จะสงวนสิทธิ์ในการยอมรับหรือปฏิเสธคำสั่งซื้อของลูกค้าในช่วงเวลาสั้นๆ (โดยทั่วไป 10–200 มิลลิวินาที) หลังจากที่ลูกค้าคลิกเพื่อดำเนินการซื้อขายในราคาที่เสนอ LP ใช้ Last Look เพื่อป้องกันนักเก็งกำไรจากความล่าช้า สำหรับโบรกเกอร์ STP อัตราการปฏิเสธ Last Look ของ LP ส่งผลกระทบโดยตรงต่อคุณภาพการดำเนินการซื้อขายของลูกค้าและอาจทำให้เกิดการเสนอราคาใหม่ได้
ความแอบแฝง
ความหน่วงในการซื้อขายคือช่วงเวลาที่ผ่านไปนับตั้งแต่ลูกค้าส่งคำสั่งซื้อขาย — ซึ่งสามารถลดลงให้เหลือน้อยที่สุดได้โดย... สถานที่ร่วม และการยืนยันคำสั่งโดยสถานที่ดำเนินการ — วัดเป็นมิลลิวินาทีสำหรับแพลตฟอร์มค้าปลีก และไมโครวินาทีสำหรับระบบสถาบัน ความหน่วงขึ้นอยู่กับระยะทางของเครือข่าย ความเร็วในการประมวลผลของเซิร์ฟเวอร์ และจำนวนการส่งต่อข้อมูลระหว่างเทอร์มินัลของลูกค้าและกลไกการจับคู่ของ LP การจัดวางเซิร์ฟเวอร์ร่วมกันและการเชื่อมต่อด้วยใยแก้วนำแสงเป็นเครื่องมือหลักในการลดความหน่วง
คะแนนนำ
คะแนนนำคือคะแนนตัวเลขที่กำหนดโดย CRM สำหรับลูกค้าเป้าหมายที่ยังไม่ได้ลงทะเบียนหรือเพิ่งลงทะเบียนใหม่ โดยพิจารณาจากพฤติกรรมและข้อมูลประชากร เช่น จำนวนหน้าเว็บไซต์ที่เข้าชม หน้าข้อมูลการฝากเงิน ประเทศที่อยู่อาศัย และการตอบสนองต่อแคมเปญอีเมล คะแนนลูกค้าเป้าหมายที่สูงขึ้นบ่งชี้ถึงโอกาสที่มากขึ้นในการเปลี่ยนเป็นลูกค้าที่ฝากเงิน ทำให้ผู้จัดการบัญชีสามารถจัดลำดับความสำคัญในการติดต่อและจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพ
เงินกู้เพื่อการลงทุน (Leverage) สูงสุด
การใช้เลเวอเรจในการซื้อขายฟอเร็กซ์ช่วยให้ลูกค้าสามารถควบคุมสถานะการซื้อขายได้ แพลตฟอร์มการซื้อขาย การวางเงินประกัน (มาร์จิน) ในปริมาณที่มากกว่ายอดเงินในบัญชี จะทำให้สามารถควบคุมสถานะการลงทุนได้ โดยอัตราส่วนเลเวอเรจ 1:30 ซึ่งเป็นข้อจำกัดของ ESMA สำหรับคู่สกุลเงินหลักในสหภาพยุโรป หมายความว่า เงินประกัน 1,000 ยูโร สามารถควบคุมสถานะการลงทุนมูลค่า 30,000 ยูโรได้ การใช้เลเวอเรจที่สูงขึ้นจะเพิ่มทั้งศักยภาพในการทำกำไรและความเร็วในการเรียกมาร์จินเพิ่มเติม
ผู้รวบรวมสภาพคล่อง
ตัวรวบรวมสภาพคล่อง — หัวใจสำคัญของ การบูรณาการ MT4/MT5 — คือซอฟต์แวร์ที่เชื่อมต่อกับผู้ให้บริการสภาพคล่องหลายรายพร้อมกัน รวบรวมกระแสราคาจากผู้ให้บริการเหล่านั้นเข้าไว้ในสมุดคำสั่งซื้อขายเดียว และนำเสนอราคาเสนอซื้อ/เสนอขายที่ดีที่สุดจากทุกแหล่ง ณ ช่วงเวลาใดเวลาหนึ่ง การรวมกลุ่มทำให้โบรกเกอร์ STP และ ECN มีสเปรดที่มีประสิทธิภาพแคบกว่าที่ผู้ให้บริการสภาพคล่องรายเดียวจะเสนอได้เพียงลำพัง โดยทั่วไปแล้ว ตัวรวมกลุ่มจะถูกฝังอยู่ภายในสะพานสภาพคล่อง
สะพานสภาพคล่อง
A สะพานสภาพคล่อง คือซอฟต์แวร์ที่อยู่ระหว่างแพลตฟอร์มการซื้อขายของโบรกเกอร์ (MT4/MT5/cTrader) และผู้ให้บริการสภาพคล่อง โดยรวบรวมกระแสราคา ใช้กฎการกำหนดส่วนต่างราคา และส่งคำสั่งซื้อขายของลูกค้าไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องที่เหมาะสมตามขนาดคำสั่งซื้อ เครื่องมือ หรือกลุ่มบัญชี ตัวกลางนี้จัดการตรรกะการสลับ A-Book/B-Book และให้การตรวจสอบความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ของการเปิดเผยความเสี่ยงสุทธิของโบรกเกอร์
ผู้ให้บริการด้านสภาพคล่อง
A ผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LP) เป็นธนาคารที่เชื่อมต่อผ่านทาง สะพานสภาพคล่องบริษัทไพรม์โบรกเกอร์ หรือบริษัทไพรม์ออฟไพรม์ ทำหน้าที่ส่งราคาเสนอซื้อ/เสนอขายที่สามารถดำเนินการได้ไปยังโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์แบบ STP หรือ ECN เพื่อให้ลูกค้าดำเนินการคำสั่งซื้อขาย แพลตฟอร์มการซื้อขายของโบรกเกอร์เชื่อมต่อกับผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LP) หนึ่งรายหรือมากกว่าผ่านทางสะพานสภาพคล่อง ความสัมพันธ์กับ LP จะเป็นตัวกำหนดสเปรดที่โบรกเกอร์สามารถเสนอได้และสินทรัพย์ที่มีให้ซื้อขายบนแพลตฟอร์มของพวกเขา
ขนาดพื้นที่
ล็อตมาตรฐานในตลาดฟอเร็กซ์คือ 100,000 หน่วย ซึ่งเป็นหน่วยพื้นฐาน แพลตฟอร์มการซื้อขาย ของสกุลเงินหลัก โบรกเกอร์ยังเสนอมินิล็อต (10,000 หน่วย) และไมโครล็อต (1,000 หน่วย) สำหรับบัญชีขนาดเล็ก ขนาดล็อตเป็นตัวกำหนดทั้งมูลค่า pip และข้อกำหนดมาร์จินสำหรับทุกตำแหน่ง โครงสร้างค่าคอมมิชชั่นและรายได้จากสเปรดจะคำนวณต่อล็อตที่ซื้อขาย ซึ่งเป็นตัวชี้วัดสำคัญในการรายงานรายได้ของ CRM และการคำนวณค่าคอมมิชชั่น IB
LTV (มูลค่าตลอดอายุการใช้งาน)
มูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า (Client Lifetime Value หรือ LTV) คือรายได้สุทธิทั้งหมดที่โบรกเกอร์คาดว่าจะได้รับจากลูกค้ารายเดียวตลอดระยะเวลาความสัมพันธ์ในการซื้อขาย LTV คำนวณจากรายได้จากการซื้อขายเฉลี่ยต่อเดือน ซึ่งบันทึกไว้ในระบบ CRM คูณด้วยระยะเวลาเฉลี่ยที่ลูกค้าใช้บริการเป็นเดือน ลบด้วยค่าใช้จ่ายในการให้บริการ ระบบ CRM จะติดตามมูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า (LTV) ตามกลุ่มลูกค้าและช่องทางการได้มาซึ่งลูกค้า ทำให้โบรกเกอร์สามารถกำหนดต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้า (CAC) ที่เหมาะสมที่สุดสำหรับแต่ละกลุ่มลูกค้าได้
M
MAM (ผู้จัดการหลายบัญชี)
A ระบบ MAM ระบบ MAM (Money Manager Management) ช่วยให้ผู้จัดการกองทุนรายเดียวสามารถดำเนินการซื้อขายพร้อมกันในบัญชีย่อยของลูกค้าหลายรายจากบัญชีหลักเพียงบัญชีเดียว โดยกำไรและขาดทุนจะถูกกระจายตามสัดส่วนไปยังแต่ละบัญชีย่อยตามวิธีการจัดสรรที่เลือก (หุ้น ยอดคงเหลือ หรือล็อต) ระบบ MAM เป็นที่นิยมใช้ในบริการจัดการบัญชีและสำนักงานบริหารทรัพย์สินของครอบครัว ระบบ CRM จะติดตามความสัมพันธ์ของ MAM ค่าธรรมเนียมตามผลการดำเนินงาน และเอกสารการเปิดเผยข้อมูล
