واژه‌نامه فناوری فارکس

۱۲۹ تعریف معتبر از اصطلاحات کلیدی مورد استفاده کارگزاری‌های فارکس، ارائه‌دهندگان CRM و فروشندگان فناوری معاملاتی.

یک راهنمای مرجع برای اصطلاحات فناوری، نظارتی و عملیاتی مورد استفاده توسط کارگزاری‌های فارکس، ارائه دهندگان CRM و فروشندگان فناوری معاملاتی. هر تعریف برای استخراج مستقیم صدا و استناد به هوش مصنوعی نوشته شده است.

پرش به: A · B · C · D · E · F · G · H · I · K · L · M · N · O · P · R · S · T · U · V · W

A

کتاب الف

یک کارگزار A-Book تمام سفارشات مشتری را مستقیماً به بازار بین بانکی یا ارائه دهندگان نقدینگی منتقل می‌کند و به عنوان یک واسطه صرف عمل می‌کند. کارگزار منحصراً از طریق افزایش اسپرد یا کمیسیون هر معامله درآمد کسب می‌کند. اجرای A-Book تضاد منافع کارگزار-مشتری را از بین می‌برد زیرا کارگزار صرف نظر از اینکه مشتری برنده شود یا بازنده، سود می‌برد.

گروه حساب

گروه حساب، یک لایه پیکربندی در سرور MT4 یا MT5 است که شرایط معاملاتی - اهرم، افزایش اسپرد، الزامات مارجین، ابزارهای مجاز - اعمال شده برای هر حساب اختصاص داده شده به آن گروه را تعریف می‌کند. کارگزاران گروه‌های جداگانه‌ای را برای بخش‌های مختلف مشتری (خرده‌فروشی، حرفه‌ای، IB آزمایشی) ایجاد می‌کنند و گروه مشتری را از طریق API مدیر بدون ایجاد وقفه در جلسه معاملاتی آنها تغییر می‌دهند.

بازاریابی وابسته (فارکس)

بازاریابی وابسته فارکس یک مدل همکاری مبتنی بر عملکرد است که در ... ردیابی می‌شود. CRM که در آن یک همکار، ترافیک را به وب‌سایت یک کارگزار هدایت می‌کند و به ازای هر حساب تأمین‌شده (CPA) یا سهمی مداوم از درآمد معاملات (سهم درآمد) کمیسیون دریافت می‌کند. برخلاف یک کارگزار معرف، یک همکار خالص معمولاً هیچ ارتباط مستقیمی با مشتری ندارد و از طریق لینک‌های ردیابی‌شده به جای ارجاعات مدیریت‌شده فعالیت می‌کند.

AML (ضد پولشویی)

AML به چارچوب نظارتی و عملیاتی اشاره دارد که کارگزاران فارکس باید برای شناسایی، گزارش و جلوگیری از تراکنش‌های مالی مرتبط با فعالیت‌های مجرمانه اجرا کنند. تعهدات AML شامل نظارت بر تراکنش‌ها، گزارش فعالیت‌های مشکوک، تأیید منبع وجوه برای سپرده‌های بزرگ و ارزیابی مداوم ریسک مشتری است. اکثر حوزه‌های قضایی، یک برنامه AML مستند را به عنوان شرط مجوز الزامی می‌دانند.

یکپارچه سازی API

یکپارچه‌سازی API - کلید ادغام فنی کارگزاری فارکس — دو سیستم نرم‌افزاری را به هم متصل می‌کند تا بتوانند داده‌ها را به طور خودکار و بدون نیاز به خروجی یا ورودی دستی، تبادل کنند. در یک کارگزاری فارکس، یکپارچه‌سازی‌های حیاتی API، CRM را به API مدیر MT4/MT5، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت، فروشندگان تأیید KYC و مخازن معاملاتی متصل می‌کند. عمق و قابلیت اطمینان یکپارچه‌سازی‌های API تعیین می‌کند که چه مقدار از گردش کار کارگزاری می‌تواند خودکار شود.

ASIC (کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا)

ASIC نهاد ناظر بر بازارهای مالی استرالیا است که مسئول صدور مجوز و نظارت بر کارگزاران فارکس فعال در استرالیا می‌باشد. کارگزاران دارای مجوز ASIC باید حداقل دارایی‌های ملموس خالص ۱ میلیون دلار استرالیا را نگهداری کنند، وجوه مشتریان را در حساب‌های جداگانه نگهداری کنند و از آیین‌نامه AFIA پیروی کنند. ASIC توسط طرف‌های مقابل نهادی، مجوز درجه ۱ محسوب می‌شود.

انتساب (بازاریابی)

انتساب در بازاریابی کارگزاری فارکس فرآیندی است که طی آن مشخص می‌شود کدام کمپین، کانال یا شریک، مشتری را به ثبت‌نام، تکمیل KYC و انجام اولین واریز سوق داده است. انتساب در سطح CRM، پارامترهای UTM را از لینک ثبت‌نام به سابقه مشتری متصل می‌کند و کارگزاران را قادر می‌سازد تا هزینه به ازای هر حساب تأمین‌شده را بر اساس منبع محاسبه کرده و هزینه‌های بازاریابی را بر این اساس بهینه کنند.

دنباله حسابرسی

دنباله حسابرسی، یک گزارش تغییرناپذیر و دارای مهر زمانی از هر اقدام انجام شده در یک کارگزاری است. CRM، بخش پشتیبانی و پلتفرم معاملاتی - شامل تغییرات حساب، تأیید اسناد، تنظیم موجودی و رویدادهای ورود به سیستم. نهادهای نظارتی برای نشان دادن رعایت کنترل‌های انطباق، به سوابق حسابرسی نیاز دارند. یک CRM فارکس خوب، گزارش‌های حسابرسی را در قالبی که فقط یک بار قابل نوشتن است، ذخیره می‌کند و آنها را برای بررسی‌های انطباق قابل جستجو می‌سازد.

پذیرش خودکار

ورود خودکار به سیستم، فرآیند ثبت نام و تأیید یک مشتری تجاری جدید با استفاده از ... گردش کار CRM که داده‌های برنامه را جمع‌آوری می‌کند، بارگذاری سند KYC را آغاز می‌کند، بررسی‌های هویت و PEP/تحریم‌ها را از طریق API انجام می‌دهد و - پس از تأیید - حساب MT4/MT5 را ایجاد کرده و اعتبارنامه‌های ورود را ارسال می‌کند، همه این‌ها تنها در عرض چند دقیقه پس از ارسال برنامه انجام می‌شود.

سیستم معاملات خودکار

یک سیستم معاملاتی خودکار (ATS) نرم‌افزاری است - از جمله مشاوران متخصص MT4/MT5 — که سفارشات را بر اساس یک استراتژی برنامه‌ریزی‌شده، بدون دخالت انسان در نقطه اجرا، تولید و به یک پلتفرم معاملاتی ارسال می‌کند. در MT4/MT5، استراتژی‌های خودکار به عنوان مشاوران خبره (EA) کدگذاری می‌شوند. کارگزاران باید جریان سفارش ATS را برای الگوهایی که نشان‌دهنده استراتژی‌های سوءاستفاده (آربیتراژ تأخیر، جریان سمی) هستند، رصد کنند و ممکن است چنین فعالیتی را از طریق تنظیمات گروه حساب محدود یا فیلتر کنند.

B

سیستم پشتیبانی

A سیستم پشتیبانی در یک کارگزاری فارکس، تمام عملیات غیرمرتبط با مشتری از جمله پردازش واریز و برداشت، مغایرت‌گیری حساب، گزارش‌دهی نظارتی، مستندات انطباق و محاسبات کمیسیون IB را مدیریت می‌کند. یک دفتر پشتیبانی یکپارچه که داده‌ها را با CRM و پلتفرم معاملاتی به اشتراک می‌گذارد، مغایرت‌گیری دستی را حذف کرده و خطاهای تسویه حساب را کاهش می‌دهد. این بخش، ستون فقرات عملیاتی پلتفرم مشتری‌مدار است.

برج میزان

در یک حساب معاملاتی، موجودی، کل ارزش پولی حساب پس از تسویه تمام معاملات بسته شده، قبل از احتساب هرگونه سود یا زیان شناور باز است. موجودی با حقوق صاحبان سهام که شامل سود و زیان تحقق نیافته در موقعیت‌های باز است، متفاوت است. CRM و دفتر پشتیبانی باید سوابق موجودی را که دقیقاً با سرور پلتفرم معاملاتی برای هر واریز، برداشت و پاداش اعمال شده تطبیق داده می‌شود، نگهداری کنند.

کتاب B

یک کارگزار B-Book سفارشات مشتری را درونی می‌کند و به جای انتقال آن به بازار، طرف مقابل هر معامله را در نظر می‌گیرد. اجرای B-Book به این معنی است که کارگزار هنگام ضرر مشتریان سود می‌کند و هنگام برد مشتریان ضرر می‌کند، که این امر یک تضاد منافع ساختاری ایجاد می‌کند که تنظیم‌کنندگان در اکثر حوزه‌های قضایی رده ۱ ملزم به افشای آن هستند. اکثر کارگزاران خرده‌فروشی از یک مدل ترکیبی A/B-Book استفاده می‌کنند.

بهترین اعدام

بهترین اجرا، الزام نظارتی برای ... است. کارگزار فارکس تنظیم شده، تحت MiFID II و قوانین معادل آن، برای بروکر فارکس انجام تمام اقدامات لازم برای دستیابی به بهترین نتیجه ممکن برای مشتریان هنگام اجرای سفارشات - با در نظر گرفتن قیمت، هزینه، سرعت، احتمال اجرا و تسویه حساب. کارگزاران باید یک سیاست اجرایی مکتوب برای بهترین اجرا داشته باشند، آن را سالانه بررسی کنند و از طریق گزارش‌های اجرای سفارش، انطباق با آن را نشان دهند.

فناوری بریج (پل نقدینگی)

پل نقدینگی، نرم‌افزاری است که بین پلتفرم معاملاتی یک کارگزار (MT4/MT5/cTrader) و ارائه‌دهندگان نقدینگی آن قرار می‌گیرد، جریان‌های قیمت را تجمیع می‌کند، قوانین نشانه‌گذاری اسپرد را اعمال می‌کند و سفارشات مشتری را بر اساس اندازه سفارش، ابزار یا گروه حساب به LP مناسب هدایت می‌کند. این پل همچنین منطق تعویض A-Book/B-Book را مدیریت می‌کند و از طریق ... نظارت بر ریسک را در لحظه فراهم می‌کند. پل نقدینگی از میزان خالص ریسک کارگزار.

C

CAC (هزینه جذب مشتری)

هزینه جذب مشتری، کل هزینه‌های بازاریابی و فروش مورد نیاز برای جذب یک مشتری معاملاتی تأمین‌شده است که با تقسیم کل هزینه‌های جذب در یک دوره بر تعداد مشتریان جدید سپرده اولیه در همان دوره محاسبه می‌شود. CAC یک شاخص کلیدی عملکرد کارگزاری است که در ... ردیابی می‌شود. CRM سطح، تفکیک‌شده بر اساس کانال (جستجوی پولی، همکاری در فروش، ارجاع IB) برای بهینه‌سازی تخصیص بازاریابی.

CDD (شناسایی دقیق مشتری)

CDD خط پایه است فرآیند KYC/AML کارگزاران فارکس موارد زیر را اعمال می‌کنند: تأیید هویت (نام، آدرس، تاریخ تولد)، درک ماهیت رابطه تجاری و ارزیابی ریسک پولشویی. CDD زیرمجموعه‌ای از KYC است - همه مشتریان به CDD استاندارد نیاز دارند، اما مشتریان با ریسک بالاتر (PEPها، معامله‌گران با حجم بالا) نیاز به بررسی دقیق (EDD) دارند. اسناد CDD باید حداقل به مدت پنج سال نگهداری شود.