ผู้จัดการ API
การขอ ผู้จัดการ API Manager API คืออินเทอร์เฟซการเขียนโปรแกรมแอปพลิเคชันฝั่งเซิร์ฟเวอร์ที่ MetaQuotes จัดให้สำหรับแพลตฟอร์ม MT4 และ MT5 ซึ่งช่วยให้ระบบของบุคคลที่สาม เช่น CRM, ระบบจัดการหลังบ้าน และเครื่องมือรายงาน สามารถอ่านข้อมูลบัญชี สร้างบัญชี จัดการยอดคงเหลือ และสร้างรายงานได้แบบเรียลไทม์ CRM สำหรับตลาดฟอเร็กซ์ที่ผสานรวมผ่าน Manager API จะสามารถเข้าถึงข้อมูลการซื้อขายระดับบัญชีทั้งหมดได้โดยตรงและแบบเรียลไทม์
ขอบ
มาร์จิน คือจำนวนเงินที่ลูกค้าต้องวางเป็นหลักประกันเพื่อเปิดสถานะซื้อขาย แพลตฟอร์มการซื้อขาย เพื่อเปิดและรักษาสถานะการซื้อขายแบบใช้เลเวอเรจ โดยจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของขนาดสถานะทั้งหมด เช่น ข้อกำหนดมาร์จิน 3.33% (เลเวอเรจ 1:30) หมายความว่าลูกค้าต้องมีเงิน 3,333 ดอลลาร์สหรัฐฯ เพื่อเปิดสถานะ EUR/USD มูลค่า 100,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ข้อกำหนดมาร์จินจะแตกต่างกันไปตามประเภทของเครื่องมือทางการเงิน และโบรกเกอร์จะตั้งค่าไว้ในการตั้งค่ากลุ่มบัญชี MT4/MT5
ของ Margin Call
Margin Call เกิดขึ้นเมื่อลูกค้ามี Margin ต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด บัญชีทุน หากระดับมาร์จิ้นลดลงต่ำกว่าระดับที่โบรกเกอร์กำหนดไว้ ระบบจะแสดงคำเตือนว่าต้องฝากเงินเพิ่มเพื่อรักษาสถานะการซื้อขาย หากระดับมาร์จิ้นลดลงต่ำกว่าระดับ Stop-out (โดยทั่วไปคือ 20-50% ของมาร์จิ้นที่กำหนด) สถานะการซื้อขายจะถูกปิดโดยอัตโนมัติโดยแพลตฟอร์มการซื้อขาย สามารถตั้งค่าเกณฑ์ Margin Call ได้ในการตั้งค่า MT4/MT5 ของโบรกเกอร์
ระดับอัตรากำไรขั้นต้น
ระดับมาร์จินคืออัตราส่วนของยอดเงินในบัญชีลูกค้าต่อมาร์จินที่ใช้ไป ซึ่งจะถูกตรวจสอบอยู่ตลอดเวลา เซิร์ฟเวอร์ MT4/MT5โดยแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์: (ส่วนของผู้ถือหุ้น ÷ มาร์จินที่ใช้ไป) × 100 ระดับมาร์จิน 100% หมายความว่าส่วนของผู้ถือหุ้นเท่ากับมาร์จินที่จำเป็นสำหรับตำแหน่งที่เปิดอยู่พอดี โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะแจ้งเตือนการเรียกมาร์จินเพิ่มเมื่อระดับมาร์จินลดลงเหลือ 80–100% และจะทำการหยุดการซื้อขายอัตโนมัติเมื่อลดลงเหลือ 20–50% การตรวจสอบระดับมาร์จินแบบเรียลไทม์เป็นฟังก์ชันหลักของระบบการจัดการความเสี่ยงของโบรกเกอร์
มาร์คทูมาร์เก็ต (MTM)
การประเมินมูลค่าตามราคาตลาด (Mark-to-market) คือกระบวนการทางบัญชีรายวันที่ติดตามในระบบ CRM คือการประเมินมูลค่าสถานะทางการเงินที่เปิดอยู่ของโบรกเกอร์ รวมถึงสถานะในบัญชี B-Book ของโบรกเกอร์นั้นใหม่ โดยใช้ราคาตลาดปัจจุบัน แทนที่จะใช้ต้นทุนเดิม MTM ช่วยให้มั่นใจได้ว่าความเสี่ยงที่โบรกเกอร์ต้องเผชิญและการคำนวณเงินทุนตามกฎระเบียบนั้นสะท้อนถึงสภาวะตลาดที่แท้จริง สำหรับบัญชีลูกค้า MTM จะแสดงผลอย่างต่อเนื่องในตัวเลขส่วนของผู้ถือหุ้นที่แสดงในเทอร์มินัลการซื้อขาย
MiFID II
MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) คือกรอบการกำกับดูแลของสหภาพยุโรป ซึ่งโบรกเกอร์ต้องปฏิบัติตามเมื่อ... การเริ่มต้นธุรกิจนายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์ กฎระเบียบ MiFID II กำกับดูแลบริการด้านการลงทุน รวมถึงการซื้อขายฟอเร็กซ์และ CFD สำหรับลูกค้ารายย่อย กำหนดให้มีการดำเนินการซื้อขายที่ดีที่สุด ความโปร่งใสก่อนและหลังการซื้อขาย การกำกับดูแลผลิตภัณฑ์อย่างเข้มงวด ข้อจำกัดด้านเลเวอเรจ การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ และการจัดประเภทลูกค้าอย่างเป็น100% โบรกเกอร์ใดก็ตามที่ถือใบอนุญาตจาก CySEC หรือหน่วยงานระดับชาติอื่นๆ ในสหภาพยุโรปจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของ MiFID II
MT4 (เมตาเทรดเดอร์ 4)
MT4 MT4 เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายฟอเร็กซ์สำหรับลูกค้ารายย่อยที่ใช้กันอย่างแพร่หลายที่สุด สร้างโดย MetaQuotes Software รองรับการดำเนินการคำสั่งซื้อขายในตลาดและคำสั่งซื้อขายล่วงหน้า การซื้อขายอัตโนมัติผ่าน Expert Advisors (EAs) และเชื่อมต่อกับระบบ CRM ของโบรกเกอร์ผ่าน Manager API แม้ว่าจะเปิดตัวในปี 2005 แต่ MT4 ยังคงเป็นแพลตฟอร์มที่โดดเด่นสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์สำหรับลูกค้ารายย่อยเนื่องจากระบบนิเวศของ EA และการรองรับโบรกเกอร์อย่างครอบคลุม
MT5 (เมตาเทรดเดอร์ 5)
MT5 MT5 เป็นรุ่นต่อจาก MT4 โดยมีประเภทคำสั่งซื้อขายเพิ่มเติม ช่วงเวลาที่มากขึ้น ปฏิทินเศรษฐกิจในตัว และรองรับหุ้น ฟิวเจอร์ส และ CFD นอกเหนือจากฟอเร็กซ์ MT5 ใช้ API Manager แยกต่างหากจาก MT4 ซึ่งต้องใช้การผสานรวม CRM โดยเฉพาะ การใช้งาน MT5 เติบโตขึ้นอย่างมากนับตั้งแต่ MetaQuotes ยุติการออกใบอนุญาตเซิร์ฟเวอร์ MT4 ใหม่สำหรับโบรกเกอร์รายใหม่
แพลตฟอร์มหลายสินทรัพย์
สินทรัพย์หลากหลายประเภท แพลตฟอร์มการซื้อขาย แพลตฟอร์มนี้รองรับการซื้อขายในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ทั้งฟอเร็กซ์ หุ้น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ คริปโตเคอร์เรนซี และ ETF ผ่านบัญชีลูกค้าและอินเทอร์เฟซเดียว การนำเสนอแพลตฟอร์มแบบหลายสินทรัพย์ช่วยเพิ่มฐานลูกค้าเป้าหมายของโบรกเกอร์ ปรับปรุงการรักษาฐานลูกค้าโดยให้ลูกค้าสามารถซื้อขายในโอกาสที่หลากหลาย และสร้างรายได้เพิ่มเติมจากค่าสเปรดและค่าคอมมิชชั่น นอกเหนือจากคู่สกุลเงินฟอเร็กซ์หลัก
การจัดการหลายแบรนด์
การจัดการหลายแบรนด์เป็นความสามารถอย่างหนึ่งของโบรกเกอร์ CRM และระบบสนับสนุนหลังบ้านเพื่อดำเนินการแบรนด์นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันหลายแบรนด์ โดยแต่ละแบรนด์มีพอร์ทัลลูกค้า เอกลักษณ์ของแบรนด์ กลุ่มบัญชี และโครงสร้าง IB ของตนเอง จากโครงสร้างพื้นฐานด้านการบริหารจัดการเดียว ทำให้กลุ่มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สามารถกำหนดเป้าหมายตลาดทางภูมิศาสตร์หรือกลุ่มลูกค้าที่แตกต่างกันด้วยแบรนด์ที่ปรับแต่งได้โดยไม่ต้องทำซ้ำระบบการดำเนินงานหรือกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
N
การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ
ระบบป้องกันยอดคงเหลือติดลบ (NBP) คือการรับประกันว่าบัญชีของลูกค้า บัญชี หมายความว่าบัญชีของลูกค้าจะไม่สามารถติดลบได้ แม้ว่าช่องว่างของตลาดจะทำให้เกิดการขาดทุนเกินกว่ายอดเงินที่ฝากไว้ก็ตาม ภายใต้กฎของ ESMA โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อยใน EU/EEA ทุกรายต้องเสนอ NBP (Not Inventory Balance) โบรกเกอร์จะรับภาระยอดคงเหลือติดลบใดๆ ที่เกิดจากช่องว่างของตลาด NBP เป็นมาตรการคุ้มครองลูกค้า แต่ก็เป็นความเสี่ยงด้านเครดิตที่โบรกเกอร์จัดการผ่านระดับ Stop-out ที่เข้มงวด
ตา
การเน็ตติ้ง (Netting) เป็นโหมดบัญชีที่ใช้สร้างตำแหน่งใหม่ — ที่กำหนดค่าไว้ในบัญชี กลุ่มบัญชี MT4/MT5 การเปิดสถานะในเครื่องมือและทิศทางเดียวกันกับสถานะที่มีอยู่เดิมจะเพิ่มขนาดของสถานะที่มีอยู่ ในขณะที่การเปิดสถานะในทิศทางตรงกันข้ามจะลดขนาดหรือปิดสถานะที่มีอยู่ ส่งผลให้มีสถานะสุทธิเพียงหนึ่งสถานะต่อเครื่องมือในเวลาใดก็ตาม ข้อกำหนดของ ESMA กำหนดให้ลูกค้าปลีกในสหภาพยุโรปต้องใช้โหมดการหักลบหนี้ (Netting) การหักลบหนี้ช่วยลดความซับซ้อนในการบริหารความเสี่ยงและการคำนวณมาร์จินเมื่อเทียบกับโหมดการป้องกันความเสี่ยง (Hedging)
NDD (Non-Dealing Desk)
A นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์นอกโต๊ะซื้อขาย ระบบจะส่งคำสั่งซื้อขายของลูกค้าทั้งหมดไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องทางอิเล็กทรอนิกส์โดยไม่มีการแทรกแซงจากมนุษย์หรือดุลยพินิจของดีลเลอร์ โมเดล NDD ซึ่งรวมถึงทั้ง STP และ ECN ช่วยขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เกิดขึ้นจากการดำเนินงานของฝ่ายซื้อขาย และมีความเกี่ยวข้องกับสเปรดที่แคบลง การดำเนินการที่รวดเร็วขึ้น และความโปร่งใสที่มากขึ้น หน่วยงานกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลระดับ Tier-1 ส่วนใหญ่กำหนดให้โบรกเกอร์ต้องเปิดเผยว่าพวกเขามีการดำเนินงานฝ่ายซื้อขายหรือไม่
NPS (คะแนนโปรโมเตอร์สุทธิ)
NPS (Net Promoter Score) คือการวัดความภักดีของลูกค้าโดยถามว่าลูกค้ามีแนวโน้มที่จะแนะนำโบรกเกอร์ให้กับเพื่อนหรือเพื่อนร่วมงานมากน้อยเพียงใด ในระดับ 0-10 คะแนน 9-10 คือผู้สนับสนุน 7-8 คือผู้สนใจ และ 0-6 คือผู้ต่อต้าน NPS เท่ากับเปอร์เซ็นต์ของผู้สนับสนุนลบด้วยเปอร์เซ็นต์ของผู้ต่อต้าน โบรกเกอร์ Forex ใช้แบบสำรวจ NPS ซึ่งจะถูกส่งผ่านระบบ CRMเพื่อระบุกลุ่มลูกค้าที่มีความเสี่ยงและวัดผลกระทบของการปรับปรุงบริการ
O
OMS (ระบบจัดการคำสั่งซื้อ)
ระบบจัดการคำสั่งซื้อคือซอฟต์แวร์ที่ผสานรวมเข้ากับ MT4 / MT5 ระบบ OMS (Order Management System) คือระบบที่รับ ตรวจสอบความถูกต้อง ส่งต่อ และติดตามคำสั่งซื้อขายของลูกค้า ตั้งแต่การส่งคำสั่งซื้อจนถึงการดำเนินการและการชำระเงิน ในโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ระบบ OMS จะอยู่ระหว่างเทอร์มินัลของลูกค้าและสะพานสภาพคล่อง โดยจะทำการตรวจสอบความเสี่ยงก่อนการซื้อขาย (เช่น วงเงินมาร์จิน เครื่องมือที่ถูกจำกัด ข้อจำกัดของตำแหน่ง) ก่อนที่จะส่งต่อคำสั่งซื้อ บันทึกของระบบ OMS จะให้บันทึกการดำเนินการที่จำเป็นสำหรับการรายงานการดำเนินการที่ดีที่สุด
การดูแลพนักงานใหม่
การเตรียมความพร้อมให้กับลูกค้า คือกระบวนการแบบครบวงจรในการลงทะเบียนลูกค้าซื้อขายรายใหม่: การรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล การตรวจสอบความเหมาะสมและ KYC/AML การอนุมัติบัญชี การสร้างบัญชีซื้อขาย MT4/MT5 การประมวลผลการฝากเงินครั้งแรก และการให้ข้อมูลการเข้าถึงแพลตฟอร์ม กระบวนการเริ่มต้นใช้งานที่คล่องตัว — วัดได้เป็นนาทีแทนที่จะเป็นวัน — เป็นปัจจัยสำคัญในการเปลี่ยนลูกค้าเป้าหมายให้เป็นผู้ซื้อ และเป็นฟังก์ชันหลักของ CRM สำหรับตลาดฟอเร็กซ์ที่ทันสมัย
เส้นทางการสั่งซื้อ
การกำหนดเส้นทางการสั่งซื้อคือตรรกะที่กำหนดค่าไว้ใน สะพานสภาพคล่อง — ซึ่งเป็นตัวกำหนดว่าคำสั่งซื้อของลูกค้าจะถูกส่งไปที่ใดหลังจากออกจากแพลตฟอร์มการซื้อขาย — ไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องเฉพาะราย ไปยัง B-Book ภายในของโบรกเกอร์ หรือไปยังพูล ECN แบบรวม การกำหนดเส้นทางจะถูกกำหนดค่าในบริดจ์สภาพคล่อง และสามารถอิงตามเครื่องมือ ขนาดคำสั่งซื้อ กลุ่มบัญชีลูกค้า เวลาของวัน หรืออัตราการเติมเต็มของ LP การกำหนดเส้นทางที่เหมาะสมส่งผลโดยตรงต่อคุณภาพการดำเนินการและผลกำไรของโบรกเกอร์
P
PAMM (โมดูลการจัดการการจัดสรรเปอร์เซ็นต์)
A ระบบ PAMM ระบบนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดสรรเงินทุนไปยังบัญชีซื้อขายหลักของผู้จัดการกองทุน โดยกำไร ขาดทุน และค่าธรรมเนียมทั้งหมดจะถูกแบ่งสรรตามสัดส่วนไปยังบัญชีย่อยของนักลงทุนแต่ละรายตามส่วนแบ่งเปอร์เซ็นต์ของเงินทุนทั้งหมด PAMM แตกต่างจาก MAM ตรงที่การจัดสรรเงินทุนนั้นอิงตามเปอร์เซ็นต์ของส่วนแบ่งหุ้น แทนที่จะเป็นจำนวนล็อต โบรกเกอร์เสนอ PAMM เป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบจัดการที่ควบคุมผ่านโมดูลการจัดการกองทุนของ CRM
การทำหนังสือเดินทาง