حساب چالش

حساب چالش، یک ارزیابی ساختارمند معاملاتی است که در آن یک معامله‌گر باید به یک هدف سود مشخص در چارچوب پارامترهای ریسک تعیین‌شده - معمولاً حداکثر حد افت سرمایه و حداقل روزهای معاملاتی - دست یابد تا واجد شرایط دریافت سرمایه با سرمایه واقعی شود. فرآیند چالش از طریق ... مدیریت می‌شود. CRM معاملاتی پروپ که معیارها را ردیابی می‌کند و پیشرفت حساب را خودکار می‌کند.

شارژ بک

برگشت وجه زمانی اتفاق می‌افتد که بانک مشتری، وجه واریزی به کارت را مستقیماً به صادرکننده کارت برگردانده و فرآیند برداشت کارگزار را دور می‌زند. برگشت وجه یک ریسک عملیاتی قابل توجه برای کارگزاران فارکس است، به خصوص در مواردی که سپرده‌های کارت اعتباری پذیرفته می‌شوند. CRM و بخش پشتیبانی باید تمام روش‌های واریز را ثبت کنند، شواهد تراکنش را نگهداری کنند و مشتریانی را که برای نظارت بیشتر، درخواست استرداد وجه می‌کنند، علامت‌گذاری کنند.

دائما و شدیدا چیزی را تکان دادن و بم زدن

ریزش مشتری نرخی است که در آن مشتریان فعال معاملات، معاملات خود را متوقف می‌کنند و غیرفعال می‌شوند یا حساب‌های خود را می‌بندند. در فارکس، ریزش مشتری در بازه‌های زمانی ۳۰، ۶۰ و ۹۰ روزه اندازه‌گیری و در ... ردیابی می‌شود. CRM سطح بر اساس مدیر حساب. ریزش بالا نشان دهنده مشکل حفظ مشتری است - علل رایج شامل کیفیت اجرای ضعیف، طیف کم محصولات و آموزش ناکافی در هنگام ورود به سیستم است. کاهش ریزش، ارزش طول عمر مشتری (LTV) را افزایش می‌دهد.

مدیریت چرخه عمر مشتری

مدیریت چرخه عمر مشتری، فرآیند جامع مدیریت یک مشتری تجاری از جذب اولیه سرنخ تا غیرفعال شدن یا ریزش مشتری است که شامل ثبت نام، تأیید KYC، اولین واریز، تعامل مداوم، کمپین‌های فعال‌سازی مجدد و بستن حساب می‌شود. فارکس CRM چرخه عمر را به مراحل تعریف‌شده ساختار می‌دهد، ارتباطات و وظایف را در هر مرحله خودکار می‌کند و به مدیران حساب، دیدی از وضعیت هر مشتری می‌دهد.

پورتال مشتری

پورتال مشتری (که به آن اتاق معامله‌گر یا کابینت معامله‌گر نیز گفته می‌شود) رابط کاربری تحت وب یا موبایل است که از طریق آن مشتریان معاملاتی ارتباط خود را با کارگزار مدیریت می‌کنند - واریز و برداشت وجه، آپلود اسناد KYC، افتتاح حساب‌های معاملاتی اضافی، دسترسی به صورت‌حساب‌ها و تماس با پشتیبانی. پورتال مشتری، رابط کاربری کارگزار است. CRMو تجربه کاربری آن مستقیماً بر نرخ تبدیل و نرخ حفظ مشتری تأثیر می‌گذارد.

مکان مشترک

هم‌مکانی (co-lo) به معنای میزبانی از یک کارگزار است. سرور معاملاتی سخت‌افزار در همان مرکز داده‌ای که آن تأمین کنندگان نقدینگیموتورهای تطبیق - معمولاً در Equinix LD4 (لندن)، NY4 (نیویورک) یا TY3 (توکیو). موقعیت مکانی مشترک، تأخیر اجرای سفارش را از میلی‌ثانیه به میکروثانیه کاهش می‌دهد، که برای کارگزاران A-Book STP و هر مشتری که استراتژی‌های حساس به تأخیر را اجرا می‌کند، بسیار مهم است.

کمیسیون

در کارگزاری فارکس، کمیسیون، هزینه ثابتی است که به ازای هر معامله یا هر لات، علاوه بر یا به جای اضافه بها، از مشتری دریافت می‌شود. کارگزاران ECN/STP معمولاً به جای اسپرد وسیع‌تر بدون کمیسیون، کمیسیونی (مثلاً 6 دلار به ازای هر لات استاندارد در هر دور معامله) به علاوه اسپردهای خام کم دریافت می‌کنند. نرخ‌ها و ساختارهای کمیسیون در ... پیکربندی شده‌اند. گروه حساب‌های MT4/MT5 تنظیمات و در ماژول صورتحساب CRM منعکس شده است.

برنامه انطباق

یک برنامه انطباق، مجموعه‌ای مستند از سیاست‌ها، رویه‌ها، کنترل‌ها و مسئولیت‌هایی است که یک کارگزار فارکس برای انجام تعهدات نظارتی خود - شامل AML/KYC، بهترین اجرا، ارزیابی مناسب بودن، حفاظت از داده‌ها و رسیدگی به شکایات - انجام می‌دهد. نهادهای نظارتی انتظار دارند که برنامه انطباق سالانه بررسی، به‌طور منظم آزمایش و به‌طور فعال توسط یک مسئول انطباق تعیین‌شده نظارت شود.

کپی بازرگانی

کپی معاملات سرویسی است که به یک حساب معاملاتی (دنبال‌کننده) اجازه می‌دهد تا به طور خودکار موقعیت‌های حساب دیگر (معامله‌گر اصلی) را در زمان واقعی، متناسب با اندازه حساب، تکرار کند. کارگزاران، کپی معاملات را به عنوان یک ویژگی حفظ از طریق ... ارائه می‌دهند. ماژول PAMM یا MAM، معمولاً از طریق یک ماژول PAMM یا MAM که با MT4/MT5 یکپارچه شده است. CRM روابط استاد-دنبال‌کننده، کارمزد عملکرد و افشای شفافیت را مدیریت می‌کند.

CPA (هزینه هر خرید)

CPA یک مدل کمیسیون وابسته و IB است که در آن شریک برای هر مشتری جدیدی که یک رویداد جذب تعریف‌شده را برآورده می‌کند - معمولاً تکمیل KYC و انجام اولین سپرده واجد شرایط بالاتر از حداقل آستانه - هزینه ثابتی دریافت می‌کند. نرخ CPA در فارکس معمولاً از 200 تا 800 دلار برای هر مشتری بسته به حوزه قضایی و اندازه سپرده متغیر است. CRM واجد شرایط بودن برای CPA را پیگیری می‌کند و پرداخت‌ها را به طور خودکار انجام می‌دهد.

cTrader

سی تریدر یک فروشگاه خرده فروشی است پلتفرم تجاری توسط Spotware Systems توسعه داده شده و به عنوان جایگزین اصلی MetaTrader برای کارگزاران فارکس و CFD قرار گرفته است. این پلتفرم دارای دسترسی مستقیم به API (cTrader Open API)، قابلیت کپی معاملات بومی و معاملات الگوریتمی از طریق cBots است. معماری باز cTrader آن را محبوب کرده است. کارگزار ECN به دنبال اجرای شفاف سفارش و یکپارچه‌سازی CRM مناسب برای توسعه‌دهندگان هستم.

CySEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس)

CySEC نهاد ناظر مالی قبرس است - به راهنمای ما مراجعه کنید راه اندازی کارگزاری فارکس و رایج‌ترین حوزه قضایی صدور مجوز برای کارگزاران خرده‌فروشی فارکس اروپایی. مجوز CySEC CIF (شرکت سرمایه‌گذاری قبرسی) ارائه می‌دهد حقوق passporting در تمام ۲۷ کشور عضو اتحادیه اروپا تحت MiFID II. حداقل سرمایه اولیه برای معاملات اصلی همسان ۱۲۵۰۰۰ یورو است که برای معاملات به حساب خود به ۷۳۰۰۰۰ یورو افزایش می‌یابد.

D

حد ضرر روزانه

حد ضرر روزانه عبارت است از CRM معاملاتی پروپ قانون ریسک که حداکثر مبلغی را که یک معامله‌گر دارای سرمایه ممکن است در هر روز تقویمی از دست بدهد، تعیین می‌کند و به صورت درصدی از موجودی حساب یا به صورت رقم مطلق دلار بیان می‌شود. اگر حد ضرر روزانه نقض شود، حساب معاملاتی به طور خودکار توسط موتور قانون CRM معاملاتی prop متوقف یا بسته می‌شود، صرف نظر از اینکه آیا کل حساب هنوز در محدوده افت سرمایه است یا خیر.

سیاست حفظ داده ها

سیاست نگهداری داده‌ها مشخص می‌کند که یک کارگزار فارکس چه مدت سوابق مشتری، گزارش‌های تراکنش‌ها، ارتباطات و اسناد انطباق را قبل از حذف ایمن ذخیره می‌کند. طبق MiFID II، GDPR و اکثر مقررات ملی AML، کارگزاران باید سوابق هویت مشتری را حداقل پنج سال پس از پایان رابطه با مشتری و سوابق تراکنش‌ها را حداقل هفت سال نگهداری کنند. CRM باید برنامه‌های نگهداری را به طور خودکار اجرا کند.

میز کار

A میز معاملات (DD) میز معاملات داخلی در یک کارگزار B-Book یا ترکیبی است که سفارشات مشتری را قبل از اجرا بررسی، قبول، اصلاح یا رد می‌کند. کارگزاران میز معاملات در مورد کیفیت اجرا اختیار دارند و می‌توانند درخواست‌های جدید یا تأخیر اعمال کنند. در مقابل، کارگزاران بدون میز معاملات (NDD) از مسیریابی خودکار به LPها استفاده می‌کنند. تغییر از مدل‌های DD به NDD/STP ناشی از فشار نظارتی برای بهترین اجرای شفاف بوده است.

DFSA (سازمان خدمات مالی دبی)

DFSA شرکت‌های خدمات مالی فعال در داخل را تنظیم می‌کند. مرکز مالی بین المللی دبی منطقه آزاد (DIFC). مجوز DFSA به یک کارگزاری فارکس این امکان را می‌دهد که از طریق یک نهاد تحت نظارت دبی به مشتریان در سراسر امارات متحده عربی و خاورمیانه خدمات ارائه دهد. DFSA یک مجوز سطح ۲ است که توسط مشتریان نهادی مورد احترام است اما دسترسی به بازار اتحادیه اروپا را فراهم نمی‌کند.

دورا (قانون مقاومت عملیاتی دیجیتال)

DORA یک آیین‌نامه اتحادیه اروپا (از ژانویه 2025 لازم‌الاجرا است) است که الزامات اجباری مدیریت ریسک فناوری اطلاعات و ارتباطات، گزارش حوادث و آزمایش تاب‌آوری عملیاتی را بر مؤسسات مالی - از جمله کارگزاران فارکس تحت نظارت MiFID II - اعمال می‌کند. DORA کارگزاران را ملزم می‌کند تا ارائه‌دهندگان فناوری شخص ثالث (فروشندگان CRM، میزبان‌های ابری، درگاه‌های پرداخت) را ارزیابی و از نظر قراردادی به حداقل استانداردهای تاب‌آوری متعهد کنند.