การออกหนังสือเดินทางเป็นกลไกภายใต้กฎหมายของสหภาพยุโรป/เขตเศรษฐกิจยุโรป ซึ่งมีความสำคัญเมื่อใด การเริ่มต้นธุรกิจนายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์ ในยุโรป มีกฎระเบียบที่อนุญาตให้บริษัทให้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปประเทศหนึ่ง สามารถให้บริการในประเทศสมาชิกอื่น ๆ ได้โดยไม่ต้องขอใบอนุญาตแยกต่างหากในแต่ละประเทศ ตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก CySEC สามารถเข้าไปให้บริการในเยอรมนี ฝรั่งเศส อิตาลี และประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปอื่น ๆ ได้ทั้งหมดภายใต้ MiFID II แต่หลัง Brexit การอนุญาตจาก FCA ของสหราชอาณาจักรไม่ได้ให้สิทธิ์ในการเข้าไปให้บริการในตลาดสหภาพยุโรปอีกต่อไป
ผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP)
A PSP คือบริษัทภายนอกที่ช่วยให้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์สามารถรับเงินฝากและถอนเงินจากลูกค้าผ่านช่องทางการชำระเงินหลายช่องทาง เช่น บัตรเครดิต/เดบิต การโอนเงินผ่านธนาคาร กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และสกุลเงินดิจิทัล ผ่านการเชื่อมต่อเพียงครั้งเดียว ระบบ CRM สำหรับฟอเร็กซ์ที่รองรับหลาย PSP จะเชื่อมต่อกับเกตเวย์การชำระเงินหลายแห่งพร้อมกัน โดยกำหนดเส้นทางการทำธุรกรรมผ่านผู้ให้บริการที่เหมาะสมที่สุดตามสกุลเงิน ภูมิภาค หรือความต้องการของลูกค้า
การตรวจคัดกรอง PEP
การตรวจคัดกรอง PEP (บุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมือง) คือ กระบวนการ AML การตรวจสอบว่าลูกค้าดำรงตำแหน่งหรือเคยดำรงตำแหน่งสำคัญในภาครัฐหรือไม่ เช่น ประมุขของรัฐ นักการเมืองอาวุโส เจ้าหน้าที่ตุลาการ หรือเจ้าหน้าที่ทหาร ซึ่งก่อให้เกิดความเสี่ยงสูงต่อการรับสินบนหรือการทุจริต สถานะ PEP ไม่ได้ห้ามการเปิดบัญชี แต่ต้องมีการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วนและได้รับการอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง โมดูลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของระบบ CRM สำหรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่มีฟังก์ชันการคัดกรอง PEP อัตโนมัติ
จุดเล็ก ๆ
pip (เปอร์เซ็นต์ในจุด) คือหน่วยการเปลี่ยนแปลงราคามาตรฐานที่เล็กที่สุดในคู่สกุลเงิน โดยมีค่าเท่ากับ 0.0001 สำหรับคู่สกุลเงินส่วนใหญ่ (0.01 สำหรับคู่สกุลเงิน JPY) ค่า pip เป็นตัวกำหนดกำไรและขาดทุนต่อล็อต: สำหรับล็อตมาตรฐานของ EUR/USD หนึ่ง pip เท่ากับ 10 ดอลลาร์สหรัฐ โบรกเกอร์จะกำหนดสเปรดเป็น pip — สเปรด 1.5 pip สำหรับ EUR/USD หมายความว่าต้นทุนในการเข้าซื้อตำแหน่งล็อตมาตรฐานคือ 15 ดอลลาร์สหรัฐ ค่า pip เป็นพื้นฐานในการคำนวณค่าคอมมิชชั่นและการจ่ายเงินต่อล็อตของ IB
ปลั๊กอิน (MT4/MT5)
An ปลั๊กอิน MT4/MT5 ปลั๊กอินคือโมดูลฝั่งเซิร์ฟเวอร์ที่ขยายฟังก์ชันการทำงานดั้งเดิมของแพลตฟอร์มการซื้อขายโดยไม่ต้องแก้ไขซอฟต์แวร์หลักของ MetaQuotes ปลั๊กอินที่โบรกเกอร์นิยมใช้ ได้แก่ ตัวจัดการสเปรดและค่าคอมมิชชั่น โมดูลการเชื่อมต่อบริดจ์ ตัวควบคุม PAMM/MAM และเครื่องมือบริหารความเสี่ยง ปลั๊กอินสื่อสารกับเซิร์ฟเวอร์การซื้อขายโดยตรงและได้รับการติดตั้งโดยผู้ดูแลระบบแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ผ่านการกำหนดค่าเซิร์ฟเวอร์ ไม่ใช่ผ่านการอัปเดต MetaQuotes
กำไรและขาดทุน
PnL คือกำไรหรือขาดทุนสุทธิที่เกิดขึ้นจากสถานะการซื้อขายที่ติดตามในระบบ CRM หรือพอร์ตโฟลิโอ กำไรขาดทุนที่เกิดขึ้นจริงจะคงที่เมื่อปิดสถานะ ในขณะที่กำไรขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจะผันผวนตราบใดที่สถานะยังคงเปิดอยู่ ในบริบทของโบรกเกอร์ B-Book กำไรขาดทุนของลูกค้าจะสะท้อนกลับ กล่าวคือ กำไรของลูกค้าแสดงถึงการขาดทุนของโบรกเกอร์ และในทางกลับกัน ทำให้การตรวจสอบกำไรขาดทุนแบบเรียลไทม์ทั่วทั้งพอร์ตเป็นข้อกำหนดหลักในการบริหารความเสี่ยง ซึ่งระบบบริหารความเสี่ยงจะติดตามตรวจสอบอยู่เสมอ
ไพรม์ของไพรม์ (PoP)
ไพรม์ออฟไพรม์คือสถาบันการเงินที่เป็นตัวกลางซึ่งให้บริการ การเข้าถึงสภาพคล่องระดับ 1 ระบบนี้ช่วยให้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายเล็กเข้าถึงสภาพคล่องระหว่างธนาคารและบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำ ซึ่งหากไม่มีระบบนี้จะต้องมีความสัมพันธ์โดยตรงกับธนาคารระดับชั้นนำ (Goldman Sachs, JP Morgan, Citi) PoPs รวบรวมสภาพคล่องจากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำหลายรายและส่งต่อไปยังโบรกเกอร์รายย่อยและระดับกลางผ่านการเชื่อมต่อ FIX API โดยรวมถึงการเป็นตัวกลางด้านสินเชื่อด้วย
การแบ่งกำไร
การแบ่งผลกำไรคือข้อตกลงระหว่าง บริษัท การค้าอุปกรณ์ประกอบฉาก และเทรดเดอร์ที่ได้รับเงินทุนจะเป็นผู้กำหนดวิธีการแบ่งกำไรจากการซื้อขาย โดยทั่วไปแล้ว การแบ่งกำไรตามมาตรฐานอุตสาหกรรมจะอยู่ที่ 70-90% สำหรับเทรดเดอร์ และ 10-30% สำหรับบริษัท อัตราส่วนการแบ่งกำไรอาจเพิ่มขึ้นเมื่อเทรดเดอร์ยกระดับบัญชีไปสู่ระดับที่สูงขึ้น ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายแบบ Prop Trading จะคำนวณการแบ่งกำไรทุกครั้งที่มีการขอถอนเงิน และสร้างใบแจ้งยอดการจ่ายเงินโดยอัตโนมัติ
ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์
A ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ ซอฟต์แวร์เฉพาะทางนี้ออกแบบมาสำหรับบริษัทซื้อขายหลักทรัพย์ที่ให้บริการโปรแกรมสนับสนุนการซื้อขายแก่นักลงทุน โดยจะจัดการวงจรชีวิตของโปรแกรมทั้งหมด ตั้งแต่การสร้างบัญชี การบังคับใช้กฎ (เช่น ขีดจำกัดการขาดทุน เป้าหมายกำไร ข้อกำหนดการซื้อขายต่อวัน) การเปลี่ยนสถานะเป็นนักลงทุนที่ได้รับเงินทุนโดยอัตโนมัติ และการประมวลผลการจ่ายเงิน แตกต่างจาก CRM สำหรับลูกค้ารายย่อยในตลาดฟอเร็กซ์ CRM สำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์แบบเฉพาะกิจจะติดตามตัวชี้วัดประสิทธิภาพมากกว่าความสัมพันธ์กับลูกค้า
R
การประนีประนอม
การกระทบยอดคือกระบวนการตรวจสอบว่าบันทึกทางการเงินในบัญชีของโบรกเกอร์ถูกต้องหรือไม่ สำนักงานกลับ ระบบงานหลังบ้านและ CRM จะตรวจสอบยอดคงเหลือในแพลตฟอร์มการซื้อขาย บัญชี PSP และบัญชีธนาคารให้ตรงกันอย่างแม่นยำ การกระทบยอดรายวันจะตรวจจับความคลาดเคลื่อนที่เกิดจากการเรียกใช้ API ล้มเหลว ความแตกต่างของเวลา หรือข้อผิดพลาดในการประมวลผล ก่อนที่จะบานปลาย ตำแหน่งที่ไม่ตรงกันถือเป็นความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการดำเนินงานที่สำคัญสำหรับโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล
เงินทุนตามกฎระเบียบ
เงินทุนตามข้อกำหนดคือเงินทุนสุทธิขั้นต่ำที่ต้องมีเมื่อ การเริ่มต้นธุรกิจนายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ได้รับใบอนุญาตจะต้องมีเงินทุนสำรองตามที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดไว้ตลอดเวลา ข้อกำหนดจะแตกต่างกันไปตามประเภทของใบอนุญาต: CySEC กำหนดให้มีเงินทุนสำรอง 125,000–730,000 ยูโร; FCA กำหนดให้มีเงินทุนสำรอง 730,000 ปอนด์ สำหรับการซื้อขายในบัญชีของตนเอง เงินทุนสำรองตามกฎระเบียบทำหน้าที่เป็นกันชนทางการเงินเพื่อปกป้องเงินทุนของลูกค้า และทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของโบรกเกอร์จะต้องตรวจสอบความเพียงพอของเงินทุนทุกเดือนและรายงานการละเมิดต่อหน่วยงานกำกับดูแลทันที
การรายงานตามกฎข้อบังคับ
การรายงานตามข้อกำหนดเป็นภาระผูกพันที่ถูกกำหนดโดยอัตโนมัติโดย โมดูลการปฏิบัติตามข้อกำหนด CRM เพื่อส่งข้อมูลที่มีโครงสร้างไปยังหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งรวมถึงรายงานธุรกรรมของลูกค้า (MiFID II มาตรา 26) รายงานการดำเนินการที่ดีที่สุด (RTS 27/28) งบการเงิน และรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย รายงานส่วนใหญ่จะถูกส่งทางอิเล็กทรอนิกส์ผ่านกลไกการรายงานที่ได้รับอนุมัติ ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ที่มีโมดูลการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะทำการดึงข้อมูลโดยอัตโนมัติและจัดรูปแบบรายงานให้เป็นไปตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล
REST API
REST (Representational State Transfer) API คืออินเทอร์เฟซมาตรฐานบนเว็บที่อนุญาตให้แอปพลิเคชันภายนอกส่งและรับข้อมูลจากระบบโดยใช้คำขอ HTTP มาตรฐาน (GET, POST, PUT, DELETE) ในเทคโนโลยีฟอเร็กซ์ REST API เชื่อมต่อ... CRM สำหรับผู้ให้บริการ KYC, PSPs, แพลตฟอร์มวิเคราะห์ข้อมูล และพอร์ทัลลูกค้าแบบกำหนดเอง แตกต่างจาก MT4 Manager API ที่ต้องการการเชื่อมต่ออย่างต่อเนื่อง REST API นั้นไม่มีสถานะและง่ายต่อการผสานรวมมากกว่า
การเก็บรักษา
การรักษาฐานลูกค้า คือการทำให้ลูกค้าที่ทำการซื้อขายอย่างสม่ำเสมอมีส่วนร่วมและสร้างรายได้อย่างต่อเนื่อง โดยวัดจากเปอร์เซ็นต์ของลูกค้าที่ยังคงใช้งานอยู่ตลอดช่วงเวลา 30/60/90 วัน กลยุทธ์การรักษาฐานลูกค้าที่บริหารจัดการผ่านทาง CRM รวมถึงการส่งอีเมลเพื่อกระตุ้นให้ลูกค้ากลับมาใช้บริการอีกครั้ง การมอบโบนัสสำหรับลูกค้าประจำ การติดต่อลูกค้าที่ไม่ได้ใช้งานเป็นเวลานานโดยผู้จัดการบัญชี การแข่งขันซื้อขาย และบทวิเคราะห์ตลาดส่วนบุคคล ซึ่งทั้งหมดนี้จะถูกกระตุ้นโดยเหตุการณ์ที่มีการเคลื่อนไหวหรือไม่เคลื่อนไหว
ส่วนแบ่งรายได้
การแบ่งรายได้เป็นรูปแบบค่าคอมมิชชั่นของพันธมิตรที่ติดตามในระบบ พอร์ทัล IB ของ CRM นายหน้าแนะนำหรือพันธมิตรจะได้รับส่วนแบ่งรายได้ต่อเนื่อง — โดยทั่วไปอยู่ที่ 20–40% — จากรายได้สุทธิจากการซื้อขายที่เกิดขึ้นจากลูกค้าที่พวกเขาแนะนำในแต่ละเดือน แตกต่างจาก CPA (ค่าคอมมิชชั่นต่อลูกค้า) การแบ่งรายได้จะสร้างกระแสรายได้ระยะยาวที่สอดคล้องกับการรักษาฐานลูกค้า ระบบ CRM จะคำนวณส่วนแบ่งรายได้โดยอัตโนมัติจากข้อมูลแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบเรียลไทม์ และสร้างรายงานการจ่ายเงินรายเดือนสำหรับพันธมิตรแต่ละราย
ระบบบริหารความเสี่ยง
A ระบบบริหารจัดการความเสี่ยง (RMS) ระบบ RMS จะตรวจสอบความเสี่ยงสุทธิโดยรวมของโบรกเกอร์ในทุกตำแหน่งการลงทุนใน B-Book แบบเรียลไทม์ และแจ้งเตือนเมื่อความเข้มข้นในการลงทุนในตราสารหรือกลุ่มลูกค้าใดกลุ่มหนึ่งเกินเกณฑ์ที่กำหนดไว้ ระบบ RMS สามารถตั้งค่าการกระตุ้นการป้องกันความเสี่ยงโดยอัตโนมัติ เช่น สั่งให้สะพานสภาพคล่องส่งคำสั่งซื้อขายเพื่อปิดสถานะไปยังผู้ค้ำประกันสินเชื่อ และสร้างรายงานความเสี่ยงสำหรับผู้บริหารระดับสูงและทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
โรลโอเวอร์ (สลับ)
การโรลโอเวอร์ หรือการสวอป คือดอกเบี้ยที่ได้รับจาก ตำแหน่งข้ามคืน ใช้กับสถานะซื้อขายฟอเร็กซ์ที่ยังคงเปิดอยู่หลังจากเวลาปิดตลาดประจำวัน (โดยทั่วไปคือ 17:00 น. ตามเวลาในนิวยอร์ก) อัตราสวอปสะท้อนถึงส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินในคู่สกุลเงินนั้น บัญชีปลอดสวอป (บัญชีอิสลาม) จะยกเลิกค่าธรรมเนียมการโรลโอเวอร์โดยใช้ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการแทน อัตราสวอปจะถูกกำหนดค่าต่อเครื่องมือในเซิร์ฟเวอร์ MT4/MT5 และโบรกเกอร์สามารถปรับเปลี่ยนได้
S
รายชื่อการคว่ำบาตร
รายชื่อมาตรการคว่ำบาตรคือฐานข้อมูลของบุคคล นิติบุคคล และเขตอำนาจศาลที่อยู่ภายใต้ข้อจำกัดทางการเงินที่กำหนดโดยรัฐบาลหรือองค์กรระหว่างประเทศ (OFAC, EU, UN, FATF) โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์มีหน้าที่ตามกฎหมายที่จะต้องตรวจสอบลูกค้าใหม่และบัญชีที่มีอยู่ทั้งหมดกับรายชื่อมาตรการคว่ำบาตรปัจจุบันก่อนที่จะดำเนินการธุรกรรม การตรวจสอบมาตรการคว่ำบาตรจะดำเนินการโดยอัตโนมัติภายในระบบ โมดูลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ CRM ผ่านการเชื่อมต่อ API แบบเรียลไทม์ไปยังฐานข้อมูลการคัดกรอง