قرعه کشی را

افت سرمایه (Drowdown) به معنای کاهش در ... است. حساب تجاری مانده حساب از حداکثر مقدار خود تا حداقل مقدار بعدی، که به صورت درصد بیان می‌شود. حداکثر افت سرمایه، پارامتر اصلی ریسک مورد استفاده در حساب‌های چالش معاملاتی است - معامله‌گری که از حداکثر حد افت سرمایه (معمولاً ۵ تا ۱۰ درصد) عبور کند، حساب چالش او، صرف نظر از سود کلی یا تعداد روزهای معامله، بسته می‌شود.

E

کارگزار ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی)

An کارگزار ECN قیمت‌های خرید/فروش را از چندین ارائه‌دهنده نقدینگی جمع‌آوری می‌کند و بهترین قیمت موجود را به مشتریان نمایش می‌دهد و سفارشات را مستقیماً با قیمت‌های LP یا سایر سفارشات مشتری مطابقت می‌دهد. کارگزاران ECN به جای اضافه کردن اسپرد، کمیسیون هر معامله را دریافت می‌کنند. اجرای ECN در طول جلسات نقدینگی، اسپردهای کمتری را ارائه می‌دهد، اما در طول رویدادهای خبری که نقدینگی LP کاهش می‌یابد، اسپردها به طور قابل توجهی افزایش می‌یابند.

EDD (بررسی دقیق و پیشرفته)

بررسی‌های لازم و دقیق، اولویت بالایی دارد روند KYC برای مشتریانی که ریسک پولشویی یا تحریم بالاتری دارند - از جمله افراد دارای ریسک سیاسی، مشتریانی از حوزه‌های قضایی پرخطر و معامله‌گران با حجم معاملات بالا با الگوهای سپرده‌گذاری غیرمعمول - اعمال می‌شود. EDD مستلزم مستندات اضافی (منبع ثروت، مالکیت ذینفع)، امضای مدیریت ارشد و بررسی‌های دوره‌ای مکررتر از CDD استاندارد است.

گزارش EMIR

امیر گزارش‌دهی (مقررات زیرساخت بازار اروپا) همه کارگزاران تحت نظارت اتحادیه اروپا را ملزم می‌کند که معاملات مشتقه فرابورس - از جمله قراردادهای فارکس برای مابه‌التفاوت - را ظرف یک روز کاری پس از اجرا به یک مخزن معاملاتی مجاز گزارش دهند. عدم رعایت این قانون منجر به تحریم‌های نظارتی می‌شود. اکثر سیستم‌های CRM فارکس شامل اتوماسیون گزارش‌دهی EMIR به عنوان بخشی از ماژول انطباق خود هستند.

انصاف

حقوق صاحبان سهام، ارزش واقعی یک ... است. حساب تجاری: مانده حساب به اضافه یا منهای تمام سود و زیان تحقق نیافته در موقعیت‌های باز فعلی. موجودی با تغییر قیمت‌های بازار به طور مداوم در نوسان است. مکانیسم‌های مارجین کال و استاپ اوت کارگزار، موجودی را در برابر مارجین مورد نیاز نظارت می‌کنند - وقتی موجودی به سطح مارجین کال کاهش می‌یابد، به مشتری هشدار داده می‌شود؛ در سطح استاپ اوت، موقعیت‌ها توسط پلتفرم به اجبار بسته می‌شوند.

ارائه

ریسک خالص، ریسک جهت‌دار کل ردیابی شده توسط سیستم مدیریت ریسک پس از خالص‌سازی تمام موقعیت‌های مشتری. یک کارگزار که 10 لات موقعیت خرید و 7 لات موقعیت فروش روی جفت ارز یورو/دلار دارد، ریسک خالص خرید 3 لات دارد. سیستم‌های مدیریت ریسک، ریسک لحظه‌ای را بر اساس ابزار و ارز محاسبه می‌کنند تا زمان پوشش ریسک باقیمانده در بازار بین بانکی را تعیین کنند و از انباشته شدن ریسک ناخواسته بازار توسط کارگزار جلوگیری کنند.

F

FATF (گروه ویژه اقدام مالی)

FATF یک نهاد بین دولتی است که استانداردهای بین‌المللی را تعیین می‌کند. استانداردهای مبارزه با پولشویی/تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی تروریسم. کشورهایی که در فهرست خاکستری یا سیاه FATF قرار دارند، ریسک بالایی در مبارزه با پولشویی (AML) دارند - کارگزاران فارکس باید اقدامات لازم را برای مشتریان این حوزه‌های قضایی به طور دقیق‌تری انجام دهند. عضویت در FATF و وضعیت آنها در فهرست خاکستری مستقیماً بر روابط بانکی طرف مقابل و دسترسی به بانک کارگزار تأثیر می‌گذارد.

FCA (مرجع رفتار مالی)

FCA کارگزاران فارکس فعال در بریتانیا را تنظیم می‌کند - به راهنمای ما مراجعه کنید راه اندازی کارگزاری فارکسمجوز FCA برای معامله با حساب شخصی، تفکیک کامل وجوه مشتری و رعایت قوانین COBS (کتاب مرجع رفتار تجاری) به حداقل سرمایه ۷۳۰،۰۰۰ پوند نیاز دارد. FCA معتبرترین مجوز سطح ۱ در سطح جهانی برای کارگزاری‌های فارکس خرد است و برای دسترسی به مشتریان خرد بریتانیا پس از برگزیت الزامی است.

API FIX

پروتکل تبادل اطلاعات مالی (FIX) یک قالب پیام‌رسانی استاندارد صنعتی برای ارتباطات معاملاتی الکترونیکی بین کارگزاران، ارائه‌دهندگان نقدینگی و مشتریان نهادی است. API FIX این اتصال به معامله‌گران نهادی و شرکت‌های معاملات الگوریتمی اجازه می‌دهد تا مستقیماً به زیرساخت اجرایی یک کارگزار با تأخیر در سطح میکروثانیه متصل شوند - و پلتفرم معاملات خرد را به طور کامل دور بزنند - تا جریان سفارش‌های با فرکانس بالا یا حجم زیاد را انجام دهند.

غلبه بر خرابی

Failover به معنای تغییر خودکار به یک نسخه پشتیبان اضافی در سرور یک کارگزار است. زیرساخت های تجاری وقتی سیستم اصلی از کار می‌افتد یا در دسترس نیست. در یک کارگزاری فارکس، failover به سرور معاملاتی، پل نقدینگی، CRM و دروازه‌های پرداخت اعمال می‌شود. اکثر استقرارهای MT4/MT5 در سطح تولید، یک سرور زنده با یک کپی آماده به کار را اجرا می‌کنند تا به زمان خرابی نزدیک به صفر برسند. اهداف قابلیت failover و زمان بازیابی در SLA فروشنده تعریف شده‌اند.

CRM فارکس

A فارکس CRM نرم‌افزاری تخصصی است که برای کارگزاری‌های خرد فارکس ساخته شده تا چرخه کامل حیات مشتری را مدیریت کند - از افتتاح حساب و تأیید KYC گرفته تا پردازش سپرده، ادغام پلتفرم معاملاتی (MT4/MT5)، مدیریت شریک IB و گزارش انطباق. برخلاف سیستم‌های CRM عمومی، CRM فارکس به صورت بومی با پلتفرم‌های معاملاتی ادغام می‌شود و گردش‌های کاری نظارتی مختص یک کارگزاری تحت نظارت را خودکار می‌کند.

مارجین آزاد

مارجین آزاد بخشی از حساب مشتری است. حساب تجاری حقوق صاحبان سهام که در حال حاضر به عنوان مارجین برای موقعیت‌های باز اختصاص داده نشده است - این نشان دهنده وجوه موجود برای باز کردن موقعیت‌های جدید یا جذب ضررهای بیشتر قبل از فعال شدن درخواست مارجین است. مارجین آزاد برابر است با حقوق صاحبان سهام منهای مارجین استفاده شده. پلتفرم معاملاتی مارجین آزاد را به صورت آنی محاسبه و نمایش می‌دهد. CRM از آن برای تعیین اینکه آیا مشتری می‌تواند پاداش یا سرمایه معاملاتی اضافی را بپذیرد یا خیر، استفاده می‌کند.

FSCA (مرجع رفتار بخش مالی)

FSCA نهاد ناظر بر بازارهای مالی آفریقای جنوبی است - ببینید افتتاح یک کارگزار فارکس در آفریقای جنوبی، نظارت بر کارگزاران فارکس که به مشتریان آفریقای جنوبی تحت قانون خدمات مشاوره و واسطه‌گری مالی (FAIS) خدمات ارائه می‌دهند. مجوز FSCA (ODP دسته اول) معمولاً توسط کارگزارانی که بازارهای کشورهای جنوب صحرای آفریقا را هدف قرار می‌دهند، استفاده می‌شود. این یک حوزه قضایی درجه ۲ است، اما یک چارچوب نظارتی معتبر برای جمعیت بزرگ و رو به رشد معاملات خرده‌فروشی فراهم می‌کند.

معامله گر سرمایه گذاری شده

یک معامله‌گر تأمین مالی‌شده، معامله‌گری است که چالش ارزیابی یک شرکت سرمایه‌گذاری را پشت سر گذاشته و از طریق ... مدیریت می‌شود. CRM معاملاتی پروپ و در ازای تقسیم سود (معمولاً 70 تا 90 درصد به معامله‌گر)، به یک حساب معاملاتی با سرمایه ثابت - معمولاً 25,000 تا 400,000 دلار - دسترسی پیدا کرد. حساب تأمین مالی شده در CRM معاملاتی prop مدیریت می‌شود، که قوانین ریسک مداوم (حد ضرر روزانه، حداکثر افت سرمایه) را اعمال می‌کند و برداشت سود را به طور خودکار پردازش می‌کند.

G

GDPR بر جمع‌آوری، ذخیره‌سازی، پردازش و انتقال داده‌های شخصی برای ساکنان منطقه اقتصادی اروپا نظارت دارد. کارگزاران فارکس که در اتحادیه اروپا تنظیم شده‌اند یا داده‌های مشتری EEA را پردازش می‌کنند، باید یک مسئول حفاظت از داده‌ها منصوب کنند، یک ثبت پردازش داده‌ها را نگهداری کنند، مبانی قانونی برای استفاده از داده‌ها را کسب کنند و ظرف 30 روز به درخواست‌های دسترسی افراد پاسخ دهند. عدم رعایت این قانون جریمه‌ای تا 4٪ از گردش مالی سالانه جهانی را به همراه دارد.

H

حالت پوشش ریسک

حالت پوشش ریسک یک حالت است پیکربندی حساب MT4/MT5 که به مشتری اجازه می‌دهد موقعیت‌های خرید و فروش همزمان را روی یک ابزار در تیکت‌های معاملاتی جداگانه نگه دارد، به جای اینکه آنها را در یک موقعیت واحد قرار دهد. حالت پوشش ریسک (Hedging) در اکثر پیکربندی‌های خرده‌فروشی MT4 پیش‌فرض است. کارگزاران تحت نظارت ESMA در اتحادیه اروپا باید از حالت پوشش ریسک برای مشتریان خرده‌فروشی استفاده کنند، زیرا پوشش ریسک همزمان روی یک ابزار طبق دستورالعمل‌های MiFID II ممنوع است.