แผนการปรับขนาด
แผนการขยายธุรกิจคือ ระบบ CRM สำหรับการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ นโยบายที่เพิ่มขนาดบัญชีของเทรดเดอร์ที่ได้รับเงินทุน — และด้วยเหตุนี้จึงเพิ่มความเสี่ยงสูงสุดที่อนุญาตได้ — เมื่อพวกเขาสามารถทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอในแต่ละรอบการจ่ายเงิน ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์ที่เริ่มต้นด้วยเงิน 100,000 ดอลลาร์ อาจเพิ่มเป็น 200,000 ดอลลาร์ หลังจากทำกำไรได้สองเดือนติดต่อกันตามเกณฑ์ที่กำหนด กฎการเพิ่มขนาดบัญชีจะถูกบังคับใช้โดย CRM สำหรับการซื้อขายแบบ Prop Trading ซึ่งจะกระตุ้นการอัปเกรดขนาดบัญชีโดยอัตโนมัติ
แยกบัญชี
บัญชีลูกค้าที่แยกประเภทไว้คือบัญชีธนาคาร — เป็นสิ่งที่จำเป็นเมื่อ การเริ่มต้นธุรกิจนายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์ — ซึ่งโบรกเกอร์จะเก็บเงินทุนของลูกค้าแยกต่างหากจากเงินทุนในการดำเนินงานของตนเอง เพื่อปกป้องเงินของลูกค้าในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย การแยกเงินทุนเป็นเงื่อนไขบังคับภายใต้ใบอนุญาตของ FCA, CySEC, ASIC และกฎระเบียบระดับ 1 ส่วนใหญ่ ฝ่ายสนับสนุนต้องตรวจสอบยอดคงเหลือในบัญชีลูกค้าทั้งหมดกับยอดคงเหลือในบัญชีธนาคารที่แยกไว้ทุกวัน เพื่อแสดงให้เห็นถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนด
SLA (ข้อตกลงระดับการให้บริการ)
SLA คือข้อผูกพันตามสัญญาสำหรับ โครงสร้างพื้นฐานการค้า ข้อตกลงระดับบริการ (SLA) ระหว่างผู้ให้บริการเทคโนโลยีและโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ คือการกำหนดมาตรฐานประสิทธิภาพขั้นต่ำ ซึ่งโดยทั่วไปได้แก่ ความพร้อมใช้งานของแพลตฟอร์ม (99.9%) เวลาตอบสนองต่อเหตุการณ์ และเป้าหมายจุดกู้คืนข้อมูล (RPO) โบรกเกอร์ควรเรียกร้อง SLA จากผู้ให้บริการ CRM ผู้ให้บริการโฮสติ้ง MT4/MT5 และตัวกลางสภาพคล่อง การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ SLA จะทำให้โบรกเกอร์มีสิทธิ์ได้รับเครดิตบริการหรือยกเลิกสัญญา
เลื่อนหลุด
Slippage คือส่วนต่างระหว่างราคาที่ร้องขอและราคาที่ดำเนินการจริง แพลตฟอร์มการซื้อขาย เพื่อดำเนินการคำสั่งซื้อขายและราคาที่คำสั่งซื้อขายนั้นได้รับการดำเนินการจริง การคลาดเคลื่อนในเชิงบวก (การดำเนินการในราคาที่ดีกว่า) อาจเกิดขึ้นได้ในตลาดที่มีการเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว การคลาดเคลื่อนในเชิงลบ (การดำเนินการในราคาที่แย่กว่า) นั้นพบได้บ่อยกว่าและเป็นสาเหตุสำคัญที่ทำให้ลูกค้าไม่พอใจ โบรกเกอร์ STP/ECN ประสบปัญหาการคลาดเคลื่อนเนื่องจากความล่าช้าในการดำเนินการของ LP ส่วนโบรกเกอร์ B-Book สามารถควบคุมได้ผ่านดุลยพินิจของโต๊ะซื้อขาย
เทรดดิ้งสังคม
การซื้อขายทางสังคมคือ บูรณาการ MT4/MT5 ฟีเจอร์ของแพลตฟอร์มที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถดูตารางจัดอันดับของเทรดเดอร์รายอื่น ดูสถิติประสิทธิภาพ และคัดลอกการซื้อขายของพวกเขาได้ทั้งแบบด้วยตนเองหรือโดยอัตโนมัติ การซื้อขายแบบโซเชียลช่วยเพิ่มความผูกพันกับแพลตฟอร์ม ดึงดูดลูกค้าที่ไม่มีประสบการณ์ในการซื้อขาย และสร้างรายได้ค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติมจากการซื้อขายที่คัดลอกมา โดยทั่วไปแล้วจะถูกนำไปใช้เป็นโมดูลภายในพอร์ทัลลูกค้าของโบรกเกอร์ ซึ่งผสานรวมเข้ากับแพลตฟอร์มการซื้อขาย
แหล่งที่มาของเงินทุน
แหล่งที่มาของเงินทุน (SoF) คือ ข้อกำหนด AML สำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ การทำความเข้าใจและตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนในการซื้อขายของลูกค้า — รายได้จากการทำงาน กำไรจากการดำเนินธุรกิจ มรดก หรือการขายสินทรัพย์ เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับลูกค้าทุกคน และต้องมีความเข้มงวดมากขึ้นสำหรับผู้ฝากเงินรายใหญ่และบุคคลที่มีตำแหน่งทางการเมือง (PEPs) กระบวนการทำงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ CRM จะจัดเก็บคำประกาศ SoF ไว้ควบคู่กับเอกสาร KYC และกระตุ้นการตรวจสอบเป็นระยะสำหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสูงที่ใช้งานอยู่
การแพร่กระจาย
ส่วนต่างราคา (Spread) คือความแตกต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและเสนอขาย แพลตฟอร์มการซื้อขาย สเปรดประกอบด้วยราคาซื้อ (ราคาที่โบรกเกอร์ซื้อจากลูกค้า) และราคาเสนอขาย (ราคาที่โบรกเกอร์ขายให้กับลูกค้า) สำหรับตราสารนั้นๆ สเปรดเป็นแหล่งรายได้หลักสำหรับโบรกเกอร์แบบ Market Maker และ STP โดยทั่วไป สเปรดดิบจากผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LP) จะอยู่ที่ 0.0–0.2 pip สำหรับ EUR/USD โบรกเกอร์รายย่อยจะเพิ่มส่วนต่างเพื่อสร้างรายได้ ทำให้สเปรดที่ลูกค้าเห็นอยู่ที่ 0.6–2.0 pip ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชี
Stop Loss
คำสั่ง Stop Loss คือคำสั่งที่วางไว้ล่วงหน้าผ่านทาง แพลตฟอร์มการซื้อขาย ตั้งราคาขายที่ระดับซึ่งจะปิดสถานะโดยอัตโนมัติหากตลาดถึงระดับนั้น — เพื่อจำกัดการขาดทุนสูงสุดของลูกค้าในการซื้อขาย Stop Loss เป็นเครื่องมือหลักในการบริหารความเสี่ยงของลูกค้า สำหรับโบรกเกอร์ การทำความเข้าใจการกระจายตัวของกลุ่ม Stop Loss ของลูกค้าจะช่วยในการคาดการณ์ว่าสภาพคล่องในการล่า Stop Loss อยู่ที่ใด และเป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจในการป้องกันความเสี่ยงของ B-Book ภายในระบบการจัดการความเสี่ยง
หยุดระดับ
ระดับ Stop-out คือระดับ Margin ขั้นต่ำในสัญญาซื้อขาย กลุ่มบัญชี MT4/MT5 ระบบจะเริ่มปิดสถานะเปิดของลูกค้าโดยอัตโนมัติ โดยเริ่มจากสถานะที่ขาดทุนมากที่สุด เพื่อป้องกันไม่ให้ยอดเงินในบัญชีติดลบ ระดับ Stop-out ทั่วไปอยู่ที่ 20-50% ของมาร์จิน สามารถกำหนดค่าเกณฑ์ Stop-out ได้ในการตั้งค่ากลุ่มบัญชี MT4/MT5 และต้องตั้งค่าให้ถูกต้องเพื่อปกป้องภาระผูกพันในการป้องกันยอดเงินติดลบของโบรกเกอร์
STP (การประมวลผลโดยตรง)
STP STP (Systematic Trading System) คือรูปแบบการซื้อขายที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ส่งคำสั่งซื้อขายของลูกค้าทั้งหมดไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องโดยตรง โดยไม่มีการแทรกแซงด้วยตนเองหรือการเปิดสถานะภายใน โบรกเกอร์ STP ทำหน้าที่เป็นเพียงตัวกลาง โดยสร้างรายได้จากส่วนต่างราคาหรือค่าคอมมิชชั่นต่อการซื้อขาย STP ต้องการการเชื่อมต่อโดยตรงระหว่างแพลตฟอร์มการซื้อขายและผู้ให้บริการสภาพคล่องอย่างน้อยหนึ่งรายผ่านระบบการส่งคำสั่งซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์
ซับ-ไอบี
ซับ-ไอบี (Sub-IB) คือตัวแทนแนะนำลูกค้าที่อยู่ในเครือข่ายการแนะนำของไอบีรายอื่น แทนที่จะทำข้อตกลงโดยตรงกับไอบีนั้น ไอบีหลัก (Master IB) จะเป็นผู้คัดเลือกและบริหารจัดการซับ-ไอบี โดยได้รับค่าคอมมิชชั่นส่วนเกินจากปริมาณการซื้อขายที่เกิดขึ้นจากลูกค้าของซับ-ไอบี ความสัมพันธ์ระหว่างซับ-ไอบีจะถูกติดตามภายในระบบ โครงสร้าง IB แบบหลายระดับของ CRMและค่าคอมมิชชั่นจะถูกคำนวณโดยอัตโนมัติผ่านแต่ละระดับของลำดับชั้น
การประเมินความเหมาะสม
การประเมินความเหมาะสมเป็นข้อกำหนดทางกฎหมายที่อยู่ภายใต้การจัดการของ... การรับลูกค้า ขั้นตอนสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในการประเมินว่าสถานะทางการเงิน ประสบการณ์การลงทุน และความสามารถในการรับความเสี่ยงของลูกค้าเหมาะสมกับการซื้อขายแบบใช้เลเวอเรจหรือไม่ ก่อนที่จะอนุมัติบัญชีจริง กฎระเบียบ MiFID II และกฎระเบียบที่เทียบเท่ากำหนดให้ต้องมีการประเมินความเหมาะสมเป็นเอกสารสำหรับลูกค้าปลีกรายใหม่ทั้งหมด การประเมินนี้ดำเนินการผ่าน... การรับลูกค้า แบบสอบถามที่ได้รับการจัดการภายใน CRM.
บัญชีแบบไม่มีสวอป
บัญชีปลอดค่าสวอป (ตามหลักศาสนาอิสลาม) คือ บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ บัญชีนี้ได้รับการกำหนดค่าเพื่อขจัดค่าธรรมเนียมดอกเบี้ยจากการถือครองข้ามคืน ทำให้สอดคล้องกับหลักการทางการเงินอิสลามที่ห้ามริบา (ดอกเบี้ย) แทนที่จะใช้สัญญาแลกเปลี่ยน โบรกเกอร์อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการคงที่หรือขยายสเปรดสำหรับตำแหน่งที่ถือครองข้ามคืน การตรวจสอบสิทธิ์และการกำหนดค่าบัญชีปลอดสัญญาแลกเปลี่ยนจะดำเนินการในเซิร์ฟเวอร์ MT4/MT5 และติดตามได้ในโปรไฟล์ลูกค้าในระบบ CRM
T
คลังข้อมูลการซื้อขาย
คลังข้อมูลการซื้อขาย (Trade Repository) คือฐานข้อมูลส่วนกลางที่จดทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแล (เช่น DTCC Derivatives Repository, REGIS-TR ในยุโรป) ซึ่งโบรกเกอร์ต้องรายงานธุรกรรมอนุพันธ์ OTC ภายใต้ EMIR และกฎระเบียบที่เทียบเท่า คลังข้อมูลการซื้อขายจะเก็บรักษาบันทึกที่โปร่งใสของการซื้อขายที่รายงานทั้งหมด ซึ่งหน่วยงานกำกับดูแลสามารถเข้าถึงได้เพื่อตรวจสอบความเสี่ยงเชิงระบบ โมดูลการปฏิบัติตามข้อกำหนด CRM จัดรูปแบบและส่งรายงาน EMIR ไปยังคลังข้อมูลการค้าที่กำหนดโดยอัตโนมัติ
แพลตฟอร์มการซื้อขาย
แพลตฟอร์มการซื้อขายคือซอฟต์แวร์ที่ลูกค้าใช้เข้าถึงราคาตลาดแบบเรียลไทม์ วางคำสั่งซื้อขาย บริหารจัดการสถานะ และดูประวัติบัญชี ในตลาดฟอเร็กซ์สำหรับลูกค้ารายย่อย MT4 และ MT5 แพลตฟอร์มหลักๆ ได้แก่ แพลตฟอร์มการซื้อขาย ตามด้วย cTrader แพลตฟอร์มนี้เชื่อมต่อกับเซิร์ฟเวอร์ของโบรกเกอร์ ซึ่งเซิร์ฟเวอร์จะเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการสภาพคล่องผ่านทางสะพานสภาพคล่อง แพลตฟอร์มการซื้อขายเป็นส่วนประกอบที่ลูกค้าเห็นได้ชัดเจนที่สุดในระบบเทคโนโลยีของโบรกเกอร์
การตรวจสอบธุรกรรม
การตรวจสอบธุรกรรมเป็นกระบวนการที่ดำเนินอยู่ กระบวนการ AML โดยการวิเคราะห์การฝาก ถอน และการซื้อขายของลูกค้าเพื่อหาแบบแผนที่อาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงิน การฉ้อโกง หรือการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร สัญญาณเตือน ได้แก่ การฝากเงินจำนวนมากเป็นตัวเลขกลมๆ การถอนเงินเต็มจำนวนทันทีหลังจากการซื้อขายเพียงเล็กน้อย การฝากเงินจากหลายแหล่งที่ไม่เกี่ยวข้องกัน และรูปแบบการซื้อขายที่ไม่สอดคล้องกับประสบการณ์ที่ระบุไว้ การตรวจสอบธุรกรรมเป็นฟังก์ชัน AML อัตโนมัติภายในโมดูลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ CRM
โซลูชันนายหน้าแบบครบวงจร
A โซลูชันนายหน้าแบบครบวงจร คือชุดเทคโนโลยีสำเร็จรูปที่กำหนดค่าไว้ล่วงหน้าอย่างสมบูรณ์ — แพลตฟอร์มการซื้อขาย, CRM, ระบบหลังบ้าน, พอร์ทัลลูกค้า และการประมวลผลการชำระเงิน — ซึ่งช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถเปิดตัวโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ได้รับการควบคุมโดยไม่ต้องสร้างโครงสร้างพื้นฐานตั้งแต่เริ่มต้น ผู้ให้บริการแบบครบวงจรจะจัดหาใบอนุญาตของตนเองหรือเทคโนโลยีเพื่อสนับสนุนโบรกเกอร์รายใหม่ในการขอใบอนุญาตของตนเอง โดยทั่วไปแล้ว ระยะเวลาในการเปิดตัวจะอยู่ที่ 4-12 สัปดาห์ เทียบกับ 12-24 เดือนสำหรับการสร้างแบบกำหนดเองทั้งหมด
การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัย (2FA)
การยืนยันตัวตนสองขั้นตอน (Two-factor authentication หรือ 2FA) เป็นกลไกการรักษาความปลอดภัยที่กำหนดให้ผู้ใช้ต้องแสดงหลักฐานยืนยันตัวตนสองอย่างแยกจากกันก่อนที่จะเข้าถึงบัญชีได้ โดยทั่วไปคือรหัสผ่านและรหัสใช้ครั้งเดียวตามเวลาที่กำหนด (TOTP) จากแอปยืนยันตัวตนหรือ SMS 2FA เป็นแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ CRM และสิทธิ์การเข้าถึงพอร์ทัลลูกค้า ภายใต้ GDPR และกรอบการทำงาน AML ส่วนใหญ่ โบรกเกอร์ต้องใช้ระบบควบคุมการเข้าถึงทางเทคนิคที่เหมาะสม ซึ่ง 2FA เป็นมาตรฐานขั้นต่ำ