مدل هیبریدی

یک مدل کارگزاری ترکیبی، اجرای A-Book و B-Book را ترکیب می‌کند، مشتریان با ارزش بالا یا سودآور را به ارائه دهندگان نقدینگی (A-Book) هدایت می‌کند و در عین حال سفارشات حساب‌های کوچک‌تر یا زیان‌ده (B-Book) را داخلی‌سازی می‌کند. تصمیم مسیریابی از طریق سیستم مدیریت ریسک کارگزاری به صورت خودکار انجام می‌شود. اکثر کارگزاران خرده‌فروشی فارکس در سطح جهان، یک مدل ترکیبی برای بهینه‌سازی درآمد بدون درگیری صرف بین بازارسازان.

I

پورتال IB

پورتال IB (کارگزار معرف) داشبورد سلف سرویس درون ... است. CRM به شرکا ارائه می‌شود که از طریق آن می‌توانند فعالیت مشتری معرفی‌شده را پیگیری کنند، بر درآمد کمیسیون نظارت داشته باشند، به مطالب بازاریابی دسترسی داشته باشند و شبکه‌های زیرمجموعه IB خود را مدیریت کنند. یک پلتفرم هدفمند فارکس CRM شامل یک پورتال IB یکپارچه با داده‌های بلادرنگ است که مستقیماً از پلتفرم معاملاتی و لایه پردازش پرداخت گرفته می‌شود.

درخت IB (ساختار IB چند لایه)

یک درخت IB چند لایه، یک شبکه سلسله مراتبی از شرکا است که در ... مدیریت می‌شود. CRM که در آن یک IB اصلی می‌تواند IBهای فرعی زیردست خود را جذب و مدیریت کند، و کمیسیون‌ها از طریق هر سطح به صورت آبشاری افزایش می‌یابند. IB اصلی بر اساس حجم معاملات ایجاد شده توسط مشتریان IBهای فرعی خود، سود بیشتری کسب می‌کند. این ساختار در ماژول شریک CRM مدیریت می‌شود، که درخت کامل ارجاعات را ردیابی می‌کند، کمیسیون‌های طبقه‌بندی شده را محاسبه می‌کند و پرداخت‌ها را به طور خودکار پردازش می‌کند.

معرفی کارگزار (IB)

کارگزار معرف (IB) فرد یا شرکتی است که مشتریان معاملاتی را در ازای تقسیم درآمد - معمولاً کمیسیون به ازای هر لات یا درصدی از درآمد حاصل از اسپرد ایجاد شده توسط مشتری معرفی شده - به یک کارگزاری فارکس ارجاع می‌دهد. کارگزاران معرف از طریق ماژول مدیریت شریک CRM مدیریت می‌شوند که تخصیص را پیگیری می‌کند، کمیسیون‌ها را محاسبه می‌کند و پرداخت‌ها را به طور خودکار پردازش می‌کند.

ISO 27001

ISO 27001 استاندارد بین‌المللی برای سیستم‌های مدیریت امنیت اطلاعات (ISMS) است. فروشندگان فناوری فارکس - ارائه دهندگان CRM، میزبانان پلتفرم، پردازنده‌های پرداخت - که دارای گواهینامه ISO 27001 هستند، به یک حسابرس مستقل نشان داده‌اند که کنترل‌های سیستماتیکی بر امنیت داده‌ها، مدیریت دسترسی، پاسخ به حوادث و تداوم کسب‌وکار دارند. کارگزاران تحت نظارت Tier-1 به طور فزاینده‌ای از فروشندگان فناوری خود به گواهینامه ISO 27001 نیاز دارند.

K

KYB (کسب و کار خود را بشناسید)

KYB معادل شرکتیِ KYCزمانی اعمال می‌شود که یک کارگزار فارکس یک نهاد تجاری را به عنوان مشتری - مانند یک صندوق، دفتر خانوادگی یا حساب معاملاتی شرکتی - وارد سیستم می‌کند. KYB نیاز به تأیید ثبت شرکت، ساختار مالکیت، مالکان نهایی ذینفع (UBO)، مدیران و منبع وجوه تجاری دارد. بررسی‌های KYB پیچیده‌تر از KYC فردی هستند و معمولاً نیاز به ادغام با پایگاه‌های داده ثبت شرکت‌ها دارند.

KYC (مشتری خود را بشناسید)

KYC فرآیند نظارتی است که طی آن یک کارگزار فارکس هویت هر مشتری را قبل از تأیید حساب تأیید می‌کند. اسناد استاندارد KYC شامل یک کارت شناسایی دولتی، مدرک آدرس و اعلامیه منبع وجوه است. اکثر CRM های فارکس، جمع‌آوری اسناد KYC را خودکار می‌کنند و با سرویس‌های تأیید هویت شخص ثالث (SumSub، Onfido، Jumio) ادغام می‌شوند تا بررسی هویت در لحظه را امکان‌پذیر سازند.

L

آخرین نگاه

آخرین نگاه، روشی است که برخی از افراد از آن استفاده می‌کنند. تأمین کنندگان نقدینگی که در آن آنها حق پذیرش یا رد سفارش مشتری را برای یک بازه زمانی کوتاه (معمولاً 10 تا 200 میلی‌ثانیه) پس از کلیک مشتری برای اجرا با قیمت اعلام شده، برای خود حفظ می‌کنند. LPها از آخرین نگاه برای محافظت در برابر آربیتراژگران با تأخیر استفاده می‌کنند. برای کارگزاران STP، نرخ رد آخرین نگاه LP مستقیماً بر کیفیت اجرای مشتری تأثیر می‌گذارد و می‌تواند باعث افزایش قیمت مجدد شود.

تاخیر

تأخیر در معاملات، زمان سپری شده بین ارسال سفارش توسط مشتری است - که از طریق ... به حداقل می‌رسد. مکان مشترک و سفارش تایید شده توسط محل اجرا - که برای پلتفرم‌های خرده‌فروشی بر حسب میلی‌ثانیه و برای سیستم‌های سازمانی بر حسب میکروثانیه اندازه‌گیری می‌شود. تأخیر با فاصله شبکه، سرعت پردازش سرور و تعداد پرش‌های سیستم بین ترمینال مشتری و موتور تطبیق LP تعیین می‌شود. هم‌مکانی و اتصال فیبر نوری ابزارهای اصلی برای کاهش تأخیر هستند.

امتیاز سرب

امتیاز سرنخ، یک رتبه‌بندی عددی است که توسط CRM به یک مشتری بالقوه ثبت نشده یا تازه ثبت شده، بر اساس سیگنال‌های رفتاری و جمعیت‌شناختی - صفحات بازدید شده وب‌سایت، صفحه سپرده مشاهده شده، کشور محل اقامت و پاسخ به کمپین‌های ایمیل. امتیاز بالاتر سرنخ نشان‌دهنده احتمال بیشتر تبدیل به یک مشتری تأمین مالی شده است و به مدیران حساب اجازه می‌دهد تا اولویت‌بندی ارتباطات و تخصیص منابع را به طور مؤثر انجام دهند.

قدرت نفوذ

اهرم در معاملات فارکس به مشتری اجازه می‌دهد تا یک موقعیت را کنترل کند. پلتفرم تجاری با واریز کسری (مارجین) از کل ارزش فرضی، بیشتر از موجودی حساب خود را به دست آورند. نسبت اهرم ۱:۳۰ - سقف خرده‌فروشی ESMA برای جفت ارزهای اصلی در اتحادیه اروپا - به این معنی است که مارجین ۱۰۰۰ یورویی، یک موقعیت ۳۰۰۰۰ یورویی را کنترل می‌کند. اهرم بالاتر، هم پتانسیل سود و هم سرعت فعال شدن درخواست‌های مارجین را افزایش می‌دهد.

تجمیع‌کننده نقدینگی

یک تجمیع‌کننده نقدینگی - مرکزی برای ادغام MT4/MT5 — نرم‌افزاری است که به طور همزمان به چندین ارائه‌دهنده نقدینگی متصل می‌شود، جریان‌های قیمت آنها را در یک دفتر سفارش تجمیع‌شده ترکیب می‌کند و بهترین پیشنهاد/پیشنهاد موجود را در تمام منابع در هر لحظه ارائه می‌دهد. تجمیع به کارگزاران STP و ECN اسپردهای مؤثرتری نسبت به هر LP واحدی که می‌تواند به تنهایی ارائه دهد، می‌دهد. تجمیع‌کننده‌ها معمولاً در پل نقدینگی تعبیه شده‌اند.

پل نقدینگی

A پل نقدینگی نرم‌افزاری است که بین پلتفرم معاملاتی یک کارگزار (MT4/MT5/cTrader) و ارائه‌دهندگان نقدینگی آن قرار می‌گیرد، جریان‌های قیمت را تجمیع می‌کند، قوانین افزایش اسپرد را اعمال می‌کند و سفارشات مشتری را بر اساس اندازه سفارش، ابزار یا گروه حساب به LP مناسب هدایت می‌کند. این پل، منطق تغییر A-Book/B-Book را مدیریت می‌کند و نظارت بر ریسک لحظه‌ایِ ریسک خالص کارگزار را فراهم می‌کند.

تامین کننده نقدینگی

A ارائه دهنده نقدینگی (LP) بانکی است که از طریق ... متصل شده است. پل نقدینگی، کارگزار اصلی یا شرکت اصلی که قیمت‌های پیشنهادی/پیشنهادی قابل اجرا را برای اجرای سفارش مشتری به یک کارگزار فارکس STP یا ECN ارسال می‌کند. پلتفرم معاملاتی کارگزار از طریق یک پل نقدینگی به یک یا چند LP متصل می‌شود. روابط LP، اسپردهایی را که یک کارگزار می‌تواند ارائه دهد و دارایی‌های موجود برای معامله در پلتفرم خود را تعیین می‌کند.

اندازه زیادی

یک لات استاندارد در فارکس ۱۰۰۰۰۰ واحد است - واحد پایه در ... پلتفرم تجاری از ارز پایه. کارگزاران همچنین مینی لات (10،000 واحد) و میکرو لات (1,000 واحد) را برای حساب‌های کوچک‌تر ارائه می‌دهند. اندازه لات، هم ارزش پیپ و هم الزام مارجین برای هر پوزیشن را تعیین می‌کند. ساختارهای کمیسیون و درآمد اسپرد به ازای هر لات معامله شده محاسبه می‌شوند - یک معیار کلیدی در گزارش درآمد CRM و محاسبات کمیسیون IB.

LTV (ارزش مادام العمر)

ارزش طول عمر مشتری، کل درآمد خالصی است که یک کارگزار انتظار دارد از یک مشتری واحد در کل مدت زمان رابطه معاملاتی خود کسب کند. LTV به عنوان میانگین درآمد معاملاتی ماهانه محاسبه می‌شود که در ... ردیابی می‌شود. CRM ضرب در میانگین مدت زمان حضور مشتری در ماه، منهای هزینه‌های خدمات. CRM، LTV را بر اساس گروه و کانال جذب مشتری ردیابی می‌کند و به کارگزاران این امکان را می‌دهد تا حداکثر CAC قابل قبول را برای هر بخش مشتری تعیین کنند.

M

MAM (مدیر چند حساب کاربری)

A سیستم MAM به یک مدیر مالی واحد اجازه می‌دهد تا معاملات را به طور همزمان در چندین حساب فرعی مشتری از یک حساب اصلی انجام دهد، و سود و زیان به طور متناسب بین هر حساب فرعی بر اساس روش تخصیص انتخاب شده (سهام، موجودی یا لات) توزیع شود. MAM در خدمات حساب‌های مدیریت شده و دفاتر خانوادگی رایج است. CRM روابط MAM، هزینه‌های عملکرد و اسناد افشا را ردیابی می‌کند.