U
uptime
เวลาใช้งาน (Uptime) คือเปอร์เซ็นต์ของเวลาที่แพลตฟอร์มการซื้อขาย CRM หรือบริการเทคโนโลยีพร้อมใช้งานและทำงานได้: (เวลาทั้งหมด − เวลาหยุดทำงาน) ÷ เวลาทั้งหมด × 100 เวลาใช้งาน 99.9% อนุญาตให้มีเวลาหยุดทำงานได้ 8.7 ชั่วโมงต่อปี; 99.99% (สี่เก้า) อนุญาตให้มีเวลาหยุดทำงานได้ 52 นาที การรับประกันเวลาใช้งานจะระบุไว้ในข้อตกลงระดับบริการ (SLA) ระหว่างโบรกเกอร์และลูกค้า ผู้จำหน่ายเทคโนโลยีการที่แพลตฟอร์มการซื้อขายล่มระหว่างที่ตลาดมีความผันผวน ก่อให้เกิดข้อร้องเรียนจากลูกค้าจำนวนมากและอาจนำไปสู่ความรับผิดทางกฎหมายได้
การระบุแหล่งที่มาของ UTM
พารามิเตอร์ UTM (Urchin Tracking Module) คือแท็กที่ต่อท้าย URL ของหน้าลงทะเบียนและหน้า Landing Page ซึ่งประกอบด้วย แหล่งที่มา สื่อ แคมเปญ เนื้อหา และคำค้นหา ซึ่งช่วยให้โบรกเกอร์ Forex สามารถติดตามได้อย่างแม่นยำว่าแคมเปญการตลาดหรือลิงก์พันธมิตรใดที่ดึงดูดลูกค้าใหม่แต่ละรายให้ลงทะเบียน CRM ระบบจะจัดเก็บค่า UTM ไว้ในบันทึกข้อมูลลูกค้า ทำให้สามารถระบุแหล่งที่มาของลูกค้าได้อย่างครบถ้วน ตั้งแต่การคลิกครั้งแรกจนถึงบัญชีที่ได้รับการชำระเงิน และคำนวณต้นทุนต่อการได้มาซึ่งลูกค้าได้อย่างแม่นยำตามช่องทางต่างๆ
V
VFSC (คณะกรรมการบริการทางการเงินของวานูอาตู)
VFSC คือหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของประเทศวานูอาตู และเป็นเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งที่ได้รับความนิยมสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ใบอนุญาต VFSC (ผู้ค้าหลักทรัพย์) — ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์ของเรา คู่มือการขอใบอนุญาตนายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์ — มีข้อกำหนดด้านเงินทุนขั้นต่ำและกระบวนการอนุมัติที่รวดเร็ว ทำให้เป็นที่น่าสนใจสำหรับสตาร์ทอัพโบรกเกอร์ที่มุ่งเป้าไปที่ตลาดนอกเขตอำนาจศาลระดับ 1 VFSC จัดอยู่ในประเภทใบอนุญาตระดับ 3 ซึ่งให้สิทธิ์ในการดำเนินงานตามกฎหมาย แต่ไม่ได้รับการยอมรับจากผู้ลงทุนสถาบันหรือคู่สัญญาธนาคารระดับ 1
VPS (เซิร์ฟเวอร์ส่วนตัวเสมือน)
VPS (Virtual Server) คือเครื่องเสมือนที่โฮสต์บนคลาวด์ ซึ่งเทรดเดอร์และโบรกเกอร์ใช้ในการเรียกใช้ Expert Advisors (MT4/MT5), เซิร์ฟเวอร์ซื้อขาย หรือซอฟต์แวร์เชื่อมต่อ ตลอด 24 ชั่วโมง โดยไม่ต้องพึ่งพาเครื่องจริงในพื้นที่ โบรกเกอร์มักเสนอบริการนี้ฟรีหรือมีส่วนลด VPS Hosting เพื่อดึงดูดลูกค้าปัจจุบันและใช้เป็นแรงจูงใจในการรักษาฐานลูกค้า สำหรับโครงสร้างพื้นฐานของโบรกเกอร์เอง สภาพแวดล้อม VPS ต้องตรงตามข้อกำหนด SLA ด้านความพร้อมใช้งาน และควรตั้งอยู่ใกล้กับกลไกการจับคู่ LP เพื่อลดความหน่วงแฝงให้น้อยที่สุด
W
WebSocket
WebSocket คือโปรโตคอลการสื่อสารที่ให้การเชื่อมต่อแบบสองทิศทางเต็มรูปแบบอย่างต่อเนื่องระหว่างแอปพลิเคชันไคลเอ็นต์และเซิร์ฟเวอร์ ทำให้สามารถสตรีมข้อมูลแบบสองทางแบบเรียลไทม์ได้โดยไม่ต้องทำการตรวจสอบ HTTP ซ้ำๆ ในเทคโนโลยีฟอเร็กซ์ WebSocket เป็นตัวขับเคลื่อนฟีดราคาสดแบบเรียลไทม์ โครงสร้างพื้นฐานเทคโนโลยีตัวกลางรวมถึงการอัปเดตมูลค่าบัญชี และการส่งการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์ภายในพอร์ทัลลูกค้าและแดชบอร์ด CRM การเชื่อมต่อ WebSocket เป็นที่นิยมมากกว่า REST API ในกรณีที่ต้องมีการอัปเดตข้อมูลอย่างต่อเนื่อง
WHITE LABEL
A นายหน้าซื้อขาย forex ป้ายขาว การใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายและเทคโนโลยีสำเร็จรูปที่ได้รับอนุญาตจากผู้ให้บริการที่มีชื่อเสียง — โดยนำมาเปลี่ยนชื่อแบรนด์ใหม่ภายใต้ชื่อโบรกเกอร์ใหม่ — แทนที่จะสร้างโครงสร้างพื้นฐานขึ้นเอง ข้อตกลงแบบไวท์เลเบลช่วยลดต้นทุนเริ่มต้นได้อย่างมาก แต่โดยทั่วไปแล้วจะต้องมีการแบ่งรายได้ต่อล็อตกับผู้ให้บริการไวท์เลเบล ระบบ CRM สำหรับฟอเร็กซ์สามารถนำไปใช้เป็นไวท์เลเบลสำหรับโบรกเกอร์ระดับภูมิภาคหรือ IB ที่ต้องการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ภายใต้แบรนด์ของตนเองได้
ขั้นตอนการถอนเงิน
ขั้นตอนการถอนเงินคือกระบวนการที่มีโครงสร้างภายใน CRM และระบบงานเบื้องหลังที่ควบคุมกระบวนการรับ ตรวจสอบ ตรวจสอบการฟอกเงิน อนุมัติ ประมวลผลผ่านผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP) และกระทบยอดคำขอถอนเงินของลูกค้า ขั้นตอนการถอนเงินที่ดีควรประกอบด้วยการตรวจสอบการฉ้อโกงอัตโนมัติ การแจ้งเตือนการตรวจสอบธุรกรรม AML การอนุมัติหลายระดับสำหรับการถอนเงินจำนวนมาก และการแจ้งสถานะอัตโนมัติให้ลูกค้าทราบในแต่ละขั้นตอน
Workflow Automation
การทำงานอัตโนมัติของเวิร์กโฟลว์ใน CRM ฟอเร็กซ์ คือการใช้กฎที่อิงตามตัวกระตุ้นเพื่อดำเนินการตามที่กำหนดไว้ล่วงหน้าโดยไม่ต้องมีการแทรกแซงด้วยตนเอง เช่น การส่งอีเมลต้อนรับโดยอัตโนมัติเมื่อการตรวจสอบ KYC ได้รับการอนุมัติ การสร้างบัญชีซื้อขายเมื่อการฝากเงินครั้งแรกเสร็จสมบูรณ์ หรือการแจ้งเตือนผู้จัดการบัญชีเมื่อปริมาณการซื้อขายของลูกค้าลดลงต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนดเป็นเวลา 14 วัน การทำงานอัตโนมัติช่วยลดจำนวนพนักงานฝ่ายปฏิบัติการ ลดเวลาในการตอบสนอง และทำให้มั่นใจได้ว่ากระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นไปอย่างสม่ำเสมอ
กำลังสร้างโบรกเกอร์ Forex อยู่ใช่ไหม?
ทีมงานของเรามีประสบการณ์มากกว่า 18 ปีในการส่งมอบระบบ CRM, การผสานรวม MT4/MT5 และเทคโนโลยีงานหลังบ้านสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ทั่วโลก มาพูดคุยเกี่ยวกับโครงการของคุณกันเถอะ
DivulgeTech — เทคโนโลยีที่ปรับขนาดได้