رابط برنامه‌نویسی کاربردی مدیر

La رابط برنامه‌نویسی کاربردی مدیر رابط برنامه‌نویسی کاربردی سمت سرور است که توسط MetaQuotes برای پلتفرم‌های MT4 و MT5 ارائه می‌شود و سیستم‌های شخص ثالث - CRM، back-office، ابزارهای گزارش‌دهی - را قادر می‌سازد تا داده‌های حساب را بخوانند، حساب ایجاد کنند، موجودی‌ها را مدیریت کنند و گزارش‌ها را به صورت آنی تولید کنند. یک CRM فارکس که از طریق Manager API ادغام می‌شود، دسترسی مستقیم و زنده به تمام داده‌های معاملاتی در سطح حساب دارد.

حاشیه

مارجین مقدار وجهی است که مشتری باید به عنوان وثیقه برای باز کردن یک پوزیشن در حساب واریز کند. پلتفرم تجاری برای باز کردن و حفظ یک موقعیت معاملاتی با اهرم. این مقدار به صورت درصدی از کل اندازه موقعیت بیان می‌شود - الزام مارجین 3.33٪ (اهرم 1:30) به این معنی است که مشتری برای باز کردن یک موقعیت 100,000 دلاری EUR/USD به 3,333 دلار نیاز دارد. الزامات مارجین بسته به ابزار متفاوت است و توسط کارگزار در پیکربندی گروه حساب MT4/MT5 تنظیم می‌شود.

تماس با حاشیه

درخواست مارجین زمانی اتفاق می‌افتد که مشتری حقوق صاحبان حساب اگر موجودی به زیر سطح مارجین مورد نیاز کارگزار برسد، هشداری مبنی بر نیاز به واریز وجه اضافی برای حفظ موقعیت‌های باز ظاهر می‌شود. اگر موجودی به سطح استاپ اوت (معمولاً 20 تا 50 درصد مارجین مورد نیاز) کاهش یابد، موقعیت‌ها به طور خودکار توسط پلتفرم معاملاتی بسته می‌شوند. آستانه‌های تماس مارجین در پیکربندی MT4/MT5 کارگزار تنظیم می‌شوند.

سطح مارجین

سطح مارجین، نسبت موجودی حساب مشتری به مارجین استفاده شده است - که روی آن نظارت می‌شود سرور MT4/MT5، به صورت درصد بیان می‌شود: (سرمایه خالص ÷ مارجین استفاده شده) × ۱۰۰. سطح مارجین ۱۰۰٪ به این معنی است که سرمایه خالص دقیقاً برابر با مارجین مورد نیاز برای موقعیت‌های باز است. اکثر کارگزاران هنگامی که سطح مارجین به ۸۰ تا ۱۰۰٪ کاهش می‌یابد، هشدار درخواست مارجین صادر می‌کنند و هنگامی که به ۲۰ تا ۵۰٪ کاهش می‌یابد، توقف خودکار را فعال می‌کنند. نظارت بر سطوح مارجین در زمان واقعی، عملکرد اصلی سیستم مدیریت ریسک کارگزار است.

بازارسازی بر اساس بازار (MTM)

بازارسنجی، فرآیند حسابداری روزانه‌ای است که در ... ردیابی می‌شود. CRM ارزیابی مجدد موقعیت‌های مالی باز یک کارگزار - و موقعیت‌های مالی دفتر کل (B-Book) آن - با قیمت‌های فعلی بازار، نه با هزینه اولیه. MTM تضمین می‌کند که میزان ریسک‌پذیری کارگزار و محاسبات سرمایه نظارتی، منعکس‌کننده شرایط واقعی بازار باشد. برای حساب‌های مشتری، MTM به طور مداوم در رقم حقوق صاحبان سهام نمایش داده شده در پایانه معاملاتی منعکس می‌شود.

MiFID II

MiFID II (دستورالعمل بازارها در ابزارهای مالی II) چارچوب نظارتی اتحادیه اروپا است - کارگزاران باید در چه مواردی از آن پیروی کنند راه اندازی کارگزاری فارکس خدمات سرمایه‌گذاری، از جمله کارگزاری فارکس و CFD خرد، را مدیریت می‌کند. این امر مستلزم بهترین اجرا، شفافیت قبل و بعد از معامله، مدیریت دقیق محصول، محدودیت‌های اهرمی، محافظت از موجودی منفی و طبقه‌بندی اجباری مشتری است. هر کارگزاری که دارای مجوز CySEC یا سایر مجوزهای ملی اتحادیه اروپا باشد، باید از تعهدات MiFID II پیروی کند.

MT4 (MetaTrader 4)

MT4 پلتفرم معاملاتی فارکس خرد، گسترده‌ترین پلتفرم معاملاتی فارکس است که توسط شرکت نرم‌افزاری MetaQuotes ساخته شده است. این پلتفرم از اجرای سفارش‌های بازار و در حال انتظار، معاملات خودکار از طریق مشاوران متخصص (EAs) پشتیبانی می‌کند و از طریق API Manager به سیستم‌های CRM کارگزاری متصل می‌شود. با وجود انتشار در سال ۲۰۰۵، MT4 به دلیل اکوسیستم EA و پشتیبانی جهانی از کارگزاری، همچنان پلتفرم غالب برای فارکس خرد است.

MT5 (MetaTrader 5)

MT5 جانشین MT4 است که انواع سفارش‌های اضافی، بازه‌های زمانی بیشتر، تقویم اقتصادی داخلی و پشتیبانی بومی برای سهام، معاملات آتی و CFDها را در کنار فارکس ارائه می‌دهد. MT5 از یک رابط برنامه‌نویسی نرم‌افزار مدیریت (Manager API) جداگانه از MT4 استفاده می‌کند که نیاز به یکپارچه‌سازی اختصاصی CRM دارد. پذیرش MT5 از زمانی که MetaQuotes مجوزهای جدید سرور MT4 را برای کارگزاران جدید متوقف کرد، به طور قابل توجهی افزایش یافته است.

معامله‌گری روی چندین دارایی (Multi-Asset Trading)

یک دارایی چندگانه پلتفرم تجاری از معاملات در چندین کلاس ابزار - فارکس، سهام، شاخص‌ها، کالاها، ارزهای دیجیتال و ETFها - از طریق یک حساب کاربری و رابط کاربری واحد پشتیبانی می‌کند. ارائه یک پلتفرم چند دارایی، پایگاه مشتری قابل دسترسی یک کارگزار را افزایش می‌دهد، با فراهم کردن امکان معامله با فرصت‌های متنوع برای مشتریان، حفظ آنها را بهبود می‌بخشد و در کنار جفت‌های اصلی فارکس، جریان‌های درآمدی اضافی از طریق اسپرد و کمیسیون ایجاد می‌کند.

مدیریت چند برندی

مدیریت چند برندی، قابلیتی است که در اختیار یک کارگزار قرار دارد. CRM و دفتر پشتیبانی برای اداره چندین برند کارگزاری متمایز - که هر کدام پورتال مشتری، هویت برند، گروه‌های حساب و ساختار IB خود را دارند - از یک زیرساخت اداری واحد. این به یک گروه کارگزاری اجازه می‌دهد تا بازارهای جغرافیایی یا بخش‌های مشتری مختلف را با برندسازی سفارشی بدون تکرار سیستم‌های عملیاتی یا فرآیندهای انطباق هدف قرار دهد.

N

محافظت از تعادل منفی

حفاظت از موجودی منفی (NBP) تضمینی است که مشتری حساب نمی‌تواند به زیر صفر برسد، حتی اگر شکاف بازار باعث ضرر بیش از موجودی سپرده شود، حساب مشتری نمی‌تواند به زیر صفر برسد. طبق قوانین ESMA، همه کارگزاران خرده‌فروشی فارکس اتحادیه اروپا/منطقه اقتصادی اروپا باید NBP ارائه دهند. کارگزار هرگونه موجودی منفی ناشی از شکاف بازار را جذب می‌کند. NBP یک اقدام محافظت از مشتری است، اما همچنین یک ریسک اعتباری است که کارگزاران از طریق سطوح توقف محافظه‌کارانه مدیریت می‌کنند.

شبکه کردن

نتینگ یک حالت حساب است که در آن یک موقعیت جدید - که در ... پیکربندی شده است - گروه حساب‌های MT4/MT5 در همان ابزار و جهتی که یک موقعیت موجود است، اندازه موقعیت موجود را افزایش می‌دهد، در حالی که یک موقعیت در جهت مخالف، آن را کاهش می‌دهد یا می‌بندد - در نتیجه در هر زمان فقط یک موقعیت خالص برای هر ابزار وجود دارد. مقررات ESMA حالت نتینگ را برای مشتریان خرد در اتحادیه اروپا الزامی می‌کند. نتینگ در مقایسه با حالت پوشش ریسک، مدیریت ریسک و محاسبه مارجین را ساده‌تر می‌کند.

میز غیر معاملاتی (NDD)

A کارگزار غیرمعاملاتی تمام سفارشات مشتری را به صورت الکترونیکی و بدون دخالت انسان یا اختیار دلال به ارائه دهندگان نقدینگی هدایت می‌کند. مدل‌های NDD - که شامل STP و ECN می‌شود - تضاد منافع ذاتی در عملیات میز معاملات را از بین می‌برند و با اسپردهای کمتر، اجرای سریع‌تر و شفافیت بیشتر همراه هستند. تنظیم‌کنندگان در اکثر حوزه‌های قضایی رده ۱، کارگزاران را ملزم می‌کنند که فاش کنند که آیا میز معاملات دارند یا خیر.

NPS (امتیاز خالص تبلیغ کننده)

NPS وفاداری مشتری را با پرسیدن این سوال که یک مشتری چقدر احتمال دارد که کارگزار را به یک دوست یا همکار توصیه کند، در مقیاس 0 تا 10 اندازه‌گیری می‌کند. نمرات 9 تا 10 مروجان؛ 7 تا 8 منفعلان؛ 0 تا 6 مخالفان هستند. NPS برابر است با درصد مروجان منهای درصد مخالفان. کارگزاران فارکس از نظرسنجی‌های NPS استفاده می‌کنند که از طریق ... انجام می‌شود. CRMبرای شناسایی مشتریان در معرض خطر و سنجش تأثیر بهبود خدمات.

O

سیستم مدیریت سفارش (OMS)

یک سیستم مدیریت سفارش، نرم‌افزاری است که با ... یکپارچه شده است. MT4/MT5 که سفارشات مشتری را از زمان ارسال تا اجرا و تسویه دریافت، اعتبارسنجی، هدایت و پیگیری می‌کند. در یک کارگزاری فارکس، OMS بین ترمینال مشتری و پل نقدینگی قرار می‌گیرد و قبل از ارسال سفارش، بررسی‌های ریسک قبل از معامله (در دسترس بودن مارجین، ابزارهای محدود، محدودیت‌های موقعیت) را اعمال می‌کند. گزارش‌های OMS، سابقه اجرا مورد نیاز برای بهترین گزارش اجرا را فراهم می‌کنند.

شبانه روزی

در حال انجام مشتری فرآیند جامع ثبت نام یک مشتری تجاری جدید است: جمع آوری اطلاعات شخصی، انجام بررسی های مربوط به شایستگی و KYC/AML، تأیید حساب، ایجاد حساب تجاری MT4/MT5، پردازش اولین واریز و ارائه اعتبارنامه های دسترسی به پلتفرم. یک گردش کار ساده و روان برای شروع کار - که به جای چند روز، در عرض چند دقیقه اندازه گیری می شود - یک محرک اصلی تبدیل و عملکرد اصلی یک CRM مدرن فارکس است.

سفارش مسیریابی

مسیریابی سفارش، منطق پیکربندی‌شده در پل نقدینگی — که تعیین می‌کند سفارش مشتری پس از خروج از پلتفرم معاملاتی به کجا ارسال شود — به یک ارائه‌دهنده نقدینگی خاص، به B-Book داخلی کارگزار، یا به یک استخر ECN تجمیعی. قوانین مسیریابی در پل نقدینگی پیکربندی شده‌اند و می‌توانند بر اساس ابزار، اندازه سفارش، گروه حساب مشتری، زمان روز یا نرخ‌های تکمیل LP باشند. مسیریابی بهینه مستقیماً بر کیفیت اجرا و سودآوری کارگزار تأثیر می‌گذارد.

P

پَم (ماژول مدیریت تخصیص درصد)

A سیستم PAMM به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا وجوه را به حساب معاملاتی اصلی مدیر مالی اختصاص دهند، و تمام سود، زیان و کارمزدها به طور متناسب بین حساب‌های فرعی هر سرمایه‌گذار بر اساس درصد سهم آنها از کل سرمایه توزیع می‌شود. PAMM با MAM متفاوت است زیرا تخصیص بر اساس درصد سهام است نه بر اساس لات. کارگزاران PAMM را به عنوان یک محصول سرمایه‌گذاری مدیریت‌شده ارائه می‌دهند که از طریق ماژول مدیریت صندوق CRM مدیریت می‌شود.

پاسپورت

صدور گذرنامه سازوکاری تحت قانون اتحادیه اروپا/منطقه اقتصادی اروپا است - کلید اصلی در چه زمانی راه اندازی کارگزاری فارکس در اروپا که به موجب آن، یک شرکت خدمات مالی دارای مجوز در یک کشور عضو اتحادیه اروپا می‌تواند بدون اخذ مجوز جداگانه در هر کشور، در هر کشور عضو دیگری خدمات ارائه دهد. یک کارگزار فارکس دارای مجوز CySEC می‌تواند تحت MiFID II وارد آلمان، فرانسه، ایتالیا و سایر کشورهای اتحادیه اروپا شود. مجوز FCA انگلستان پس از برگزیت دیگر حق ورود به بازارهای اتحادیه اروپا را فراهم نمی‌کند.

ارائه دهنده خدمات پرداخت (PSP)

A PSP یک شرکت شخص ثالث است که به یک کارگزار فارکس این امکان را می‌دهد که از طریق یک یکپارچه‌سازی واحد، سپرده‌های مشتری را بپذیرد و برداشت‌ها را از طریق چندین کانال پرداخت - کارت‌های اعتباری/دبیت، نقل و انتقالات بانکی، کیف پول الکترونیکی و ارزهای دیجیتال - پردازش کند. یک CRM فارکس با پشتیبانی از چند PSP به طور همزمان به چندین دروازه پرداخت متصل می‌شود و تراکنش‌ها را از طریق ارائه‌دهنده بهینه بر اساس ارز، منطقه یا ترجیح مشتری مسیریابی می‌کند.

غربالگری PEP

غربالگری PEP (شخص در معرض خطر سیاسی) فرآیند AML شناسایی یا تشخیص اینکه آیا مشتری دارای یک مقام دولتی برجسته - رئیس دولت، سیاستمدار ارشد، مقام قضایی یا افسر نظامی - است یا بوده است که خطر رشوه یا فساد را افزایش می‌دهد. وضعیت PEP مانع از افتتاح حساب نمی‌شود، اما نیاز به بررسی دقیق‌تر و تأیید مدیریت ارشد دارد. اکثر ماژول‌های انطباق فارکس CRM شامل غربالگری خودکار PEP هستند.

ستاره

یک پیپ (درصد بر حسب واحد) کوچکترین حرکت قیمت استاندارد در یک جفت ارز است که برای اکثر جفت ارزها برابر با 0.0001 است (0.01 برای جفت ارز ین ژاپن). ارزش پیپ سود و زیان هر لات را تعیین می‌کند: در یک لات استاندارد یورو/دلار، یک پیپ برابر با 10 دلار است. اسپرد قیمت کارگزاران بر حسب پیپ است - اسپرد 1.5 پیپی روی یورو/دلار به این معنی است که هزینه ورود به یک موقعیت لات استاندارد 15 دلار است. مقادیر پیپ، محاسبات کمیسیون و پرداخت‌های IB به ازای هر لات را پشتیبانی می‌کنند.

افزونه (MT4/MT5)

An افزونه MT4/MT5 یک ماژول سمت سرور است که قابلیت‌های بومی پلتفرم معاملاتی را بدون تغییر نرم‌افزار اصلی MetaQuotes گسترش می‌دهد. افزونه‌های رایج کارگزاری شامل مدیران اسپرد و کمیسیون، ماژول‌های اتصال پل، کنترل‌کننده‌های PAMM/MAM و ابزارهای مدیریت ریسک هستند. افزونه‌ها مستقیماً با سرور معاملاتی ارتباط برقرار می‌کنند و توسط مدیر پلتفرم کارگزاری از طریق پیکربندی سرور نصب می‌شوند، نه از طریق به‌روزرسانی‌های MetaQuotes.

سود و زیان (PnL)

سود یا زیان خالص (PnL) عبارت است از سود یا زیان خالص حاصل از یک موقعیت معاملاتی که در ... ردیابی می‌شود. CRM یا پرتفوی. سود و زیان تحقق‌یافته زمانی که یک موقعیت بسته است، ثابت می‌ماند؛ سود و زیان تحقق‌نیافته در حالی که موقعیت باز می‌ماند، نوسان می‌کند. در یک کارگزار B-Book، سود و زیان مشتری منعکس می‌شود - سود مشتری نشان‌دهنده زیان کارگزار است و برعکس - که نظارت بر سود و زیان مشتری در کل دفتر کل را به یک الزام اصلی مدیریت ریسک تبدیل می‌کند که توسط سیستم مدیریت ریسک ردیابی می‌شود.

پرایم آف پرایم (PoP)

پرایم آف پرایم یک موسسه مالی واسطه است که ارائه می‌دهد دسترسی به نقدینگی سطح ۱ که به کارگزاران فارکس کوچک‌تر امکان دسترسی به نقدینگی بین بانکی و خدمات کارگزاری ممتاز را می‌دهد، خدماتی که در غیر این صورت نیاز به ارتباط مستقیم با یک بانک رده اول (گلدمن ساکس، جی‌پی مورگان، سیتی) دارند. PoPها نقدینگی را از چندین کارگزار ممتاز جمع‌آوری کرده و آن را از طریق اتصالات FIX API به کارگزاران خرده‌فروشی و میان‌رده منتقل می‌کنند، که شامل واسطه‌گری اعتباری نیز می‌شود.

تقسیم سود

تقسیم سود، توافقی بین یک شرکت بازرگانی پروپوزال و یک معامله‌گر تأمین مالی‌شده که نحوه تقسیم سود معاملات را تعریف می‌کند. تقسیم‌بندی‌های استاندارد صنعت، ۷۰ تا ۹۰ درصد برای معامله‌گر و ۱۰ تا ۳۰ درصد برای شرکت است. نسبت تقسیم می‌تواند با افزایش سطح حساب معامله‌گر افزایش یابد. CRM معاملاتی prop، تقسیم سود را در هر درخواست برداشت محاسبه کرده و به طور خودکار صورت‌حساب‌های پرداخت را ایجاد می‌کند.

مدیریت ارتباط با مشتری (CRM)

A CRM معاملاتی پروپ نرم‌افزار تخصصی طراحی شده برای شرکت‌های معاملاتی اختصاصی است که برنامه‌های معامله‌گری تأمین مالی شده ارائه می‌دهند. این نرم‌افزار چرخه عمر کامل چالش‌ها را مدیریت می‌کند: ایجاد حساب، اجرای قوانین (محدودیت‌های افت سرمایه، اهداف سود، الزامات روز معاملاتی)، پیشرفت خودکار به وضعیت تأمین مالی شده و پردازش پرداخت. برخلاف CRM فارکس خرده‌فروشی، CRM معاملاتی پیشنهادی به جای روابط مشتری، معیارهای عملکرد را دنبال می‌کند.

R

تطبیق

تطبیق، فرآیند تأیید سوابق مالی موجود در حساب کارگزار است. دفتر تماس دفتر پشتیبانی و CRM موجودی‌های موجود در پلتفرم معاملاتی، حساب‌های PSP و حساب‌های بانکی را با سنت مطابقت می‌دهند. تطبیق روزانه، اختلافات ناشی از فراخوانی‌های ناموفق API، تفاوت‌های زمانی یا خطاهای پردازش را قبل از تشدید آنها، شناسایی می‌کند. موقعیت‌های تطبیق نیافته، یک ریسک انطباق و عملیاتی قابل توجه برای کارگزاران تحت نظارت هستند.

سرمایه نظارتی

سرمایه قانونی، حداقل سرمایه خالص مورد نیاز است راه اندازی کارگزاری فارکس یک کارگزار فارکس دارای مجوز باید همیشه طبق الزامات نهاد ناظر خود، موجودی داشته باشد. الزامات بسته به نوع مجوز متفاوت است: CySEC مبلغ ۱۲۵۰۰۰ تا ۷۳۰۰۰۰ یورو را الزامی می‌داند؛ FCA برای معامله با حساب شخصی مبلغ ۷۳۰۰۰۰ پوند را الزامی می‌داند. سرمایه نظارتی به عنوان یک سپر مالی عمل می‌کند که از وجوه مشتری محافظت می‌کند و تیم انطباق کارگزار باید ماهانه کفایت سرمایه را رصد کند و موارد نقض را فوراً به نهاد ناظر گزارش دهد.

گزارش رگولاتوری

گزارشگری نظارتی، تعهدی است که توسط ... خودکار می‌شود. ماژول انطباق با CRM برای ارسال داده‌های ساختاریافته به نهاد ناظر خود - از جمله گزارش‌های تراکنش‌های مشتری (ماده ۲۶ قانون MiFID II)، گزارش‌های بهترین اجرا (RTS 27/28)، صورت‌های مالی و گزارش‌های تراکنش‌های مشکوک. اکثر گزارش‌ها به صورت الکترونیکی از طریق سازوکارهای گزارش‌دهی تأیید شده ارسال می‌شوند. یک CRM فارکس با یک ماژول انطباق، استخراج داده‌ها را خودکار کرده و گزارش‌ها را مطابق با مشخصات نهاد ناظر قالب‌بندی می‌کند.

REST API

یک API REST (انتقال حالت نمایشی) یک رابط استاندارد وب است که به برنامه‌های خارجی اجازه می‌دهد تا با استفاده از درخواست‌های استاندارد HTTP (GET، POST، PUT، DELETE) داده‌ها را از یک سیستم ارسال و دریافت کنند. در فناوری فارکس، APIهای REST به هم متصل می‌شوند. CRM به ارائه دهندگان KYC، PSPها، پلتفرم‌های تحلیلی و پورتال‌های مشتری سفارشی. برخلاف API مدیر MT4 که به یک اتصال مداوم نیاز دارد، APIهای REST بدون وضعیت (stateless) هستند و ادغام آنها ساده‌تر است.

نگهداری

حفظ مشتری، عملی برای حفظ مشتریان فعال تجاری و ایجاد درآمد در طول زمان است که به صورت درصد مشتریانی که در یک بازه زمانی 30/60/90 روزه فعال باقی می‌مانند، اندازه‌گیری می‌شود. تاکتیک‌های حفظ مشتری از طریق CRM شامل ایمیل‌های متوالی برای تعامل مجدد، محرک‌های پاداش وفاداری، ارتباط مدیر حساب با مشتریان غیرفعال، مسابقات معاملاتی و تفسیر شخصی‌شده بازار می‌شود - که همگی توسط رویدادهای فعالیت یا عدم فعالیت فعال می‌شوند.

سهم درآمد، یک مدل کمیسیون شریک است که در ... ردیابی می‌شود. پورتال IB از CRM یک کارگزار معرف یا وابسته، درصدی مداوم - معمولاً 20 تا 40 درصد - از درآمد خالص معاملات ایجاد شده توسط مشتریان معرفی شده خود را هر ماه دریافت می‌کند. برخلاف CPA، سهم درآمد یک جریان درآمدی بلندمدت ایجاد می‌کند که با حفظ مشتری همسو است. CRM سهم درآمد را به طور خودکار از داده‌های پلتفرم معاملاتی زنده محاسبه می‌کند و صورت‌حساب‌های پرداخت ماهانه را برای هر شریک ایجاد می‌کند.

سیستم مدیریت ریسک

A سیستم مدیریت ریسک (RMS) ریسک خالص کل کارگزار، ریسک خالص کل کارگزار در تمام موقعیت‌های B-Book را به صورت آنی رصد می‌کند و هنگامی که تمرکز در یک ابزار یا بخش مشتری از آستانه‌های تعریف‌شده فراتر می‌رود، علامت‌گذاری می‌کند. RMS می‌تواند محرک‌های پوشش ریسک را خودکار کند - به پل نقدینگی دستور می‌دهد تا معاملات پوششی را به یک LP ارسال کند - و گزارش‌های ریسک را برای مدیریت ارشد و تیم‌های انطباق ایجاد کند.

انتقال وجه (سوآپ)

رول‌اُور یا سوآپ، بهره‌ای است که روی موقعیت‌های شبانه برای یک پوزیشن فارکس که پس از زمان پایان روزانه (معمولاً ساعت ۱۷:۰۰ به وقت نیویورک) باز می‌ماند، اعمال می‌شود. نرخ سوآپ، تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت ارز را نشان می‌دهد. حساب‌های بدون سوآپ (اسلامی) با اعمال هزینه اداری، هزینه‌های انتقال وجه را حذف می‌کنند. نرخ‌های سوآپ برای هر ابزار در سرور MT4/MT5 پیکربندی می‌شوند و می‌توانند توسط کارگزار تنظیم شوند.

S

فهرست تحریم‌ها

فهرست تحریم‌ها، پایگاه داده‌ای از افراد، نهادها و حوزه‌های قضایی است که مشمول محدودیت‌های مالی اعمال‌شده توسط دولت‌ها یا نهادهای بین‌المللی (OFAC، EU، UN، FATF) هستند. کارگزاران فارکس از نظر قانونی موظفند قبل از پردازش تراکنش‌ها، تمام مشتریان جدید و حساب‌های موجود را از نظر فهرست‌های تحریم‌های فعلی بررسی کنند. بررسی تحریم‌ها در داخل [سیستم] به‌طور خودکار انجام می‌شود. ماژول انطباق CRM از طریق اتصالات API در زمان واقعی به پایگاه‌های داده غربالگری.

طرح مقیاس بندی

یک طرح مقیاس‌بندی عبارت است از CRM معاملاتی پروپ سیاستی که اندازه حساب یک معامله‌گر تأمین مالی‌شده - و بنابراین حداکثر ریسک مجاز آنها - را افزایش می‌دهد، زیرا آنها در طول دوره‌های پرداخت متوالی به سودآوری مداوم دست می‌یابند. به عنوان مثال، یک معامله‌گر که با ۱۰۰۰۰۰ دلار شروع می‌کند، ممکن است پس از دو ماه سودآور متوالی که معیارهای تعریف‌شده را برآورده می‌کند، به ۲۰۰۰۰۰ دلار افزایش یابد. قوانین افزایش توسط CRM معاملاتی prop اعمال می‌شود که به طور خودکار باعث ارتقاء اندازه حساب می‌شود.

حساب های تفکیک شده

حساب‌های تفکیک‌شده مشتری، حساب‌های بانکی هستند - اجباری در مواقعی که راه اندازی کارگزاری فارکس — که در آن یک کارگزار وجوه مشتری را کاملاً جدا از وجوه عملیاتی خود نگهداری می‌کند، به طوری که در صورت ورشکستگی کارگزار، از پول مشتری محافظت شود. جداسازی یک شرط مجوز اجباری تحت FCA، CySEC، ASIC و اکثر مقررات سطح ۱ است. دفتر پشتیبانی باید روزانه کل مانده حساب‌های مشتری را با مانده‌های بانکی تفکیک‌شده تطبیق دهد تا انطباق را نشان دهد.

توافقنامه سطح خدمات (SLA)

توافقنامه سطح خدمات (SLA) یک تعهد قراردادی برای ... زیرساخت های تجاری بین یک فروشنده فناوری و یک کارگزار فارکس که حداقل استانداردهای عملکرد را تعریف می‌کنند - معمولاً زمان فعال بودن پلتفرم (99.9٪)، زمان پاسخ به حادثه و اهداف نقطه بازیابی داده‌ها (RPO). کارگزاران باید از فروشندگان CRM، ارائه دهندگان میزبانی MT4/MT5 و پل‌های نقدینگی، SLA بخواهند. عدم رعایت شرایط SLA، زمینه را برای اعتبار خدمات یا فسخ قرارداد برای کارگزار فراهم می‌کند.

لغزش

لغزش قیمت، تفاوت بین قیمت درخواستی و قیمت اجرا شده در یک ... پلتفرم تجاری برای اجرای یک سفارش و قیمتی که در واقع پر شده است. لغزش مثبت (پر کردن با قیمت بهتر) می‌تواند در بازارهای پرسرعت رخ دهد؛ لغزش منفی (پر کردن با قیمت بدتر) رایج‌تر است و عامل نارضایتی قابل توجهی برای مشتری است. کارگزاران STP/ECN به دلیل تأخیر در پر کردن LP دچار لغزش می‌شوند؛ کارگزاران B-Book آن را از طریق اختیار میز معاملات کنترل می‌کنند.

تجارت اجتماعی یک یکپارچه با MT4/MT5 ویژگی پلتفرم که به مشتریان اجازه می‌دهد تا جدول امتیازات سایر معامله‌گران را مرور کنند، آمار عملکرد آنها را مشاهده کنند و معاملات آنها را به صورت دستی یا خودکار کپی کنند. معاملات اجتماعی، جذابیت پلتفرم را افزایش می‌دهد، مشتریانی را که تجربه معاملاتی ندارند جذب می‌کند و از معاملات کپی شده، درآمد کمیسیون اضافی ایجاد می‌کند. این ویژگی معمولاً به عنوان یک ماژول در پورتال مشتری کارگزار، که با پلتفرم معاملاتی ادغام شده است، پیاده‌سازی می‌شود.

منابع مالی

منبع تأمین مالی (SoF) عبارت است از الزامات AML برای یک کارگزار فارکس، درک و تأیید اینکه سرمایه معاملاتی مشتری از کجا سرچشمه گرفته است - درآمد شغلی، سود تجاری، ارث یا فروش دارایی. مستندسازی SoF برای همه مشتریان الزامی است و باید برای سپرده‌گذاران بزرگ و افراد با نفوذ سیاسی دقیق‌تر باشد. گردش کار انطباق CRM، اظهارنامه‌های SoF را در کنار اسناد KYC ذخیره می‌کند و بررسی‌های دوره‌ای را برای مشتریان فعال و با ارزش بالا آغاز می‌کند.

گسترش

اسپرد، تفاوت بین قیمت پیشنهادی خرید روی ... است. پلتفرم تجاری (که در آن کارگزار از مشتری می‌خرد) و قیمت فروش (که در آن کارگزار به مشتری می‌فروشد) برای یک ابزار معین. اسپرد منبع اصلی درآمد برای کارگزاران بازارساز و STP است. اسپرد خام از LPها معمولاً 0.0 تا 0.2 پیپ برای EUR/USD است. کارگزاران خرده‌فروشی برای ایجاد درآمد، سودی اضافه می‌کنند که منجر به اسپرد 0.6 تا 2.0 پیپ برای مشتری، بسته به نوع حساب، می‌شود.

توقف ضرر

حد ضرر، یک دستور در حال انتظار است که از طریق ... ثبت می‌شود. پلتفرم تجاری در سطح قیمتی قرار می‌گیرد که اگر بازار به آن سطح برسد، به طور خودکار موقعیت را می‌بندد - و حداکثر ضرر مشتری را در معامله محدود می‌کند. حد ضررها یک ابزار اصلی مدیریت ریسک مشتری هستند. برای کارگزاران، درک توزیع خوشه‌های حد ضرر مشتری به پیش‌بینی محل وجود نقدینگی حد ضرر کمک می‌کند و تصمیمات پوشش ریسک B-Book را در سیستم مدیریت ریسک آگاه می‌کند.

توقف از سطح

سطح استاپ اوت، آستانه سطح مارجین در ... است. گروه حساب‌های MT4/MT5 به طور خودکار شروع به بستن پوزیشن‌های باز مشتری می‌کند - از زیان‌آورترین‌ها شروع می‌کند - تا از منفی شدن موجودی حساب جلوگیری کند. سطح معمول استاپ اوت، سطح مارجین 20 تا 50 درصد است. آستانه‌های استاپ اوت در تنظیمات گروه حساب MT4/MT5 پیکربندی شده‌اند و باید برای محافظت از تعهدات محافظت از موجودی منفی کارگزار تنظیم شوند.

STP (پردازش مستقیم)

STP یک مدل اجرایی است که در آن یک کارگزار فارکس تمام سفارشات مشتری را مستقیماً به ارائه دهندگان نقدینگی بدون دخالت دستی یا موقعیت یابی داخلی هدایت می‌کند. کارگزاران STP به عنوان واسطه‌های محض عمل می‌کنند و از طریق افزایش اسپرد یا کمیسیون‌های هر معامله درآمد کسب می‌کنند. STP نیاز به ارتباط مستقیم بین پلتفرم معاملاتی و یک یا چند ارائه دهنده نقدینگی از طریق یک سیستم مسیریابی سفارش الکترونیکی دارد.

زیرگروه IB

یک کارگزار فرعی (Sub-IB) یک کارگزار معرف است که به جای توافق مستقیم با کارگزار، در شبکه ارجاع یک کارگزار فرعی دیگر قرار دارد. کارگزار اصلی (Master IB) کارگزاران فرعی (Sub-IB) را جذب و مدیریت می‌کند و از حجم معاملات ایجاد شده توسط مشتریان کارگزار فرعی، کمیسیون اضافی دریافت می‌کند. روابط کارگزار فرعی در داخل شبکه پیگیری می‌شود. درخت IB چند لایه CRMو محاسبات پورسانت به طور خودکار در هر سطح از سلسله مراتب به صورت آبشاری انجام می‌شود.

ارزیابی مناسب بودن

ارزیابی تناسب، الزام نظارتی مدیریت‌شده در چارچوب ... است. ورود مشتری جریانی برای کارگزاران فارکس تا ارزیابی کنند که آیا وضعیت مالی، تجربه سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک مشتری قبل از تأیید یک حساب کاربری واقعی برای معاملات اهرمی مناسب است یا خیر. MiFID II و مقررات معادل آن، ارزیابی‌های مناسب بودن مستند را برای همه مشتریان خرد جدید الزامی می‌کنند. این ارزیابی از طریق ورود مشتری پرسشنامه مدیریت شده در داخل CRM.

اکانت بدون تعویض

یک حساب بدون سواپ (اسلامی) حساب تجاری طوری پیکربندی شده است که هزینه‌های بهره انتقال شبانه را حذف کند و آن را با اصول مالی اسلامی که ربا (بهره) را ممنوع می‌کند، سازگار کند. به جای سوآپ، کارگزاران ممکن است هزینه اداری ثابتی دریافت کنند یا اسپرد را برای موقعیت‌های نگه داشته شده در طول شب افزایش دهند. واجد شرایط بودن و پیکربندی حساب بدون سوآپ در سرور MT4/MT5 مدیریت و در پروفایل مشتری CRM ردیابی می‌شود.

T

مخزن تجارت

مخزن معاملات، یک پایگاه داده متمرکز ثبت شده نزد یک نهاد نظارتی (مثلاً DTCC Derivatives Repository، REGIS-TR در اروپا) است که کارگزاران باید معاملات مشتقه خارج از بورس را تحت EMIR و مقررات معادل آن به آن گزارش دهند. مخزن معاملات، سابقه‌ای شفاف از تمام معاملات گزارش شده را نگهداری می‌کند که نهادهای نظارتی می‌توانند برای نظارت بر ریسک سیستمی به آن دسترسی داشته باشند. ماژول‌های انطباق با CRM گزارش‌های EMIR را به صورت خودکار قالب‌بندی و به مخزن معاملاتی تعیین‌شده ارسال کنید.

بستر های نرم افزاری تجارت

یک پلتفرم معاملاتی، رابط نرم‌افزاری است که از طریق آن مشتریان به قیمت‌های زنده بازار دسترسی پیدا می‌کنند، سفارش ثبت می‌کنند، موقعیت‌ها را مدیریت می‌کنند و تاریخچه حساب را مشاهده می‌کنند. در فارکس خرد، MT4 و MT5 پلتفرم‌های غالب هستند و پس از آن cTrader قرار دارد. این پلتفرم به سرور کارگزار متصل می‌شود که به نوبه خود از طریق یک پل نقدینگی به ارائه دهندگان نقدینگی متصل می‌شود. پلتفرم معاملاتی، قابل مشاهده‌ترین جزء از مجموعه فناوری کارگزاری برای مشتری است.

نظارت بر معاملات

نظارت بر تراکنش‌ها همچنان ادامه دارد فرآیند AML تجزیه و تحلیل فعالیت‌های واریز، برداشت و معاملات مشتری برای یافتن الگوهایی که ممکن است نشان‌دهنده پولشویی، کلاهبرداری یا فرار از تحریم‌ها باشد. نشانه‌های خطر شامل واریزهای بزرگ با اعداد رند، برداشت‌های کامل فوری پس از حداقل معاملات، واریز از چندین منبع نامرتبط و الگوهای معاملاتی متناقض با تجربه بیان شده است. نظارت بر تراکنش‌ها یک عملکرد خودکار AML در ماژول انطباق CRM است.

راهکار کارگزاری آماده به کار

A راهکار کارگزاری آماده به کار یک مجموعه کامل و از پیش پیکربندی شده از فناوری است - پلتفرم معاملاتی، CRM، دفتر پشتیبانی، پورتال مشتری و پردازش پرداخت - که به یک کارآفرین امکان می‌دهد بدون ساخت زیرساخت از ابتدا، یک کارگزاری فارکس تحت نظارت راه‌اندازی کند. ارائه دهندگان آماده ارائه، یا برچسب سفید مجوز خود را ارائه می‌دهند یا فناوری لازم را برای پشتیبانی از یک کارگزار جدید که مجوز خود را دریافت می‌کند، ارائه می‌دهند. زمان راه‌اندازی معمولاً ۴ تا ۱۲ هفته است در حالی که برای یک ساختار کاملاً سفارشی ۱۲ تا ۲۴ ماه طول می‌کشد.

احراز هویت دو عاملی (2FA)

احراز هویت دو مرحله‌ای یک مکانیزم امنیتی است که کاربر را ملزم می‌کند قبل از دسترسی به حساب کاربری، دو مدرک هویت مستقل ارائه دهد - معمولاً یک رمز عبور به علاوه یک کد یکبار مصرف (TOTP) مبتنی بر زمان از یک برنامه احراز هویت یا پیامک. 2FA یک روش نظارتی برتر برای کارگزار فارکس است. CRM و دسترسی به پورتال مشتری. طبق GDPR و اکثر چارچوب‌های AML، کارگزاران باید کنترل‌های دسترسی فنی مناسبی را پیاده‌سازی کنند که 2FA حداقل استاندارد آن است.

U

آپ تایم

آپتایم درصد زمانی است که یک پلتفرم معاملاتی، CRM یا سرویس فناوری در دسترس و عملیاتی است: (کل زمان - زمان از کارافتادگی) ÷ کل زمان × ۱۰۰. ۹۹.۹٪ آپتایم ۸.۷ ساعت از کارافتادگی در سال را مجاز می‌کند؛ ۹۹.۹۹٪ (چهار نه) ۵۲ دقیقه را مجاز می‌کند. تضمین‌های آپتایم در SLA بین کارگزار و آن تعریف شده است. فروشندگان فناوریاز کار افتادن پلتفرم معاملاتی در طول رویدادهای بی‌ثبات بازار، شکایات قابل توجهی از مشتریان و مسئولیت‌های نظارتی بالقوه را ایجاد می‌کند.

انتساب UTM

پارامترهای UTM (ماژول ردیابی Urchin) برچسب‌هایی هستند که به آدرس‌های اینترنتی ثبت نام و صفحات فرود - منبع، رسانه، کمپین، محتوا و اصطلاح - اضافه می‌شوند و به یک کارگزار فارکس اجازه می‌دهند دقیقاً ردیابی کند که کدام کمپین بازاریابی یا لینک شریک، هر ثبت نام مشتری جدید را هدایت کرده است. CRM مقادیر UTM را در برابر رکورد مشتری ذخیره می‌کند و امکان انتساب کامل قیف فروش از اولین کلیک تا حساب تأمین مالی شده و محاسبه دقیق هزینه به ازای هر جذب را بر اساس کانال فراهم می‌کند.

V

VFSC (کمیسیون خدمات مالی وانواتو)

VFSC نهاد ناظر مالی وانواتو و یک مرجع صدور مجوز برون‌مرزی محبوب برای کارگزاران فارکس است. مجوز VFSC (فروشنده اوراق بهادار) - به ما مراجعه کنید راهنمای صدور مجوز کارگزاری فارکس - حداقل الزامات سرمایه و فرآیند تأیید سریعی دارد، که آن را برای استارت‌آپ‌های کارگزاری که بازارهای خارج از حوزه‌های قضایی رده ۱ را هدف قرار می‌دهند، جذاب می‌کند. VFSC به عنوان مجوز رده ۳ طبقه‌بندی می‌شود - این مجوز، اختیار عملیاتی قانونی را فراهم می‌کند اما توسط LPهای نهادی یا طرف‌های بانکی رده ۱ پذیرفته نمی‌شود.

VPS (سرور اختصاصی مجازی)

VPS یک ماشین مجازی مبتنی بر ابر است که معامله‌گران و کارگزاران از آن برای اجرای MT4/MT5 Expert Advisors، سرورهای معاملاتی یا نرم‌افزارهای پل‌سازی به صورت 24 ساعته و 7 روز هفته بدون نیاز به یک دستگاه فیزیکی محلی استفاده می‌کنند. کارگزاران اغلب خدمات رایگان یا یارانه‌ای ارائه می‌دهند. میزبانی سرور مجازی به عنوان انگیزه‌ای برای حفظ مشتریان فعال. برای زیرساخت خود کارگزار، محیط‌های VPS باید الزامات زمان آپتایم SLA را برآورده کنند و در حالت ایده‌آل برای حداقل تأخیر، در نزدیکی موتورهای تطبیق LP قرار گیرند.

W

وب سوکت

وب‌ساکت (WebSocket) یک پروتکل ارتباطی است که یک اتصال پایدار و کاملاً دوطرفه بین یک برنامه کلاینت و یک سرور فراهم می‌کند و امکان پخش دوطرفه داده‌ها را بدون نیاز به رای‌گیری مکرر HTTP فراهم می‌کند. در فناوری فارکس، وب‌ساکت‌ها فیدهای قیمت زنده را در داخل [سیستم] ارائه می‌دهند. زیرساخت فناوری کارگزار، به‌روزرسانی‌های موجودی حساب و ارسال اعلان‌های بلادرنگ در پورتال‌های مشتری و داشبوردهای CRM. اتصالات WebSocket نسبت به APIهای REST در هر جایی که داده‌ها باید به‌طور مداوم به‌روزرسانی شوند، ترجیح داده می‌شوند.

White Label

A کارگزاری فارکس لیبل سفید از یک پلتفرم معاملاتی از پیش ساخته شده و مجموعه فناوری دارای مجوز از یک ارائه دهنده معتبر - که تحت نام کارگزار جدید تغییر نام داده شده است - استفاده می‌کند، به جای اینکه زیرساخت را به طور مستقل بسازد. قراردادهای برچسب سفید هزینه‌های راه‌اندازی را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهند، اما معمولاً شامل تقسیم درآمد به ازای هر لات با ارائه دهنده برچسب سفید هستند. یک CRM فارکس می‌تواند به عنوان برچسب سفید برای یک کارگزار منطقه‌ای یا IB که به دنبال راه‌اندازی پیشنهاد برند خود است، مستقر شود.

گردش کار برداشت وجه

گردش کار برداشت وجه، فرآیند ساختاریافته‌ای در داخل ... است. CRM و بخش پشتیبانی که نحوه دریافت، تأیید، بررسی AML، تأیید، پردازش از طریق PSP و تطبیق درخواست برداشت وجه مشتری را تعیین می‌کند. یک گردش کار برداشت با طراحی خوب شامل بررسی‌های خودکار کلاهبرداری، هشدارهای نظارت بر تراکنش‌های AML، تأیید چند سطحی برای برداشت‌های بزرگ و اعلان‌های خودکار وضعیت به مشتری در هر مرحله است.

اتوماسیون کار

اتوماسیون گردش کار در فارکس CRM استفاده از قوانین مبتنی بر ماشه برای اجرای اقدامات از پیش تعریف شده بدون دخالت دستی است - برای مثال، ارسال خودکار ایمیل خوشامدگویی هنگام تأیید KYC، ایجاد حساب معاملاتی هنگام تسویه اولین واریز، یا هشدار به مدیر حساب هنگامی که حجم معاملات مشتری به مدت ۱۴ روز از یک آستانه کمتر می‌شود. اتوماسیون، تعداد کارکنان عملیاتی را کاهش می‌دهد، زمان پاسخگویی را کوتاه می‌کند و تضمین می‌کند که فرآیندهای انطباق به طور مداوم دنبال می‌شوند.

ساخت یک کارگزاری فارکس؟

تیم ما بیش از ۱۸ سال تجربه در ارائه CRM، یکپارچه‌سازی MT4/MT5 و فناوری‌های پشتیبانی برای کارگزاران فارکس در سراسر جهان دارد. بیایید در مورد پروژه شما صحبت کنیم.

یک مشاوره رایگان رزرو کنید

DivulgeTech — فناوری که مقیاس‌پذیر است

آماده‌اید تا کسب و کار فارکس خود را گسترش دهید؟